鑫元鴻利債券型證券投資基金（鑫元鴻利E）基金產(chǎn)品資料概要更新
鑫元鴻利債券型證券投資基金（鑫元鴻利E）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月27日
送出日期：2025年6月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鑫元鴻利 基金代碼 000694
下屬基金簡稱 鑫元鴻利E 下屬基金交易代碼 024559
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年6月26日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 曹建華 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年8月13日
證券從業(yè)日期 2016年6月13日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳細情況
投資目標 本基金在嚴格控制風(fēng)險和保證適當(dāng)流動性的前提下，通過積極主動的投資管理，力爭取得超越基金業(yè)績比較基準的收益，為投資者創(chuàng)造穩(wěn)定的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的固定收益類金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、次級債、中小企業(yè)私募債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存款、通知存款、銀行存款等固定收益類金融工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益類金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 本基金不參與買入股票和權(quán)證。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金為債券型基金，對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。在此約束下，本基金通過對宏觀經(jīng)濟趨勢、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場行為因素等進行
評估分析，對固定收益類資產(chǎn)和貨幣資產(chǎn)等的預(yù)期收益進行動態(tài)跟蹤，從而決定其配置比例。
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價（1-3年）指數(shù)*95%+人民幣活期存款利率（稅后）*5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.7% -
100萬元≤M＜500萬元 0.45% -
M≥500萬元 1,000元/筆 -
贖回費 N＜7日 1.5% 歸入基金資產(chǎn)比例100%
7日≤N＜30日 0.1% 歸入基金資產(chǎn)比例100%
N≥30日 0% -
申購費
投資者在申購基金份額時需交納申購費，費率按申購金額遞減。投資者可以多次申購本基金，申購費按每筆
申購申請單獨計算。
申購費用由申購本基金基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。因紅利再投資而產(chǎn)生的基金份額，不
收取相應(yīng)的申購費用。
贖回費
本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對持續(xù)
持有期少于7日的投資者收取的贖回費，將全額計入基金財產(chǎn)，對持續(xù)持有期長于7日的投資者收取的贖
回費，不低于贖回費總額的25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 100,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 會計師費、律師費、公證費、仲裁費和訴訟費、基金份額持有人大會費用等
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用（若有）、信息披露費（若有）為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
鑫元鴻利E
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。如本基金開展費率優(yōu)惠活動，基金運作綜合費用采用優(yōu)惠后的相關(guān)費率測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、中小企業(yè)私募債
券風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險及其他風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲
裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，
維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其它信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188（免長途話
費）]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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