銀華基金管理股份有限公司關(guān)于銀華深證100指數(shù)分級證券投資基金之銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額終止運作的特別風(fēng)險提示公告
根據(jù)《關(guān)于銀華深證100指數(shù)分級證券投資基金之銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額終止運作、終止上市并修改基金合同的公告》，銀華深證100指數(shù)分級證券投資基金（以下簡稱“本基金”，銀華深證100份額（基礎(chǔ)份額）場內(nèi)簡稱：100分級，基金代碼：161812）之銀華穩(wěn)進(jìn)份額（場內(nèi)簡稱：銀華穩(wěn)進(jìn)，基金代碼：150018）和銀華銳進(jìn)份額（場內(nèi)簡稱：銀華銳進(jìn)，基金代碼：150019）的終止上市日為2021年1月4日（最后交易日為2020年12月31日），基金份額折算基準(zhǔn)日為2020年12月31日。以基金份額折算基準(zhǔn)日日終銀華深證100份額的基金份額凈值為基準(zhǔn)，銀華穩(wěn)進(jìn)份額、銀華銳進(jìn)份額按照各自的基金份額參考凈值折算成場內(nèi)銀華深證100份額。
針對本基金之銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額終止運作、終止上市的相關(guān)安排，基金管理人特別提示如下風(fēng)險事項，敬請投資者關(guān)注：
1、基金份額折算基準(zhǔn)日前（含基金份額折算基準(zhǔn)日），銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額仍可正常交易，期間敬請投資者高度關(guān)注以下風(fēng)險：
（1）由于銀華穩(wěn)進(jìn)份額與銀華銳進(jìn)份額可能存在折溢價交易情形，其折溢價率可能發(fā)生較大變化，如果投資者以溢價買入，折算后可能遭受較大損失（具體折算方式及示例詳見本公告第4條）。特提請參與二級市場交易的投資者注意折溢價所帶來的風(fēng)險。
投資者應(yīng)密切關(guān)注銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額的基金份額參考凈值變化情況（可通過本公司網(wǎng)站查詢）。
（2）銀華穩(wěn)進(jìn)份額具有低預(yù)期風(fēng)險、預(yù)期收益相對穩(wěn)定的特征，但在份額折算后，銀華穩(wěn)進(jìn)份額的持有人將持有具有中等預(yù)期風(fēng)險、中等預(yù)期收益特征的銀華深證100份額，由于銀華深證100份額為跟蹤深證100指數(shù)的基礎(chǔ)份額，其份額凈值將隨標(biāo)的指數(shù)的漲跌而變化，原銀華穩(wěn)進(jìn)份額持有人將承擔(dān)因市場下跌而遭受損失的風(fēng)險。
銀華銳進(jìn)份額具有一定的杠桿屬性，具有高預(yù)期風(fēng)險、預(yù)期收益相對較高的特征，但在份額折算后，銀華銳進(jìn)份額的持有人將持有具有中等預(yù)期風(fēng)險、中等預(yù)期收益特征的銀華深證100份額，由于銀華深證100份額為跟蹤深證100指數(shù)的基礎(chǔ)份額，沒有杠桿特征，其基金份額凈值將隨標(biāo)的指數(shù)的漲跌而變化，不會形成杠桿性收益或損失，但原銀華銳進(jìn)份額持有人仍需承擔(dān)因市場下跌而遭受損失的風(fēng)險。
2、銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額折算為銀華深證100份額前，銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額的持有人有兩種方式退出：
（1）在場內(nèi)按市價賣出基金份額；
（2）在場內(nèi)買入等量的對應(yīng)份額（即銀華穩(wěn)進(jìn)份額持有人買入等量的銀華銳進(jìn)份額，或者銀華銳進(jìn)份額持有人買入等量的銀華穩(wěn)進(jìn)份額），合并為銀華深證100份額，按照銀華深證100份額的基金份額凈值申請場內(nèi)贖回或轉(zhuǎn)托管至場外后申請贖回。
3、由于銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額的持有人可能選擇場內(nèi)賣出或合并贖回等方式退出，場內(nèi)份額數(shù)量可能發(fā)生較大下降，可能出現(xiàn)場內(nèi)流動性不足的情況，特提請投資者注意流動性風(fēng)險。
4、以基金份額折算基準(zhǔn)日日終銀華深證100份額的基金份額凈值為基準(zhǔn)，銀華穩(wěn)進(jìn)份額、銀華銳進(jìn)份額按照各自的基金份額參考凈值（而不是二級市場價格）折算成場內(nèi)銀華深證100份額。折算前存在溢價交易的基金份額的持有人將會因為溢價的消失而造成損失。
銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額基金份額持有人持有的折算后場內(nèi)銀華深證100份額取整計算（最小單位為1份），不足1份的零碎份額的處理方式按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)則處理，折算后的基金份額以登記結(jié)算機(jī)構(gòu)最終確認(rèn)的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。由于基金份額數(shù)取整計算產(chǎn)生的誤差，基金份額持有人將面臨其所持基金資產(chǎn)凈值減小的風(fēng)險，對于持有份額數(shù)極少的銀華穩(wěn)進(jìn)份額、銀華銳進(jìn)份額持有人，將面臨持有的基金份額折算后份額數(shù)不足一份而被計入基金資產(chǎn)的風(fēng)險。
銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額的基金份額持有人持有的基金份額數(shù)量將會在折算后發(fā)生變化，示例如下：
假設(shè)基金份額折算基準(zhǔn)日銀華深證100份額、銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額的基金份額（參考）凈值的分別為：0.900元、1.010元、0.790元，投資者甲、乙、丙分別持有場內(nèi)銀華深證100份額、銀華穩(wěn)進(jìn)份額、銀華銳進(jìn)份額各100,000份，其所持基金份額的變化如下表所示：
基金份額
折算前
份額折算 比例
折算后
基金份額 （參考）
凈值 （元） 基金份額 （份） 基金份額 凈值（元） 基金份額
場 內(nèi) 銀 華 深 證
100 份額 0.900 100,000 （無變化） 0.900 100,000 份 場 內(nèi) 銀 華 深 證
100 份 額
銀華穩(wěn)進(jìn) 份額 1.010 100,000
1.122222222
（全部折算 為銀華深 證 100 份
額）
0.900 112,222 份 場 內(nèi) 銀 華 深 證
100 份 額
銀華銳進(jìn) 份額 0.790 100,000
0.877777777
（全部折算 為銀華深 證 100 份
額）
0.900 87,777 份 場 內(nèi) 銀 華 深 證
100 份 額
注：具體折算結(jié)果以登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)
5、銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額折算為銀華深證100份額后，投資者可以申請場內(nèi)贖回基金份額或者轉(zhuǎn)托管至場外后申請贖回基金份額。部分投資者可能由于所在證券公司不具備基金銷售資格或其他原因無法直接辦理場內(nèi)贖回，需先轉(zhuǎn)托管至場外后再申請贖回或者先轉(zhuǎn)托管到具有基金銷售資格的證券公司后再申請贖回。
6、根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額合并或折算為銀華深證100份額后，基金份額持有期自銀華深證100份額確認(rèn)之日起計算，其中銀華穩(wěn)進(jìn)份額和銀華銳進(jìn)份額基金份額持有人持有的折算后場內(nèi)銀華深證100份額持有期自2021年1月4日起計算。如果贖回份額時持有期較短，基金份額持有人將承擔(dān)較高的贖回費。
根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及本基金招募說明書的約定，本基金的贖回費用由基金份額持有人承擔(dān)，其中對于持續(xù)持有期不少于7日的投資者收取的贖回費25%歸入基金財產(chǎn)，其余部分用于支付注冊登記費和其他手續(xù)費；對于持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
本基金的贖回費率不高于1.5%，隨基金份額持有期限的增加而遞減。
贖回費率
（場外）
持有期限 （Y） 贖回費率
Y＜7 日 1.5%
7日≤Y＜1 年 0.50%
1年≤Y＜2 年 0.20%
Y≥2 年 0%
贖回費率
（場內(nèi)）
持有期限 （Y） 贖回費率
Y＜7 日 1.50%
Y≥7 日 0.50%
注：1 年指 365 天。
本基金對于養(yǎng)老金客戶實施特定贖回費率。對養(yǎng)老金客戶實施特定贖回費率而收取
的贖回費全額歸入基金財產(chǎn)。具體如下表所示：
場外特定 贖回費率
持有期限 （Y） 贖回費率
Y＜7 日 1.5%
7日≤Y＜1 年 0.125%
1年≤Y＜2 年 0.05%
Y≥2 年 0%
（注：贖回份額持有時間的計算，以該份額在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的登記日開始計算。）
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)法規(guī)要求對投資者類別、風(fēng)險承受能力和基金的風(fēng)險等級進(jìn)行劃分，并提出適當(dāng)性匹配意見。投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書（更新）和基金產(chǎn)品資料概要（更新）等基金法律文件，全面認(rèn)識基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，在了解產(chǎn)品情況及銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力、投資期限和投資目標(biāo)，對基金投資作出獨立決策，選擇合適的基金產(chǎn)品?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
投資者欲了解詳情，請登錄基金管理人網(wǎng)站：http://www.yhfund.com.cn或撥打本公司客服電話：400-678-3333或010-85186558進(jìn)行咨詢。
特此公告。
銀華基金管理股份有限公司
2020年12月31日
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