財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書
財通安盛90天滾動持有債券型
證券投資基金招募說明書
基金管理人：財通基金管理有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)2025年5月23日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可〔2025〕1128
號文準予注冊募集。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)
中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本
基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金
沒有風險。
投資有風險，投資者認購或申購本基金時應認真閱讀本招募說明書、基
金產(chǎn)品資料概要，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征，充分考慮投資者自
身的風險承受能力，并對于認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行
為做出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資要承擔相應風險，包括市
場風險、管理風險、估值風險、流動性風險、本基金特有風險和其他風險等。
本基金是債券型基金，其預期風險與收益水平理論上高于貨幣市場基金，
低于股票型基金和混合型基金?；饍糁禃驗樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波
動，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券的風險主要與資產(chǎn)
質量有關，比如債務人違約可能性的高低、債務人行使抵消權可能性的高低，
資產(chǎn)收益受自然災害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟環(huán)境變
化的相關性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風險小，
反之則風險高。
本基金對每份基金份額設定90天的滾動運作期。每個運作期到期日前，
基金份額持有人不能提出贖回申請。每個運作期到期日，基金份額持有人可
提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作期到期日未申請贖回或贖回
被確認失敗，則自該運作期到期日次一日起該基金份額進入下一個運作期；
在下一運作期到期日前，基金份額持有人不能贖回該基金份額。因此基金份
額持有人將面臨無法及時贖回基金份額的風險。
本基金名稱為財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基金，但是考慮到
周末、法定節(jié)假日等原因，每份基金份額的每個實際運作期期限或有不同，
可能長于90天。
基金存續(xù)期內，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進行基金
財產(chǎn)清算并終止，且無需召開基金份額持有人大會。因此本基金面臨自動清
算的風險。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資
決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)
績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、
謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證
最低收益。
目錄
一、緒言........................................................................................................4
二、釋義........................................................................................................5
三、基金管理人..............................................................................................11
四、基金托管人..............................................................................................22
五、相關服務機構...........................................................................................27
六、基金的募集..............................................................................................29
七、基金合同的生效.......................................................................................35
八、基金份額的申購與贖回...........................................................................37
九、基金的投資..............................................................................................50
十、基金的財產(chǎn)..............................................................................................57
十一、基金資產(chǎn)估值.......................................................................................58
十二、基金的收益與分配...............................................................................65
十三、基金費用與稅收...................................................................................67
十四、基金的會計與審計...............................................................................70
十五、基金的信息披露...................................................................................71
十六、側袋機制..............................................................................................79
十七、風險揭示..............................................................................................82
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................................89
十九、基金合同的內容摘要...........................................................................92
二十、基金托管協(xié)議的內容摘要.................................................................111
二十一、對基金份額持有人的服務.............................................................131
二十二、其他應披露事項.............................................................................134
二十三、招募說明書的存放及查閱方式......................................................135
二十四、備查文件.........................................................................................136
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券投
資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦
法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管
理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管
理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金
流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）等相關法律法
規(guī)和《財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基
金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基金的投資
目標、策略、風險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項，投資者在
做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重
大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金根據(jù)本招募說
明書所載明的資料申請募集?；鸸芾砣藳]有委托或授權任何其他人提供未
在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。
《基金合同》是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。本基金投資者
自依《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的
當事人，其持有本基金份額的行為本身即表明其對本基金《基金合同》的承
認和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定享有權利、承擔
義務?；鹜顿Y者欲了解本基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱《基
金合同》。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基金
2、基金管理人：指財通基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《財通安盛90天滾動持有債券型證券
投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財通安盛90
天滾動持有債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂
和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《財通安盛90天滾動持有債券型證
券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基
金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基
金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、
通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務
委員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常
務委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月
24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大
會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法〉等七部法律的決定》修正
的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1
日實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其
不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月
1日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)
章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關
對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日
實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、
同年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》
及頒布機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔
義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自
然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機
構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的
資金進行境內證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和
人民幣合格境外機構投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的
投資人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構：指財通基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷
售服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清
算和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過
戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。基金的登記機構為財通基金管理
有限公司或接受財通基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管、定期定額投資等業(yè)務而引起的基
金份額變動及結余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的
條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會
書面確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最
長不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請
的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
36、運作期：指本基金對每份基金份額設定90天的滾動運作期。
對于每份基金份額，第一個運作期指基金合同生效日（對認購份額而言，
下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起（即第一個運作期
起始日），至基金合同生效日或基金份額申購申請日后的第90天（即第一個
運作期到期日。如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止。第二個運作期
指第一個運作期到期日的次一日起，至基金合同生效日或基金份額申購申請
日后的第180天（如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止。以此類推。
每個運作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請。每個運作期
到期日，基金份額持有人可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作
期到期日未申請贖回或贖回被確認失敗，則自該運作期到期日次一日起該基
金份額進入下一個運作期
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務規(guī)則》：指《財通基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基
金管理人和投資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效
公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉
換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變
更所持基金份額銷售機構的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期
申購日、申購金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定
銀行賬戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中
轉入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利
息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、國債期貨合約、票據(jù)價
值、銀行存款本息、基金應收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金
份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
53、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國
性報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托
管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
54、銷售服務費：指從基金資產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以
及基金份額持有人服務的費用
55、基金份額類別：指本基金根據(jù)銷售費用收取方式的不同，將基金份額
分為不同的類別，各基金份額類別分別設置代碼，分別計算和公告各類基金
份額凈值和各類基金份額累計凈值
56、A類基金份額：指在投資者認購、申購時收取認購、申購費用而不從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額
57、C類基金份額：指在投資者認購、申購時不收取認購、申購費用而是
從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費（年費率為0.20%）的基金份額
58、E類基金份額：指在投資者認購、申購時不收取認購、申購費用而是
從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費（年費率為0.10%）的基金份額
59、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆
回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、
流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法
進行轉讓或交易的債券等
60、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額
凈值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的
投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合
法權益不受損害并得到公平對待
61、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個
專門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公
平對待，屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋
賬戶，專門賬戶稱為側袋賬戶
62、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍
導致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)
減值準備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存
在重大不確定性的資產(chǎn)
63、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
本基金管理人為財通基金管理有限公司，基本信息如下：
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
設立日期：2011年6月21日
法定代表人：吳林惠
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣貳億元
聯(lián)系人：何亞玲
聯(lián)系電話：021-2053 7888
股權結構：
股 東 出資額 （萬元人民幣） 出資比例 （%）
財通證券股份有限公司 8,000 40
杭州市實業(yè)投資集團有限公司 6,000 30
浙江亨通控股股份有限公司 6,000 30
合 計 20,000 100
（二）主要人員情況
1、董事會成員：
吳林惠先生，董事長，會計學本科，經(jīng)濟師。歷任財通證券有限責任公司
經(jīng)紀業(yè)務總部副總經(jīng)理兼機構運營部副總經(jīng)理（主持工作）、經(jīng)紀業(yè)務總部
副總經(jīng)理兼機構運營部總經(jīng)理，財通證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務總部副總經(jīng)
理兼機構運營部總經(jīng)理、運營總監(jiān)兼機構管理部總經(jīng)理、運營總監(jiān)兼運營中
心總經(jīng)理。現(xiàn)任財通證券股份有限公司運營總監(jiān)，財通基金管理有限公司黨
委書記、董事長。
朱穎女士，獨立董事，會計學碩士，正高級會計師、中國注冊會計師協(xié)會
資深會員、財政部會計領軍人才。歷任立信會計師事務所審計業(yè)務部門經(jīng)理、
合伙人?，F(xiàn)任立信會計師事務所高級合伙人，上海立信會計金融學院兼職教
授及碩士生導師，東華大學碩士生校外導師，上海財經(jīng)大學碩士生校外導師，
上海師范大學碩士生校外導師，上海對外經(jīng)貿(mào)大學碩士生校外導師，上海破
產(chǎn)管理人協(xié)會副會長，上海市法學會理事，上海金仕達軟件科技股份有限公
司獨立董事，財通基金管理有限公司獨立董事。
張靜女士，獨立董事，法學本科。歷任中國石化鎮(zhèn)海煉油化工股份有限公
司董事會秘書室（證券事務部、法律事務部）干事，北京國楓凱文（上海）律
師事務所律師、授薪合伙人?，F(xiàn)任北京市中倫（上海）律師事務所合伙人，財
通基金管理有限公司獨立董事。
李昊先生，獨立董事，法學博士。歷任中國社會科學院法學研究所博士
后，北京航空航天大學法學院講師、副教授、院長助理，人文與社會科學高等
研究院副教授、副院長。現(xiàn)任中南財經(jīng)政法大學法學院教授，北京市偉博律
師事務所兼職律師，德國奧格斯堡大學法學院客座教授、高級客座研究員，
國家檢察官學院兼職教授，中國法學會網(wǎng)絡與信息法學研究會理事，中國法
學會民法學研究會理事，北京市物權法學研究會副會長，北京法律談判研究
會常務理事，北京市金融服務法學研究會理事，北京中周法律應用研究院副
理事長兼秘書長，湖北省法學會民法學研究會常務理事，湖北省法學會婚姻
家庭法學研究會副會長，上海市高級人民法院特聘教授，北京仲裁委員會、
北京國際仲裁院仲裁員，蘇州仲裁委員會仲裁員，財通基金管理有限公司獨
立董事。
徐春庭先生，董事，工學本科，會計師。歷任武警紹興市支隊司令部見習
參謀、副連職參謀；武警浙江省總隊后勤部財務處副連職助理員、助理會計
師、會計師；浙江財政證券公司稽核部職員、經(jīng)理助理，富陽營業(yè)部副總經(jīng)
理；財通證券經(jīng)紀有限責任公司富陽市心北路證券營業(yè)部副總經(jīng)理（主持工
作），稽核部副經(jīng)理，計劃財務部副經(jīng)理、副總經(jīng)理；財通證券有限責任公司
計劃財務部副總經(jīng)理，清算存管中心（籌）負責人（主持工作），清算存管中
心副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理；財通證券股份有限公司金融衍生品部（籌）
主要負責人，金融衍生品部總經(jīng)理，清算存管中心總經(jīng)理?，F(xiàn)任財通基金管
理有限公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。
顧志斌先生，董事，工商管理碩士，注冊會計師、高級會計師、審計師、
浙江省高端會計人才。歷任浙江中喜會計師事務所審計員，大華會計師事務
所浙江分所高級項目經(jīng)理，杭州市實業(yè)投資集團有限公司外派財務總監(jiān)、財
務管理部（財務總監(jiān)管理辦公室）副部長（副主任），杭實股權投資基金管理
（杭州）有限公司黨支部書記、董事長；現(xiàn)任杭州市實業(yè)投資集團有限公司
審計監(jiān)督部（風控法務部）副部長（主持工作），杭州市內部審計學會常務理
事，杭州安琪兒置業(yè)股份有限公司董事，財通基金管理有限公司董事。
吳燕女士，董事，管理學本科，高級會計師。歷任蘇州中達聯(lián)合會計師事
務所審計員，江蘇亨通光電股份有限公司會計員、審計主管，亨通集團有限
公司財務經(jīng)理、財務規(guī)劃部總監(jiān)?，F(xiàn)任江蘇亨通光電股份有限公司財務總監(jiān)，
浙江亨通控股股份有限公司董事，財通基金管理有限公司董事。
傅子龍先生，職工董事，法學碩士，經(jīng)濟師、政工師。歷任國核自儀系統(tǒng)
工程有限公司黨群工作部黨群管理崗、工會委員、團委副書記，國核商業(yè)保
理股份有限公司人力資源與黨群工作部黨建經(jīng)理、工會委員?，F(xiàn)任財通基金
管理有限公司職工董事、綜合辦公室（黨群工作部）副主任。
2、職工監(jiān)事：
殷平先生，上海社會科學院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學碩士。歷任中國建設銀行上海分
行個人金融部產(chǎn)品經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)部總監(jiān)。2016
年11月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司職工監(jiān)事、戰(zhàn)略與產(chǎn)品部總經(jīng)
理。
3、經(jīng)營管理層人員：
徐春庭先生，董事，總經(jīng)理（簡歷同上）。
汪海先生，新加坡管理大學財富管理學碩士。歷任中國建設銀行上海分
行徐匯支行計劃財務部科員、經(jīng)理助理，個人金融部客戶經(jīng)理、經(jīng)理；中國建
設銀行上海分行財富管理與私人銀行部產(chǎn)品經(jīng)理，個人金融部副總經(jīng)理。2015
年6月加入財通基金管理有限公司，曾任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委
員、副總經(jīng)理。
吳明建先生，浙江財經(jīng)學院會計學碩士。歷任財通證券股份有限公司計
劃財務部資金管理部副經(jīng)理、經(jīng)理。2019年12月加入財通基金管理有限公
司，現(xiàn)任公司黨委副書記、副總經(jīng)理、財務負責人，上海財通資產(chǎn)管理有限公
司董事長。
金梓才先生，上海交通大學微電子學與固體電子學碩士。歷任華泰資產(chǎn)
管理有限公司投資經(jīng)理助理，信誠基金管理有限公司TMT行業(yè)高級研究員。
2014年8月加入財通基金管理有限公司，曾任基金投資部基金經(jīng)理、副總監(jiān)、
副總監(jiān)（主持工作）、總監(jiān)，公司總經(jīng)理助理；現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理、
權益投資總監(jiān)，權益公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
劉江女士，英國密德薩斯大學金融管理碩士。歷任交通銀行武漢分行人
事教育處辦事員，友邦華泰基金管理有限公司客戶服務部、電子商務部負責
人，長江養(yǎng)老保險股份有限公司大客戶部負責人，國聯(lián)安基金管理有限公司
機構直銷部、電子商務部部門總監(jiān)，興業(yè)銀行股份有限公司私人銀行部代理
業(yè)務處、資本市場處處長。2017年4月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公
司總經(jīng)理助理。
沈健先生，莫斯科國立經(jīng)濟統(tǒng)計信息大學金融管理專業(yè)碩士。歷任上海
市金屬材料總公司滬中公司財務，成都市信托投資公司上海證券業(yè)務部市場
部經(jīng)理，中山證券上海業(yè)務部投資部經(jīng)理，嘉實基金管理有限公司渠道部高
級經(jīng)理，海富通基金管理有限公司渠道部渠道總監(jiān)、華東區(qū)總經(jīng)理，天治基
金管理有限公司市場營銷部副總監(jiān)，紐銀梅隆西部基金管理有限公司市場部
總經(jīng)理，華商基金管理有限公司渠道部總經(jīng)理，新華基金管理有限公司副總
經(jīng)理。2018年5月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司總經(jīng)理助理。
劉為臻先生，復旦大學工商管理碩士。歷任國泰君安證券股份有限公司
信息技術總部系統(tǒng)開發(fā)與維護員，國聯(lián)安基金管理有限公司信息技術部副總
監(jiān)，德邦基金管理有限公司運作保障部總經(jīng)理。2018年10月加入財通基金管
理有限公司，現(xiàn)任公司首席信息官、運營總監(jiān)。
4、督察長：
方斌先生，浙江大學法律學碩士。歷任浙江天健會計師事務所項目經(jīng)理，
中國證監(jiān)會浙江監(jiān)管局主任科員，中融基金管理有限公司總經(jīng)理助理，浙江
浙商證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)風控副總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)兼首席風險官。2022
年8月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委委員、督察長，上海財通
資產(chǎn)管理有限公司董事。
5、基金經(jīng)理：
羅曉倩女士，復旦大學投資學碩士。歷任友邦保險有限公司風控崗，國華
人壽保險股份有限公司交易員，匯添富基金管理股份有限公司債券研究員兼
交易員，華?；鸸芾碛邢挢熑喂緜芯繂T兼交易員，東吳證券股份有
限公司投資主辦助理。2016年5月加入財通基金管理有限公司，曾任固收投資
部基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任固收投資部副總經(jīng)理，固收公募投資部負責人、基金
經(jīng)理。
羅曉倩女士管理的基金名稱及管理時間如下：
基金名稱 任職日期 離任日期
財通財通寶貨幣市場基金 2017-07-19 -
財通聚利純債債券型證券投資基金 2018-09-26 -
財通安瑞短債債券型證券投資基金 2019-07-03 -
財通多利純債債券型證券投資基金 2021-10-22 -
財通穩(wěn)進回報6個月持有期混合型證券投資基金 2021-11-30 -
財通安裕30天持有期中短債債券型證券投資基金 2022-01-20 -
財通收益增強債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財通穩(wěn)裕回報債券型證券投資基金 2024-12-10 -
財通匯利純債債券型證券投資基金 2018-06-26 2022-07-08
財通?；?3個月定期開放債券型證券投資基金 2020-02-25 2022-07-08
財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基金 2020-11-11 2022-07-08
財通可轉債債券型證券投資基金 2022-07-08 2025-07-11
6、投資決策委員會成員：
（1）權益公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
金梓才先生，副總經(jīng)理、權益投資總監(jiān)，權益公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務負責人；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；
唐家偉先生，權益研究部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理。
（2）固收公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務負責人；
羅曉倩女士，固收投資部副總經(jīng)理，固收公募投資部負責人、基金經(jīng)理；
周岳先生，固收研究部負責人；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；
張婉玉女士，固收公募投資部基金經(jīng)理。
（3）量化與組合公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務負責人；
朱海東先生，量化投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理；
陳曦先生，組合投資部基金經(jīng)理；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理。
7、上述人員之間不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
2、辦理基金備案手續(xù)。
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。
4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配收益。
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。
6、編制季度報告、中期報告和年度報告。
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格。
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項。
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為。
12、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關法律法規(guī)、《基金合同》和
中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反
現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為發(fā)生。
2、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》及有關法律法規(guī)，建立健全的內
部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益。
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵
守國家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證監(jiān)
會的有關規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依
法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
（五）基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹慎勤勉的原則為基
金份額持有人謀取最大利益。
2、不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益。
3、不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會的有關
規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內容、基金投資計劃等信息。
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人的風險管理和內部控制制度
1、內部控制的原則
（1）健全性原則。內部控制機制覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級
崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，
維護內控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公
司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。
（4）相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制
衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提
高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
2、內部控制的主要內容
（1）控制環(huán)境
公司建立健全的法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事的監(jiān)督職能，
嚴禁不正當關聯(lián)交易、利益輸送和內部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益
和公司合法權益。
公司管理層樹立內控優(yōu)先的風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意
識，建立風險控制優(yōu)先、風險控制人人有責、一線人員第一責任的公司內控
文化，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫
穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
公司建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，確保公司各項決
策、決議的執(zhí)行中，“執(zhí)行—復核”機制貫穿全程。各部門及崗位有明確的授權
分工、工作職責和業(yè)務流程，通過重要憑據(jù)傳遞及信息溝通制度，實現(xiàn)相關
部門、相關崗位之間的監(jiān)督制衡。
公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制。通過法律法規(guī)
培訓、制度教育、執(zhí)業(yè)操守教育和行為準則教育等，確保公司人員了解與從
業(yè)有關的法規(guī)與監(jiān)管部門規(guī)定，熟知公司相關規(guī)章制度、崗位職責與操作流
程，具備與崗位要求相適應的操守和專業(yè)勝任能力。
（2）風險評估
公司建立科學嚴密的風險評估體系，對公司的業(yè)務風險、人員風險、法律
風險和財務風險等進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。通過科學
的風險量化技術和嚴格的風險限額控制對投資風險實現(xiàn)定量分析和管理。通
過收集與投資組合相關的會計和市場數(shù)據(jù)，建立一個投資風險測評與績效評
估的信息技術平臺。由風險管理部定期向風險控制委員會和投資決策委員會
提交風險測評報告。
（3）內控機制
公司全部的經(jīng)營管理決策，均按照明確成文的決策程序與規(guī)定進行，防
止超越或違反決策程序的隨意決策行為的發(fā)生。
操作層面上，公司依據(jù)自身經(jīng)營特點，以各崗位目標責任制為基礎形成
第一道內控防線，以相關部門、相關崗位之間相互監(jiān)督制衡形成第二道內控
防線，以法律合規(guī)部、風險管理部、風險控制委員會、督察長對公司各機構、
各部門、各崗位、各項業(yè)務全面實施監(jiān)督反饋形成第三道內控防線，并建立
內部違規(guī)違章行為的處罰機制。同時，按照分級管理、規(guī)范操作、有限授權、
業(yè)務跟蹤的原則，制定公司授權管理制度，并嚴格區(qū)分業(yè)務授權與管理授權。
（4）信息與溝通
公司建立了內部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的
信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的
信息，保證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。
（5）監(jiān)督與內部稽核
基金管理人設立了獨立于各業(yè)務部門的法律合規(guī)部，其中監(jiān)察稽核人員
履行內部稽核職能，檢查、評價公司內部控制制度合理性、完備性和有效性，
監(jiān)督公司內部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內部管理及基金運作中的相關
風險，及時提出改進意見，促進公司內部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人
員具有相對的獨立性，定期不定期出具監(jiān)察稽核報告。
（6）風險管理
風險管理的工作覆蓋到全公司所有業(yè)務環(huán)節(jié)，以風險控制委員會為平臺，
從事前、事中、事后三個層面進行全面的風險管理。事前風險管理主要通過
風險管理部門介入公司的業(yè)務流程檢查、參加業(yè)務部門專題會議和進行訪談
的方式，不定期組織員工開展風險文化教育活動來提升風險防范意識；事中
風險控制則是對相關業(yè)務進行全程的跟蹤，以及實現(xiàn)業(yè)務人員風險控制、業(yè)
務操作規(guī)范化、精細化來進行；事后風險管理則主要通過風險事件的分析與
總結來開展。公司層面的風險管理工作包括對公司投資風險、業(yè)務風險、操
作風險、信息系統(tǒng)風險、法律風險、合規(guī)風險的系統(tǒng)評估，對公司層面的風險
進行詳細的梳理，對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行解決。在投資風險環(huán)節(jié)，針
對不同產(chǎn)品所具有的特定投資風險進行量化研究和分析，超過閥值由風險管
理部門及時提醒業(yè)務部門，并根據(jù)風險管理制度的規(guī)定，報告相關責任人；
在業(yè)務風險環(huán)節(jié)，協(xié)助營銷部門和產(chǎn)品研究部門前瞻性地對新產(chǎn)品的風險和
結構進行規(guī)劃和分析，對發(fā)現(xiàn)的問題及時與業(yè)務部門進行溝通和了解，切實
解決實際業(yè)務中所遇到的困難和問題；在操作風險環(huán)節(jié)，對公司層面的制度、
流程、系統(tǒng)和項目等方面，建立并完善風險控制機制，發(fā)現(xiàn)和解決后臺運行
中存在的問題，加強評估公司信息系統(tǒng)和信息系統(tǒng)安全風險。
風險管理工作主要由督察長管轄的風險管理部及法律合規(guī)部進行開展，
在組織結構及報告制度上均獨立于公司日常的投資、運營部門。風險報告由
風險管理部及法律合規(guī)部進行調查取證和撰寫簽發(fā)，能保證報告獨立性與客
觀公正。
3、基金管理人關于內部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是基金管理人董事
會及管理層的責任。
（2）上述關于內部控制的披露真實、準確。
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內部控
制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
1、基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元人民幣
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國
的發(fā)鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一
家全國性的國有股份制商業(yè)銀行，總部設在上海。2005年6月交通銀行在香
港聯(lián)合交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行
連續(xù)16年躋身《財富》（FORTUNE）世界500強，營業(yè)收入排名第154位；
列《銀行家》（The Banker）雜志全球千家大銀行一級資本排名第9位。
截至2025年3月31日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣15.29萬億元。2025
年一季度，交通銀行實現(xiàn)凈利潤（歸屬于母公司股東）人民幣253.72億元。
交通銀行總行設資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心（下文簡稱“托管部/
托管發(fā)展中心”）。現(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基
金從業(yè)資格，以及經(jīng)濟師、會計師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術職稱，員
工的學歷層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質過硬，是一
支誠實勤勉、積極進取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊伍。
2、主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。
任先生2020年1月起任交通銀行董事長（其中：2019年12月至2020年
7月代為履行行長職責）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任交通銀行
副董事長（其中：2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責）、執(zhí)行董
事，2018年8月至2019年12月任交通銀行行長；2016年12月至2018年6
月任中國銀行執(zhí)行董事、副行長，其中：2015年10月至2018年6月兼任中
銀香港（控股）有限公司非執(zhí)行董事，2016年9月至2018年6月兼任中國銀
行上海人民幣交易業(yè)務總部總裁；2014年7月至2016年11月任中國銀行副
行長，2003年8月至2014年5月歷任中國建設銀行信貸審批部副總經(jīng)理、
風險監(jiān)控部總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、湖北省分行行長、風險管理部總經(jīng)
理；1988年7月至2003年8月先后在中國建設銀行岳陽長嶺支行、岳陽市
中心支行、岳陽分行，中國建設銀行信貸管理委員會辦公室、信貸風險管理
部工作。任先生1988年于清華大學獲工學碩士學位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。
張先生2024年6月起任交通銀行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，
安徽省分行行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副
主任（主持工作）、辦公室副主任、研究室副主任等職務。張先生于1998年
于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學碩士學位，2004年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟
學博士學位。
徐鐵先生，資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心總經(jīng)理。
徐鐵先生2022年4月起任交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至
2022年4月任交通銀行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，
歷任交通銀行資產(chǎn)托管部客戶經(jīng)理、保險與養(yǎng)老金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、
保險保障業(yè)務部高級經(jīng)理、總經(jīng)理助理。徐先生2000年于復旦大學獲經(jīng)濟學
碩士學位。
3、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
截至2025年3月31日，交通銀行共托管證券投資基金854只。此外，
交通銀行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理
計劃、理財產(chǎn)品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社?；?、基本
養(yǎng)老保險基金、劃轉國有資本充實社保基金、養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、企業(yè)年金
基金、職業(yè)年金基金、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理計劃、QFI證
券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和
QFLP等產(chǎn)品。
（二）基金托管人的內部控制制度
1、內部控制目標
交通銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內相關管理規(guī)定，加強
內部管理，托管部/托管發(fā)展中心業(yè)務制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通
過對各種風險的識別、評估、控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務的風險管
控，確保業(yè)務穩(wěn)健運行，保護基金份額持有人的合法權益。
2、內部控制原則
（1）合法性原則：托管部/托管發(fā)展中心制定的各項制度符合國家法律法
規(guī)及監(jiān)管機構的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經(jīng)營管理活動始終。
（2）全面性原則：托管部/托管發(fā)展中心建立各二級部自我監(jiān)控和風險合
規(guī)部風險管控的內部控制機制，覆蓋各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并滲
透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風險管理監(jiān)督機
制。
（3）獨立性原則：托管部/托管發(fā)展中心獨立負責受托基金資產(chǎn)的保管，
保證基金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別
設置賬戶，獨立核算，分賬管理。
（4）制衡性原則：托管部/托管發(fā)展中心貫徹適當授權、相互制約的原則，
從組織架構的設置上確保各二級部和各崗位權責分明、相互制約，并通過有
效的相互制衡措施消除內部控制中的盲點。
（5）有效性原則：托管部/托管發(fā)展中心在崗位、業(yè)務二級部和風險合規(guī)
部三級內控管理模式的基礎上，形成科學合理的內部控制決策機制、執(zhí)行機
制和監(jiān)督機制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內控程序，
保障各項內控管理目標被有效執(zhí)行。
（6）效益性原則：托管部/托管發(fā)展中心內部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務
范圍和業(yè)務運作環(huán)節(jié)的風險控制要求相適應，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合
理的控制成本實現(xiàn)最佳的內部控制目標。
3、內部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行
資產(chǎn)托管業(yè)務指引》等法律法規(guī)，托管部/托管發(fā)展中心制定了一整套嚴密、
完整的證券投資基金托管管理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務運行的規(guī)范、安
全、高效，包括《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)
務風險管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀
行資產(chǎn)托管業(yè)務從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務運營檔案管
理辦法》等，并根據(jù)市場變化和基金業(yè)務的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務分
工科學合理，技術系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實行封閉
管理，落實各項安全隔離措施，相關信息披露由專人負責。
托管部/托管發(fā)展中心通過對基金托管業(yè)務各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制
和事后檢查措施實現(xiàn)全流程、全鏈條的風險管理，聘請國際著名會計師事務
所對基金托管業(yè)務運行進行國際標準的內部控制評審。
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投
資基金運作管理辦法》和有關證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資
產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報
酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與
贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規(guī)和《基金合同》的
行為，及時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時確認并進
行調整。交通銀行有權對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對交通銀行通知的違規(guī)事項未能及時糾正的，交通銀行按規(guī)定報告中國
證監(jiān)會。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報
告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
五、相關服務機構
（一）銷售機構
1、直銷機構
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
法定代表人：吳林惠
電話：021-2053 7888
傳真：021-6888 8169；021-6888 8661
聯(lián)系人：何亞玲
客戶服務電話：4008 209 888
公司網(wǎng)址：www.ctfund.com
財通基金微管家（微信號：ctfund88）
2、其他銷售機構
本基金的其他銷售機構信息詳見基金管理人網(wǎng)站。基金管理人可根據(jù)有
關法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構銷售本基金，依據(jù)實際情況增加或
減少銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站上公示最新的銷售機構名單。
（二）登記機構
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
法定代表人：吳林惠
電話：021-2053 7888
聯(lián)系人：孫金
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18-20樓
負責人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）
執(zhí)行事務合伙人：鄒俊
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
辦公地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
公司電話：+86 (21) 22122888
公司傳真：+86 (21) 62881889
經(jīng)辦會計師：黃小熠、侯雯
業(yè)務聯(lián)系人：侯雯
六、基金的募集
（一）募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》、《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關法律法規(guī)，
并經(jīng)中國證監(jiān)會2025年5月23日證監(jiān)許可〔2025〕1128號文準予注冊募集。
（二）基金類型、運作方式及基金存續(xù)期間
1、基金類型：債券型
2、基金運作方式：契約型開放式
本基金對每份基金份額設定90天的滾動運作期。
對于每份基金份額，第一個運作期指基金合同生效日（對認購份額而言，
下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起（即第一個運作期
起始日），至基金合同生效日或基金份額申購申請日后的第90天（即第一個
運作期到期日。如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止。第二個運作期
指第一個運作期到期日的次一日起，至基金合同生效日或基金份額申購申請
日后的第180天（如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止。以此類推。
每個運作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請。每個運作期
到期日，基金份額持有人可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作
期到期日未申請贖回或贖回被確認失敗，則自該運作期到期日次一日起該基
金份額進入下一個運作期。
3、基金存續(xù)期間：不定期
（三）基金份額類別
本基金根據(jù)銷售費用收取方式等的不同，將基金份額分為不同的類別。
在投資人認購、申購時收取認購、申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提
銷售服務費的，稱為A類基金份額；在投資人認購、申購時不收取認購、申購
費用，而從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的，稱為C類基金份額、E類基
金份額。
本基金A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額分別設置代碼。由于
基金費用的不同，本基金A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額將分別
計算基金份額凈值，計算公式為：計算日某類別基金份額凈值=計算日該類別
基金份額的基金資產(chǎn)凈值/計算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資人可自行選擇認購/申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別
之間暫不開通互相轉換業(yè)務。如后續(xù)開通此項業(yè)務的，無需召開基金份額持
有人大會審議，但調整前基金管理人需及時公告。
有關基金份額類別的具體設置、費率水平等由基金管理人確定，并在本
招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要中公告。根據(jù)基金銷售情況，在法律法規(guī)規(guī)
定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無實質性不利影響
的前提下，基金管理人在履行適當程序后可以增加、取消或者調整基金份額
類別設置、變更收費方式、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或者調整基金份額
分類辦法及規(guī)則等，無需召開基金份額持有人大會審議，但調整前基金管理
人需及時公告。
（四）募集方式和募集場所
本基金通過各銷售機構公開發(fā)售，各銷售機構的具體名單見基金份額發(fā)
售公告以及基金管理人網(wǎng)站。
（五）募集期
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)
售公告。
（六）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、
合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投
資人。
本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售（基金管理人以自有資金投資的情
況除外）。如未來本基金開放向金融機構自營賬戶公開發(fā)售或對發(fā)售對象的
范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。
（七）基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
（八）基金份額面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
（九）基金份額的認購
1、認購費用
本基金A類基金份額在認購時收取基金認購費用。C類、E類基金份額不
收取認購費用，但從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費。
本基金A類基金份額的認購費率如下所示：
單筆認購金額（M） 認購費率
M＜100萬 0.40%
100萬≤M＜200萬 0.20%
200萬≤M＜500萬 0.10%
M≥500萬 1000元/筆
（注：M：認購金額；單位：元）
A類基金份額認購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、
登記等募集期間發(fā)生的各項費用。
投資者多次認購A類基金份額的，須按每筆認購所對應的費率檔次分別計
算。
2、認購份額的計算
（1）A類基金份額的認購份額計算
認購份額的計算中涉及金額的計算結果均以人民幣元為單位，四舍五入，
保留到小數(shù)點后2位；認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的
部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
當認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：
凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）
認購費用=認購金額-凈認購金額
認購份額=（凈認購金額+認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
當認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：
認購費用=固定金額
凈認購金額=認購金額-認購費用
認購份額=（凈認購金額+認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
例一：某投資者認購本基金A類基金份額10,000.00元，認購費率為0.40%，
假定募集期產(chǎn)生的利息為1.00元，則可認購的A類基金份額為：
凈認購金額=10,000.00/（1+0.40%）＝9,960.16元
認購費用=10,000.00-9,960.16＝39.84元
認購份額=（9,960.16+1.00）/1.00=9,961.16份
即：該投資者投資10,000.00元認購本基金A類基金份額，可得到9,961.16
份A類基金份額。
（2）C類、E類基金份額的認購份額計算
認購本基金C類、E類基金份額不收取認購費用，則認購份額的計算方
式如下：
認購份額=（認購金額+認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
認購份額計算結果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例二：某投資者認購本基金C類基金份額50,000.00元，假定募集期產(chǎn)生
的利息為23.00元，則可認購的C類基金份額為：
認購份額=（50,000.00+23.00）/1.00＝50,023.00份
即：該投資者投資50,000.00元認購本基金C類基金份額，可得到50,023.00
份C類基金份額。
例三：某投資者認購本基金E類基金份額50,000.00元，假定募集期產(chǎn)生
的利息為23.00元，則可認購的E類基金份額為：
認購份額=（50,000.00+23.00）/1.00＝50,023.00份
即：該投資者投資50,000.00元認購本基金E類基金份額，可得到50,023.00
份E類基金份額。
3、認購金額限制
（1）投資者在基金管理人直銷中心首次認購最低金額為50,000元人民幣
（含認購費），追加認購每筆最低金額1,000元人民幣（含認購費）。通過基
金管理人網(wǎng)上交易平臺辦理本基金認購業(yè)務的不受直銷中心最低認購金額的
限制，首次和追加認購最低認購金額為單筆1元（含認購費）。各銷售機構對
本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為
準。
（2）基金管理人可根據(jù)市場情況，酌情調整本基金首筆認購和每筆追加
認購的最低金額。
（3）本基金單一投資者單日認購金額不超過1000萬元（個人、公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、企業(yè)年金計劃和基金管理人自有資金除外）。基金
管理人可以調整單一投資者單日認購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募
說明書或相關公告，公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的具體范圍以基金管理人認定為準。
（4）如本基金單一投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份
額的50%，基金管理人有權對該投資人的認購申請進行限制。基金管理人接受
某筆或者某些認購申請有可能導致單一投資人持有基金份額的比例達到或者
超過50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部
或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構的
確認為準。
（5）投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。
（6）本基金可設置首次募集規(guī)模上限，具體募集上限及規(guī)?？刂频姆桨?
詳見基金份額發(fā)售公告或其他公告。若本基金設置首次募集規(guī)模上限，基金
合同生效后不受首次募集規(guī)模的限制。
4、認購的程序
（1）認購時間安排
投資者認購本基金份額具體業(yè)務辦理時間由基金管理人和基金銷售機構
確定，請參見本基金的發(fā)售公告或基金銷售機構的相關公告。
（2）投資者認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續(xù)
投資者認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續(xù)詳見本基金的發(fā)售公
告或基金銷售機構的相關業(yè)務辦理規(guī)則。
（3）募集期內，投資人可多次認購本基金的基金份額，認購費按每筆認
購申請單獨計算。認購一經(jīng)受理不得撤銷。
5、認購申請的確認
銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構已經(jīng)接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購
申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
6、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有
人所有，其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。
（十）募集資金的管理
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行
為結束前，任何人不得動用。
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2
億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條
件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停
止基金發(fā)售，并在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10
日內，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并
取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生
效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜
予以公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集的資金存入專門賬戶，在基金
募集行為結束前，任何人不得動用。
（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責
任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀
行同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各
自承擔。
（三）基金存續(xù)期內的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予
以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進
行基金財產(chǎn)清算并終止，而無需召開基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管
理人在招募說明書或其網(wǎng)站列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機
構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)
務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購，對于每份基金份額，基金份額持
有人可以在每個運作期的到期日提出贖回申請。具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易
時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進
行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，
具體業(yè)務辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
對于每份基金份額，每個運作期到期日，基金份額持有人方可就該基金
份額提出贖回申請?；鸸芾砣俗曰鸷贤蘸蟮牡?0天（如該日為非
工作日，則順延至下一工作日）起開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理時間在贖回
開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日
前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時
間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申
購、贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖
回或轉換申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開
放日該類基金份額申購、贖回的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份
額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內
提出申購或贖回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金，投資
人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回
申請無效。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，
申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回
時，贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T+7日（包括該日）
內支付贖回款項。遇證券/期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故
障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因
素影響業(yè)務處理流程時，贖回款的支付時間相應順延。在發(fā)生巨額贖回或基
金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法
參照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申
購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該
交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后（包括
該日）及時到銷售機構或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。
若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷
售機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結
果為準。對于申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。因
投資者怠于履行該項查詢等各項義務，致使其相關權益受損的，基金管理人、
基金托管人、基金銷售機構不承擔由此造成的損失或不利后果。
基金管理人在不違反法律法規(guī)的情況下，可對上述程序規(guī)則進行調整。
基金管理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過直銷中心首次申購的最低金額為50,000元人民幣（含申購
費），追加申購最低金額為1,000元人民幣（含申購費）。已有認購本基金記
錄的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。
通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務的不受直銷中心單筆申購最
低金額的限制，首次和追加申購最低金額為單筆1元（含申購費）。
各銷售機構對本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售
機構的業(yè)務規(guī)定為準。
2、本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人、公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、企業(yè)年金計劃和基金管理人自有資金除外）。基金
管理人可以調整單一投資者單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募
說明書或相關公告，公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的具體范圍以基金管理人認定為準。
3、基金份額持有人辦理贖回時，每筆贖回申請的最低份額為1份基金份
額，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆交易類業(yè)務（如
贖回、基金轉換、轉托管等）導致單個交易賬戶的基金份額余額少于1份時，
余額部分基金份額必須一同贖回。
4、本基金暫不對單個投資人累計持有的基金份額上限進行限制。但若本
基金單一投資人累計申購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基
金管理人有權對該投資人的申購申請進行限制。基金管理人接受某筆或者某
些申購申請有可能導致投資人變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有
權拒絕該等全部或者部分申購申請。
5、基金管理人有權決定本基金的總規(guī)模限額，但應最遲在新的限額實施
前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的
合法權益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險控制的需要，可采取上述措施對
基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖
回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的
有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）申購費用和贖回費用
1、申購費用
本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額和E類基金
份額不收取申購費用。本基金A類基金份額的申購費率如下：
單筆申購金額（M） 申購費率
M＜100萬 0.40%
100萬≤M＜200萬 0.20%
200萬≤M＜500萬 0.10%
M≥500萬 1000元/筆
（注：M：申購金額；單位：元）
本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不
列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
2、贖回費用
本基金不收取贖回費，本基金對投資者認購或申購的每份基金份額設有
90天的滾動持有期限，基金份額持有人在滿足最短滾動持有期限的情況下方
可于運作期到期日贖回，持有滿90天后贖回不收取贖回費用。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最
遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
4、當本基金各類基金份額發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以
采用擺動定價機制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵
循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定、對基金份額持有人利益無實
質性不利影響及不違反基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基金持續(xù)營
銷計劃，定期和不定期地開展基金持續(xù)營銷活動。在基金持續(xù)營銷活動期間，
基金管理人可以按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，對投資人適當調低基
金的銷售費率。
（七）申購份額與贖回金額的計算
1、本基金申購份額的計算：
申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份額凈值，有效份額
單位為份，上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（1）A類基金份額的申購份額計算
當申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
當申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
例：某投資人投資5,000.00元申購本基金A類基金份額，對應費率為
0.40%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.1280元，則其可得到的申購份
額為：
凈申購金額=5,000.00/（1+0.40%）=4,980.08元
申購費用=5,000.00-4,980.08=19.92元
申購份額=4,980.08/1.1280=4,414.96份
即：該投資人投資5,000.00元申購本基金A類基金份額，假設申購當日
A類基金份額凈值為1.1280元，則可得到4,414.96份A類基金份額。
（2）C類、E類基金份額的申購份額計算
申購份額=申購金額/T日C類或E類基金份額凈值
例一：某投資人投資10,000.00元申購本基金C類基金份額，假設申購當
日C類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購份額=10,000.00/1.0500=9,523.81份
即：該投資者投資10,000.00元申購本基金C類基金份額，假設申購當日
C類基金份額凈值為1.0500元，則可得到9,523.81份C類基金份額。
例二：某投資人投資10,000.00元申購本基金E類基金份額，假設申購當
日E類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購份額=10,000.00/1.0500=9,523.81份
即：該投資者投資10,000.00元申購本基金E類基金份額，假設申購當日
E類基金份額凈值為1.0500元，則可得到9,523.81份E類基金份額。
2、本基金贖回金額的計算：
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日的該類基金份額凈值，
贖回金額單位為元，計算公式：
贖回金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值
上述計算結果均按四舍五入的方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某基金份額持有人持有本基金A類基金份額10,000.00份，持有期限
90天，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.1480元，則可得到的凈贖回金額
為：
贖回金額=10,000.00×1.1480=11,480.00元
即：該基金份額持有人持有本基金A類基金份額10,000.00份，持有期限
90天，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.1480元，則可得到的贖回金額為
11,480.00元。
3、基金份額凈值的計算：
由于基金費用的不同，本基金A類基金份額、C類基金份額和E類基金
份額將分別計算基金份額凈值。計算公式為：
T日某類基金份額凈值=T日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/T日該類別基
金份額的余額數(shù)量。
本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第
5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額
的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內公告。遇特殊情況，經(jīng)履
行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接
受投資人的申購申請。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他
可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的
情形。
6、基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因
異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金
會計系統(tǒng)等無法正常運行。
7、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基
金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決
定暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上
刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金
將退還給投資人。發(fā)生上述第8項情形時，基金管理人可以采取比例確認等
方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部
分申購申請。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的
辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付
贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接
受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基
金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商確認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，
基金管理人應及時報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足
額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總
量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所
述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先
選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管
理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。因發(fā)生暫停贖回等情形導致相應基
金份額運作期到期日無法辦理贖回的，基金管理人有權相應順延。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申
請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生
了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況
決定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或
認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成
較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額
的10%的前提下，可對其余贖回申請實施延期辦理。對于當日的贖回申請，
基金管理人應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期
贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直
到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日
的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期
贖回處理。
（3）當基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一
開放日基金總份額20%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人的
全部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的
財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可以對該單個基金份額持
有人超出前一開放日基金總份額20%的贖回申請實施延期辦理。對于該單個
基金份額持有人超出前一開放日基金總份額20%的部分，投資人在提交贖回
申請時可以選擇延期贖回或取消贖回，選擇延期贖回的，將自動轉入下一個
開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部
分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無
優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。而對該單個基金份額持有人前一開放日基金總份額20%
以內（含20%）的贖回申請與其他投資者的贖回申請按上述（1）、（2）方式
一并處理，具體見相關公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金
管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以
延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或
者基金管理人網(wǎng)站等其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有
關處理方法，并在2日內在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定
媒介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》
的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公
告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆
時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十二）基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉
換費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定
并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等
情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過
戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基
金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金
會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持
有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易
過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過
戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，
基金銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理
人另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，
每期申購金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)
定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十六）基金份額的凍結、解凍與質押
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，
以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鹳~戶或
基金份額被凍結的，被凍結基金份額所產(chǎn)生的權益一并凍結，被凍結部分份
額仍然參與收益分配，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
如相關法律法規(guī)允許登記機構辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，
登記機構可制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
（十七）基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有
人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登
記機構辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，
將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份
額轉讓業(yè)務。
（十八）實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側袋
機制”部分的規(guī)定。
（十九）其他業(yè)務
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的其他基金業(yè)務，基金管
理人可制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
九、基金的投資
（一）投資目標
在嚴格控制風險的前提下，通過積極主動的投資管理，追求基金資產(chǎn)的
穩(wěn)健回報。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上
市的債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、政府支持機構債券、
政府支持債券、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公
開發(fā)行的次級債、可分離交易可轉債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回
購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市
場工具、國債期貨等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，
但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純
債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持
有的現(xiàn)金或到期日在1年以內的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)
金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟增長、通貨膨脹、利率走勢和貨幣政策四個方面
的分析和預測，確定經(jīng)濟變量的變動對不同券種收益率、信用趨勢和風險的
潛在影響。本基金注重組合的流動性，在分析和判斷國內外宏觀經(jīng)濟形勢、
市場利率走勢、信用利差狀況和債券市場供求關系等因素的基礎上，自上而
下確定大類債券資產(chǎn)配置和信用債券類屬配置，動態(tài)調整組合久期和信用債
券的結構，依然堅持自下而上精選個券的策略，在獲取持有期收益的基礎上，
優(yōu)化組合的流動性。
1、目標久期策略及凸性策略
在組合的久期選擇方面，本基金將綜合分析宏觀面的各個要素，主要包
括宏觀經(jīng)濟所處周期、貨幣財政政策動向、市場流動性變動情況等，通過對
各宏觀變量的分析，判斷其對市場利率水平的影響方向和程度，從而確定本
基金投資組合久期的合理范圍，并且動態(tài)調整本基金的目標久期，即預期利
率上升時適當縮短組合久期，在預期利率下降時適當延長組合久期，從而提
高債券投資收益。
由于債券價格與收益率之間往往存在明顯的非線性關系，所以通過凸性
管理策略為久期策略補充，可以更好地分析債券的利率風險。凸性越大，利
率上行引起的價格損失越小，而利率下行帶來的價格上升越大；反之亦然。
本基金將通過嚴格的凸性分析，對久期策略做出適當?shù)难a充和修正。
2、收益率曲線配置策略
本基金除了考慮系統(tǒng)性的利率風險對收益率曲線平移的影響之外，還將
考慮債券市場微觀因素對收益率曲線的影響，如歷史期限結構、回購及市場
拆借利率等，形成一定階段內的收益率曲線形狀變動趨勢的預測，據(jù)此調整
債券投資組合。當預期收益率曲線變陡時，本基金將采用子彈型策略；當預
期收益率曲線變平時，將采用啞鈴型策略。
3、信用債券投資策略
信用債包括企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公
開發(fā)行的次級債、資產(chǎn)支持證券投資、可分離交易可轉債的純債部分等。
在投資市場選擇層面，本基金將在控制市場風險與流動性風險的前提下，
根據(jù)交易所市場和銀行間市場信用債券到期收益率相對變化、流動性情況和
市場規(guī)模等，相機調整不同市場的信用債券所占的投資比例。
在品種選擇層面，本基金將基于各品種信用債券類金融工具信用利差水
平的變化特征、宏觀經(jīng)濟預測分析和信用債券供求關系分析等，綜合考慮流
動性、絕對收益率等因素，采取定量分析和定性分析結合的方法，在各種不
同信用級別的信用債券之間進行優(yōu)化配置。
本基金投資信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）的信用評級為AAA。上述
信用評級指債項評級，對于沒有債項評級或債項評級為短期債券信用評級的
則以主體評級和擔保方評級孰高確認。本基金對信用債評級的認定參照基金
管理人選定的多家評級機構（不含中債資信評估有限責任公司）出具的信用
評級，如出現(xiàn)同一時間段內多家評級機構所出具信用評級不同的情況，基金
管理人將結合自身的內部信用評級進行獨立判斷與認定，以基金管理人的判
斷結果為準。因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、信用評級調
整等基金管理人之外的因素致使信用債投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，
基金管理人應當在三個月內適時調整。
4、杠桿投資策略
在綜合考慮債券品種的票息收入和融資成本后，在控制組合整體風險的
基礎上，當回購利率低于債券收益率時，買入收益率高于回購成本的債券，
通過正回購融資操作來博取超額收益，從而獲得杠桿放大收益。
5、國債期貨投資策略
本基金將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，在風險可控的前提
下，本著謹慎原則，參與國債期貨的投資，以管理投資組合的系統(tǒng)性風險，改
善組合的風險收益特性。套期保值將主要采用流動性好、交易活躍的期貨合
約。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金投資信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）的信用評級為AAA。
上述信用評級指債項評級，對于沒有債項評級或債項評級為短期債券信用評
級的則以主體評級和擔保方評級孰高確認。本基金對信用債評級的認定參照
基金管理人選定的多家評級機構（不含中債資信評估有限責任公司）出具的
信用評級，如出現(xiàn)同一時間段內多家評級機構所出具信用評級不同的情況，
基金管理人將結合自身的內部信用評級進行獨立判斷與認定，以基金管理人
的判斷結果為準。因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、信用評
級調整等基金管理人之外的因素致使信用債投資比例不符合上述規(guī)定投資比
例的，基金管理人應當在三個月內適時調整；
（3）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基
金保持現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該
證券的10%，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不
受此條款規(guī)定的比例限制；
（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支
持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)
凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資
產(chǎn)的投資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交
易對手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的
投資范圍保持一致；
（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金參與國債期貨投資后，應遵循下列限制：
1）基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
2）基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
3）基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；基金所持有的債券（不含到期日
在一年以內的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計
算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關約定；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（3）、（10）、（11）項外，因證券/期貨市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例
符合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應
當符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同
生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的
證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制
和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管
人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪?
年對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
（五）業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準：中債綜合指數(shù)（全價）收益率*80%+一年期定期存
款利率（稅后）*20%
中債綜合指數(shù)由中央國債登記結算有限責任公司編制并發(fā)布，該指數(shù)樣
本具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、交易所市場等）、
不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），是中國目前
最權威，應用也最廣的指數(shù)。中債綜合指數(shù)反映了債券全市場的整體價格和
投資回報情況，適合作為本基金的業(yè)績比較基準。
根據(jù)本基金的投資范圍和投資比例，選用上述業(yè)績比較基準能夠客觀、
合理地反映本基金的風險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者指數(shù)編制機構調整或停止上述指數(shù)的
發(fā)布，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者是
市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準的指數(shù)時，本基金可以在履
行適當程序后變更業(yè)績比較基準并及時公告。
（六）風險收益特征
本基金是債券型基金，其預期風險與收益水平理論上高于貨幣市場基金，
低于股票型基金和混合型基金。
（七）基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基
金份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第
三人牟取任何不當利益。
（八）側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護
基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢
會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書“側袋機制”部
分的規(guī)定。
十、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、國債期貨合約、票據(jù)價值、
銀行存款本息、基金應收款項及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證
券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財
產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并
由基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構和基金銷售機
構以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使
請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基
金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金
財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管
理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)
本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十一、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法
規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的債券、國債期貨合約、銀行存款本息、應收款項、資產(chǎn)支持
證券、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值原則
基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企
業(yè)會計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于
該資產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公
允價值計量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足
證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進
行調整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允
價值為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出
售或使用的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術中不
應將該限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資
產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折價。
2、對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公
允價值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀
察輸入值或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
3、如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應對
估值進行調整并確定公允價值。
（四）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收
盤價）估值；估值日無交易的，最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化且證
券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤
價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影
響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第
三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三
方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進
行估值；對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記
日至實際收款日期間選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當
日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值，回售登記期截止日（含當日）
后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價
值或選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進
行估值；
（5）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓且不存在活躍市場的債券，
應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術
確定其公允價值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值基準服
務機構提供的相應品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權的固定收
益品種，按照第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價
或推薦估值全價估值。對于含投資人回售權的固定收益品種，行使回售權的，
在回售登記日至實際收款日期間選取估值日第三方估值基準服務機構提供的
相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值，回售登記期截止日
（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行
間市場未上市，且第三方估值基準服務機構未提供估值價格的債券，采用在
當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公
允價值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別
估值。
5、本基金投資的國債期貨合約，一般以估值當日結算價進行估值，估值
當日無結算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交
易日結算價估值。
6、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應利率逐日計提利
息。
7、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構有關規(guī)定進行估值。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價
格估值。
9、當本基金各類基金份額發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以
采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。
10、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立
即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關
的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意
見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布，由此給基金
份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而
引起的損失，基金托管人不承擔任何責任。
（五）估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以
當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍
五入?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按
規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估
值后，將各類基金份額的基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人
復核無誤后，由基金管理人對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)
估值的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內（含第4
位）發(fā)生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或
銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應
及時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任
方承擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成
損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已
經(jīng)積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則
其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進
行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負
責，并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬?
返還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值
錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不
當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯?
已經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額
加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值
錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)
生的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損
失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進
行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由
基金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾
正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報
基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，
基金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫
停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值
時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（八）基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人
負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)
凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果
復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值按約定予以公布。
（九）實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
（十）特殊情況的處理
1、基金管理人按估值方法的第8項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理；
2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結算公司、第三方
估值基準服務機構及存款銀行等第三方機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或國家
會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理
人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能
發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消
除由此造成的影響。
十二、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣
除相關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后
的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤
中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況
進行收益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月
可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇
現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者
不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對A類、
C類和E類基金份額分別選擇不同的分紅方式；同一投資人持有的同一類別
的基金份額只能選擇一種分紅方式，如投資人在不同銷售機構選擇的分紅方
式不同，則基金份額登記機構將以投資人最后一次選擇的分紅方式為準；對
于收益分配方式為紅利再投資的基金份額，每份基金份額（原份額）所獲得
的紅利再投資份額的運作期到期日，與該原份額的運作期到期日一致；
3、基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配
基準日的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能
低于面值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類和E類基金份額收
取銷售服務費，各基金份額類別對應的可分配收益可能有所不同，本基金同
一基金份額類別內的每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下，履行適當程序后，基金管理人可酌情調整以上
基金收益分配原則，但應于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金
收益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日
內在規(guī)定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。
當投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，
基金登記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額。
紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。
十三、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁
費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨等交易、結算費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。管理費的
計算方法如下：
H=E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月前3個工
作日內從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或
不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費
的計算方法如下：
H=E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月前3個工
作日內從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或
不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年
費率為0.20%，E類基金份額的銷售服務費年費率為0.10%。
本基金C類基金份額的銷售服務費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈
值的0.20%年費率計提，E類基金份額的銷售服務費按前一日E類基金份額
的基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。
銷售服務費計提的計算公式如下：
H=E×該類基金份額銷售服務費年費率÷當年天數(shù)
H為該類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為該類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
C類和E類基金份額銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月
支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托
管人復核后于次月前3個工作日內從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，
由基金管理人支付給銷售機構。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時支付的，支付日期順延。
4、上述“（一）基金費用的種類”中第4-10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應
協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中
支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出
或基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的
項目。
（四）實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，
但應待側袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得
收取管理費，詳見招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法
規(guī)執(zhí)行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或
者其他扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十四、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集
的會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一
個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常
的會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核
對并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務
報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。
更換會計師事務所需在2日內在規(guī)定媒介公告。
十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
辦法》、《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律
法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持
有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、
法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照
法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、
準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基
金信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并
保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開
披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行
為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基
金信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，
以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人
民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，
明確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉
及基金投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事
項，說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、
信息披露及基金份額持有人服務等內容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明
書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募
說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基
金運作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提
供簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產(chǎn)品資料概要，并
登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理
人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性
公告登載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品
資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資
料概要登載在基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金
合同》、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并
在披露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載
《基金合同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈
值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開
放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的
各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠
在基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，
將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)
定的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報
告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報
刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期報告或者年度報告。
如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的
情形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資
者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情
形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及
其流動性風險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告
書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計
師事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估
值等事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核
等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際
控制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管
部門負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管
理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超
過百分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為
受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因
基金托管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承
銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、
計提方式和費率發(fā)生變更；
（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款
項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）本基金增加、取消或者調整基金份額類別設置、變更收費方式或者
停止現(xiàn)有基金份額的銷售及對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調整；
（22）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事
項時；
（23）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（24）連續(xù)30個工作日、40個工作日及45個工作日出現(xiàn)基金份額持有
人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；
（25）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份
額的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害
基金份額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行
公開澄清。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以
公告。
10、清算報告
基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提
示性公告登載在規(guī)定報刊上。
11、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應在基金中期報告及年度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內所有的資產(chǎn)支持證
券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)
支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小
排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
12、投資國債期貨的信息披露
基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說
明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損
益情況、風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及
是否符合既定的投資政策和投資目標。
13、實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金
合同和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側袋機制”部分的
規(guī)定。
14、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部
門及高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金
信息披露內容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、各類基金份
額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基
金清算報告等相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電
子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信
息?；鸸芾砣?、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披
露的基金信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)
需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信
息，并且在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書
的專業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止
后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法
律法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）暫?；蜓舆t披露基金相關信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相
關信息：
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫
停營業(yè)時；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、不可抗力；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
十六、側袋機制
（一）側袋機制的實施條件
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護
基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢
會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日
內聘請側袋機制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會
計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
（二）實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額
為基礎，確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申
請，按照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦
理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和
轉換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份
額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和
贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于
主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請超過前
一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。
（三）實施側袋機制期間的基金投資
側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬
戶。基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶
資產(chǎn)。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬
戶投資組合的調整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資
操作。
（四）實施側袋機制期間的基金估值
本基金實施側袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進
行估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。側袋
賬戶的會計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要求。
（五）實施側袋機制期間的基金費用
1、本基金實施側袋機制的，管理費和托管費按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作
為基數(shù)計提。
2、與側袋賬戶有關的費用可從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬戶資產(chǎn)變
現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
3、側袋賬戶計提托管費。側袋賬戶的托管費按前一日側袋賬戶資產(chǎn)凈值
的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H=E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的側袋賬戶托管費
E為前一日的側袋賬戶基金資產(chǎn)凈值
側袋賬戶托管費每日計提，逐日累計，待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后由基金管理人
與基金托管人核對一致后，基金管理人向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托
管人進行支付。
（六）側袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人
應當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款項。
側袋機制實施期間，無論側袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人
都應當及時向側袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側袋
賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照
相關法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
側袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側袋機制后，基金管理人應及時聘請
符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審
計意見。
（七）側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投
資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信
息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
實施側袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內側
袋賬戶相關信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編
制。會計師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期內基金側袋機制
運行相關的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
十七、風險揭示
（一）市場風險
本基金為證券投資基金，證券市場的變化將影響到基金的業(yè)績。因此，宏
觀和微觀經(jīng)濟因素、國家政策、市場變動、行業(yè)與個券業(yè)績的變化、投資人風
險收益偏好和市場流動程度等影響證券市場的各種因素將影響到本基金業(yè)績，
從而產(chǎn)生市場風險，這種風險主要包括：
1、經(jīng)濟周期風險：隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，國家經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、
行業(yè)及上市公司的盈利水平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行
業(yè)的走勢。
2、政策風險：因國家的各項政策，如財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、
地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生變化，導致證券市場波動而影響基金投資收益，產(chǎn)生風
險。
3、利率風險：當金融市場利率水平變化時，將會引起債券的價格和收益
率變化，進而影響基金的凈值表現(xiàn)。
4、信用風險：基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，
或者不能履行合約規(guī)定的其它義務，或者其信用等級降低，將會導致債券價
格下降，進而造成基金資產(chǎn)損失。
5、再投資風險：該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時，基金
所持有的債券價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息
收入進行再投資將獲得較低的收益率，再投資的風險加大；反之，當市場利
率上升時，基金所持有的債券價格會下降，利率風險加大，但是利息的再投
資收益會上升。
6、購買力風險：基金投資于債券所獲得的收益將主要通過現(xiàn)金形式來分
配，而現(xiàn)金可能受通貨膨脹的影響以致購買力下降，從而使基金的實際收益
下降。
（二）管理風險
1、在基金管理運作中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，
會影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基
金收益水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術等因素的變化也會影
響基金收益水平。
（三）估值風險
本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率風險，或經(jīng)濟環(huán)
境發(fā)生重大變化時，在一定時期內可能高估或低估基金資產(chǎn)凈值。基金管理
人和基金托管人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調整最近交易市價，使調整后的基金資產(chǎn)凈值更公允地反映基金資產(chǎn)價值，
確?；鹳Y產(chǎn)凈值不會對基金份額持有人造成實質性的損害。
（四）流動性風險
本基金為契約型開放式基金，但對于每份基金份額設定90天的滾動運作
期，基金規(guī)模將隨著基金投資者對基金份額的申購和贖回而不斷波動?；?
投資者的連續(xù)大量贖回可能使基金資產(chǎn)難以按照預先期望的價格變現(xiàn)，而導
致基金的投資組合流動性不足；或者投資組合持有的證券由于外部環(huán)境影響
或基本面發(fā)生重大變化而導致流動性降低，造成基金資產(chǎn)變現(xiàn)的損失，從而
產(chǎn)生流動性風險。
1、本基金的申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”
章節(jié)。
2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較
好的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國
內依法發(fā)行上市的債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨
幣市場工具、國債期貨等），同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券
方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險
相對可控。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況
決定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或
認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成
較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額
的10%的前提下，可對其余贖回申請實施延期辦理。對于當日的贖回申請，
基金管理人應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期
贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直
到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日
的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期
贖回處理。
（3）當基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一
開放日基金總份額20%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人的
全部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的
財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可以對該單個基金份額持
有人超出前一開放日基金總份額20%的贖回申請實施延期辦理。對于該單個
基金份額持有人超出前一開放日基金總份額20%的部分，投資人在提交贖回
申請時可以選擇延期贖回或取消贖回，選擇延期贖回的，將自動轉入下一個
開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部
分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無
優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。而對該單個基金份額持有人前一開放日基金總份額20%
以內（含20%）的贖回申請與其他投資者的贖回申請按上述（1）、（2）方式
一并處理，具體見相關公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金
管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以
延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前
提下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工
具，對贖回申請進行適度調整。基金管理人可以采取備用的流動性風險管理
應對措施，包括但不限于：
（1）暫停接受贖回申請
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細
了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。在此情形下，投資人的部分或
全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的基金份額凈值可能
與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
（2）延緩支付贖回款項
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形”，詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形
及程序。在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下
有所延遲。
（3）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停
估值的情形”，詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人
沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被延期辦理或被暫停接受
或被延緩支付贖回款項。
（4）擺動定價
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確保基金估值的公平性。當基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回
基金份額時的基金份額凈值，將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進行調整，
使得市場的沖擊成本能夠分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量
基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損害并得到公
平對待。
（5）實施側袋機制
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側袋
賬戶進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目
的在于有效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止
披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開
放贖回，因此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同
時持有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大
幅低于啟用側袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管
理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也
不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終
變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋
機制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時
僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準，因此本
基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
（6）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
當出現(xiàn)其他中國證監(jiān)會認可的流動性風險管理措施時，基金管理人可在
與基金托管人協(xié)商后，按照中國證監(jiān)會認可的相關要求，采取對本基金的流
動性風險管理措施，具體情況的相關說明可由基金管理人屆時公告確定。
（五）本基金特有風險
1、本基金為債券型基金，投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債
券的特定風險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資
收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等
因素的影響。
2、資產(chǎn)支持證券的投資風險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券的風險主要與資產(chǎn)
質量有關，比如債務人違約可能性的高低、債務人行使抵消權可能性的高低，
資產(chǎn)收益受自然災害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟環(huán)境變
化的相關性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風險小，
反之則風險高。
3、國債期貨的投資風險
本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、
基差風險、流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合
約價值發(fā)生變化的風險?；铒L險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期
貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的
風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時
以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或
深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得
所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。
4、本基金對每份基金份額設定90天的滾動運作期。每個運作期到期日
前，基金份額持有人不能提出贖回申請。每個運作期到期日，基金份額持有
人可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作期到期日未申請贖回或
贖回被確認失敗，則自該運作期到期日次一日起該基金份額進入下一個運作
期；在下一運作期到期日前，基金份額持有人不能贖回該基金份額。因此基
金份額持有人將面臨無法及時贖回基金份額的風險。
5、本基金名稱為財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基金，但是考
慮到周末、法定節(jié)假日等原因，每份基金份額的每個實際運作期期限或有不
同，可能長于90天。
6、基金存續(xù)期內，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進
行基金財產(chǎn)清算并終止，且無需召開基金份額持有人大會。因此本基金面臨
自動清算的風險。
（六）其他風險
1、技術風險
當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡等技術保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡支持出現(xiàn)異
常情況，可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、
核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸
等風險。
2、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)有遭受損失的風險，以及
證券市場、基金管理人及其他銷售機構可能因不可抗力無法正常工作，從而
產(chǎn)生影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風險。
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法
規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金
管理人和基金托管人同意后變更并公告，并按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作
日內成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證
監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證
監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金
財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清
算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限
制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有
合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持
有的該類基金份額比例進行分配。同一類別的基金份額持有人對基金財產(chǎn)清
算后剩余資產(chǎn)具有同等的分配權。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意
見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報
中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清
算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的
最低期限。
十九、基金合同的內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利
包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運
用并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會
批準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托
管人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)
管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和
處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)
務并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉換
申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的
權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利
或者實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金
提供服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申
購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管和定期定額投資等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務
包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦
理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和
運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)
化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金
分別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基
金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格
的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈
值信息，確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披
露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予
保密，不向他人泄露，因向審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有
人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，
并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基
金有關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份
額持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有
關基金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實
施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期
存款利息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利
包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安
全保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門
批準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損
失的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶，為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務
包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不
同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，
分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互
獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基
金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑
證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定
另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因向審計、
法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、
基金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人
是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人及其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人
名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收
益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持
有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠
償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和
接受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有
人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持
有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要
條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的
權利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大
會審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為
依法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的
義務包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投
資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止
的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授
權代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每
一基金份額擁有平等的投票權。
本基金未設立基金份額持有人大會的日常機構，如今后設立基金份額持
有人大會的日常機構，日常機構的設立按照相關法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》另有規(guī)定外，當出現(xiàn)或需要
決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基
金份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一
事項書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份
額持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利
益無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商
后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內調整本基金的申購費率、
降低銷售服務費率；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或
修改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）增加、取消或者調整基金份額類別設置、變更收費方式或者停止現(xiàn)
有基金份額的銷售及對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調整；
（6）基金管理人、登記機構、基金銷售機構在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)
會許可的范圍內調整有關認購、申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、
轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（7）基金推出新業(yè)務或服務；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的
其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由
基金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召
集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開
的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告
知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾?
人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書
面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出
書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并
書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召
集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理
人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求
召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或
合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并
至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持
有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒
介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和
代理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關
及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金
管理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，
則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進
行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，
不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、
監(jiān)管機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金
份額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效
力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托
人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基
金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的
登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分
之一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登
記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人
大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基
金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書
面形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地
址。通訊開會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內
連續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督
下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或
基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二
分之一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額
持有人所持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人
可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就
原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大
會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決
意見或授權他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決
意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委
托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記
錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持
有人大會可通過網(wǎng)絡、電話或其他方式召開，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)
絡、電話或其他方式進行表決。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權他人代為出席會
議并表決的，授權方式可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式，具體方
式在會議通知中列明。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提
交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修
改應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成
大會決議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授
權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；
如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席
大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕?
基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大
會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員
姓名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、
委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表
決截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，
在公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定
的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會或本基金合同另有約定外，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基
金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有
效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則
提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資
者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或
相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代
表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分
開審議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通
知為準。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主
持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩
名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如
大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，
但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持
有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票
的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人
當場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有
懷疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應
當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場
公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出
席大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在
基金托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的
監(jiān)督下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧?
托管人拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證
監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。如果
采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書
全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持
有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、
基金管理人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持
有人和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，
但若相關基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主
袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相
關基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益
登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一
（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額
小于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持
有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基
金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的
持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以
上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的
主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二
分之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
三分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。
（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內容被取消或變更的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，
基金管理人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基
金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律
法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基
金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作
日內成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證
監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證
監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金
財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清
算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限
制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有
合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持
有的該類基金份額比例進行分配。同一類別的基金份額持有人對基金財產(chǎn)清
算后剩余資產(chǎn)具有同等的分配權。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意
見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報
中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清
算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的
最低期限。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交上海仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁決是終局的，并對相
關各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的
合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本《基金合同》之目的，在此不包括香港特
別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式三份，除上報有關監(jiān)管機構一份外，基金管理人、
基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十、基金托管協(xié)議的內容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
法定代表人：吳林惠
成立時間：2011年6月21日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2011】840號
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理及中國證
監(jiān)會許可的其他業(yè)務【依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關部門批準后方可開展經(jīng)
營活動】
注冊資本：貳億元人民幣
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號（郵政編碼：200120）
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號（郵政編碼：200336）
法定代表人：任德奇
成立時間：1987年3月30日
批準設立機關及批準設立文號：國務院國發(fā)［1986］字第81號文和中國
人民銀行銀發(fā)［1987］40號文
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債
券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀
行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項業(yè)務；提供保管箱服務；經(jīng)
國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務；經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。
注冊資本：742.63億元人民幣
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上
市的債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、政府支持機構債券、
政府支持債券、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公
開發(fā)行的次級債、可分離交易可轉債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回
購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市
場工具、國債期貨等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，
但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純
債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持
有的現(xiàn)金或到期日在1年以內的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)
金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金投資、融資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應符合以下規(guī)定：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金投資信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）的信用評級為AAA。
上述信用評級指債項評級，對于沒有債項評級或債項評級為短期債券信用評
級的則以主體評級和擔保方評級孰高確認。本基金對信用債評級的認定參照
基金管理人選定的多家評級機構（不含中債資信評估有限責任公司）出具的
信用評級，如出現(xiàn)同一時間段內多家評級機構所出具信用評級不同的情況，
基金管理人將結合自身的內部信用評級進行獨立判斷與認定，以基金管理人
的判斷結果為準。因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、信用評
級調整等基金管理人之外的因素致使信用債投資比例不符合上述規(guī)定投資比
例的，基金管理人應當在三個月內適時調整；
（3）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基
金保持現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該
證券的10%，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不
受此條款規(guī)定的比例限制；
（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支
持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)
凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資
產(chǎn)的投資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交
易對手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的
投資范圍保持一致；
（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金參與國債期貨投資后，應遵循下列限制：
1）基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
2）基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
3）基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；基金所持有的債券（不含到期日
在一年以內的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計
算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關約定；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（3）、（10）、（11）項外，因證券/期貨市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例
符合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應
當符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同
生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
基金托管人依照上述規(guī)定對本基金的投資組合限制及調整期限進行監(jiān)督。
3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的
證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策
略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批
機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金
托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事
會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜?
半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
在基金合同生效后，基金管理人和基金托管人應相互提供與本機構有控
股關系的股東或者與本機構有其他重大利害關系的公司名單，以上名單發(fā)生
變化的，應及時予以更新并通知對方。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定或限制，如適用
于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或
按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
4、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基
金管理人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。
基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場
交易對手的名單，未予提供的，視為原則上可與全市場交易對手開展交易。
基金管理人可根據(jù)內部控制需要定期或不定期更新交易對手名單。新名單生
效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行
結算。
（2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責任控制交易對手的資信風
險，由于交易對手資信風險引起的損失，基金管理人應當負責向相關責任人
追償。
5、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金管理人銀行存款業(yè)務進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立對賬機制，確保基金
銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
（2）基金管理人應當根據(jù)相關規(guī)定，與基金托管人、存款機構就本基金
銀行存款業(yè)務簽訂書面協(xié)議?；鸸芾砣藨趯徤髟瓌t評估存款銀行信用
風險并據(jù)此選擇存款銀行，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合
法權益。
（3）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、
復核相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管
職責。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基
金法》、《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、
支付結算等的各項規(guī)定。
6、基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對
基金投資其他方面進行監(jiān)督。
（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對
基金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支
及收入確認、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金
業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅
自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔
相應責任，并有權在發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定
時間內答復并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證。對基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配
合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或實際投資運作違反《基金法》
及其他有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知
基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對，并以電話或書面
形式向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及
時改正。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管
理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內糾正的，
基金托管人有權報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人在限期內糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，
或者違反《基金合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權
向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管
理人，并有權向中國證監(jiān)會報告。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
根據(jù)《基金法》及其他有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理
人對基金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金
托管人是否安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券
托管賬戶等投資所需賬戶，是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)
凈值和各類基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按
照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進行相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行
為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；?
金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料
以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金
資產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息
等違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定的，應及時以書面
形式通知基金托管人在限期內糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以
書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內，基金管理人有權隨時對通知事
項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事
項未能在限期內糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照
法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金托管人應積極配合提供
相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人在限期內糾正。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行
運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)，非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基
金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
2、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)的
債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，不同基金財
產(chǎn)的債權債務，不得相互抵銷?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔
法律責任，其債權人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押和其他權利。
3、基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的銀行存款賬戶、證券賬戶和債券
托管賬戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的
其他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；?
財產(chǎn)的完整和獨立。
5、對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，
應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日
基金資產(chǎn)沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理人
采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事
人追償基金的損失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚鄳熑?，但應當予以必要的配
合與協(xié)助。
（二）基金募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期滿或基金提前結束募集之日起10日內，由基金管理人聘請符
合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，
出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有
效。驗資完成，基金管理人應將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開
立的基金銀行存款賬戶中，基金托管人在收到資金當日出具相關證明文件。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
2、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行存款賬戶，
并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由
基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、
支付贖回金額、支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。
3、本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；
亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4、基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務進
行資金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托管
資產(chǎn)的資金結算匯劃業(yè)務。
5、基金銀行存款賬戶的管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限
責任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；
亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或
超買?；鹱C券賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立
結算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結算。基金托管人以
本基金的名義在基金托管人處開立基金的證券交易資金結算的二級結算備付
金賬戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、基金合同生效后，基金管理人負責向中國人民銀行進行報備，基金托
管人在備案通過后在中央國債登記結算有限責任公司及銀行間市場清算所股
份有限公司以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負責基金的
債券及資金的清算?；鸸芾砣素撠熒暾埢疬M入全國銀行間同業(yè)拆借市場
進行交易，由基金管理人在中國外匯交易中心開設同業(yè)拆借市場交易賬戶。
2、基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議
正本由基金管理人保存。
（六）期貨相關賬戶的開立和管理
基金管理人、基金托管人應當按照相關規(guī)定開立期貨資金賬戶，在中國
金融期貨交易所獲取交易編碼。期貨資金賬戶名稱及交易編碼對應名稱應按
照有關規(guī)定設立。
基金托管人已取得期貨保證金存管銀行資格，基金管理人授權基金托管
人辦理相關銀期轉賬業(yè)務。
（七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文
件上加蓋預留印鑒（須包括基金托管人印章）及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時，基金管理人應當與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議/
存款確認單據(jù)，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取
方式、存款到期指定收款賬戶等細則。
為防范特殊情況下的流動性風險，存款協(xié)議中應當約定提前支取條款。
（八）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助
基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。
該賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
（九）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的
保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和
轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。基金托管人對由基金托管
人以外機構實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。
基金托管人只負責對存款證實書進行保管，不負責對存款證實書真?zhèn)蔚?
辨別，不承擔存款證實書對應存款的本金及收益的安全保管責任。
（十）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金
托管人、基金管理人保管，相關業(yè)務程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定
外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應盡可能保證持有
二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，
基金管理人應及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關
規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋
授權業(yè)務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內，合同原件
不得轉移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
基金管理人應每個估值日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應符合《基金合同》、
《中國證監(jiān)會關于證券投資基金估值業(yè)務的指導意見》及其他法律、法規(guī)的
規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管
人復核。基金管理人應于每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，
以約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核后，將復核
結果反饋給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公布。
本基金按以下方法估值：
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收
盤價）估值；估值日無交易的，最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化且證
券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤
價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影
響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第
三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三
方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進
行估值；對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記
日至實際收款日期間選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當
日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值，回售登記期截止日（含當日）
后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價
值或選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進
行估值；
（5）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓且不存在活躍市場的債券，
應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術
確定其公允價值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值基準服
務機構提供的相應品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權的固定收
益品種，按照第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價
或推薦估值全價估值。對于含投資人回售權的固定收益品種，行使回售權的，
在回售登記日至實際收款日期間選取估值日第三方估值基準服務機構提供的
相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值，回售登記期截止日
（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行
間市場未上市，且第三方估值基準服務機構未提供估值價格的債券，采用在
當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公
允價值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別
估值。
5、本基金投資的國債期貨合約，一般以估值當日結算價進行估值，估值
當日無結算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交
易日結算價估值。
6、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應利率逐日計提利
息。
7、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構有關規(guī)定進行估值。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價
格估值。
9、當本基金各類基金份額發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以
采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。
10、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值
方法、程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，
應立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關
的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意
見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。由此給基金
份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金凈值計算順延錯誤而引起
的損失，由基金管理人負責賠付，基金托管人不承擔任何責任。
（二）凈值差錯處理
當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持有
人和基金造成損失的，由基金管理人對基金份額持有人或者基金先行支付賠
償金?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨鶕?jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確
認后按以下條款進行賠償。
1、如采用本協(xié)議第八章“（一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復
核”中估值方法的第1－7、9、10項進行處理時，若基金管理人凈值計算出錯，
基金托管人在復核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成基金份額持有人損失的，應根據(jù)
法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的
賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照管理費率和托管費率的比例各自
承擔相應的責任；
2、如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重
新計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情
形，以基金管理人的計算結果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成
的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失，由基金管
理人負責賠付，基金托管人不負賠償責任；
3、基金管理人、基金托管人按估值方法的第8項進行估值時，所造成的
誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
由于不可抗力原因，或由于證券、期貨交易所、登記結算公司、第三方估
值基準服務機構及存款銀行等機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或國家會計政策
變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金
托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，
由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但
基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影
響。
針對凈值差錯處理，如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會有新的規(guī)定，則按新的
規(guī)定執(zhí)行；如果行業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的
前提下，雙方應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處
理原則。
4、實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
（三）基金會計制度
按國家有關部門制定的會計制度執(zhí)行。
（四）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照雙方約定的同一
記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，
對雙方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙
方對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。
（五）會計數(shù)據(jù)和財務指標的核對
雙方應每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理
人和基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當日核對不符，
暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金
管理人的賬冊為準。
（六）基金定期報告的編制和復核
基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表
的編制，應于每月終了后5個工作日內完成。定期報告文件應按中國證監(jiān)會
的要求公告。季度報表的編制，應于每季度終了后15個工作日內完成；基金
招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在3
個工作日內，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；
基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至
少每年更新一次。中期報告在基金會計年度前6個月結束后的2個月內公告；
年度報告在會計年度結束后3個月內公告。如果基金合同生效不足2個月的，
基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人在月初3個工作日內完成上月度報表的編制，以約定方式將
有關報表提供基金托管人；基金托管人收到后在2個工作日內進行復核，并
將復核結果及時書面或以雙方約定的其他方式通知基金管理人。對于季度報
告、中期報告、年度報告、更新招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等，基金管理
人和基金托管人應在上述監(jiān)管部門規(guī)定的時間內完成編制、復核及公告。基
金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托
管人應共同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為準。如
果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日前就相關報表達成一致，
基金管理人有權按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權就相關情
況報中國證監(jiān)會備案。
基金托管人對上述報告復核完畢后，可以出具復核確認書（蓋章）或以其
他雙方約定的方式確認，以備有權機構對相關文件審核檢查。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份
額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，
基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構保
存期不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權機關另有要
求的除外。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關
資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確
性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管
業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
七、爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，應通
過友好協(xié)商解決。托管協(xié)議當事人不愿通過協(xié)商解決或者協(xié)商不成的，任何
一方當事人均有權將爭議提交上海仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)
則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁決是終局的，并對相關各方當事
人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持
有人的合法權益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應按規(guī)定報
中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權；
4、發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定
的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)
會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證
監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金
財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清
算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限
制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
6、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有
合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持
有的該類基金份額比例進行分配。同一類別的基金份額持有人對基金財產(chǎn)清
算后剩余資產(chǎn)具有同等的分配權。
8、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告?；鹭敭a(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意
見書后，報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告
報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清
算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
9、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存年限不低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限。
二十一、對基金份額持有人的服務
對基金份額持有人的服務主要由基金管理人及銷售機構提供，以下是基金
管理人提供的主要服務內容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市場
的變化，有權在符合法律法規(guī)的前提下，增加和修改相關服務項目。如因系
統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導致下述服務無法提供，基金管理人不承擔
任何責任。
（一）持有人注冊登記服務
基金管理人自行或委托登記機構為基金份額持有人提供登記服務?；鸸?
理人將敦促基金登記機構配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及
時地為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉托管；
基金轉換和非交易過戶；基金份額持有人名冊的管理；權益分配時紅利的登
記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服務。
（二）持有人通知服務及對賬單服務
1、通知基金份額持有人的內容包括短信賬單、電子對賬單等服務。對于
訂制手機短信對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月向賬單期內有
份額余額的基金份額持有人發(fā)送，方便基金份額持有人快速獲得賬戶信息。
對于訂制電子對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月或每年通過E-
MAIL向賬單期內有交易或期末有余額的基金份額持有人發(fā)送上個月或年度
基金交易對賬單，以方便基金份額持有人快速獲得交易信息，電子郵件地址
及手機號碼不詳?shù)?、微信未綁定或取消關注的除外。
2、紙質賬單服務：基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務方式，
但繼續(xù)為有需求的基金份額持有人提供紙質賬單服務，基金份額持有人可通
過客戶服務熱線電話（400-820-9888）訂制紙質賬單。
（三）在線服務
通過基金管理人網(wǎng)站（www.ctfund.com）或微信公眾號（可搜索“財通基
金微管家”或“ctfund88”），投資人可獲得如下服務：
1、查詢服務
機構投資者通過基金管理人網(wǎng)站，個人投資者通過基金管理人網(wǎng)站或微信
公眾號，可享有基金交易查詢、賬戶查詢和相關基金信息查詢等服務。
2、網(wǎng)上交易服務
個人投資者可通過基金管理人網(wǎng)站或微信公眾號辦理開戶、認購/申購、
贖回及信息查詢等業(yè)務。有關基金管理人電子直銷具體規(guī)則請參見基金管理
人網(wǎng)站相關公告和業(yè)務規(guī)則。
3、信息資訊服務
基金份額持有人可以利用基金管理人網(wǎng)站等獲取基金和基金管理人依法
披露的各類信息，包括基金的法律文件、基金公告、定期報告和基金管理人
最新動態(tài)等各類資料。
（四）客戶服務中心電話服務
客戶服務中心提供24小時自動語音查詢服務及在線智能客服。基金份額持
有人可進行基金賬戶余額、申購與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的查
詢。
客戶服務中心提供每周五天，每天不少于8小時的人工咨詢服務?；鸱?
額持有人可通過客服熱線電話（400-820-9888）及在線人工客服享受業(yè)務咨詢、
信息查詢、服務投訴、信息定制、對賬單寄送地址資料修改等專項服務。
（五）投資者投訴受理服務
基金份額持有人可以通過各銷售機構網(wǎng)點或基金管理人客服熱線電話、信
函及電子郵件等形式對基金管理人或銷售網(wǎng)點所提供的服務進行投訴。
客服熱線電話投訴、電子郵件投訴、信函投訴是主要投訴受理渠道，現(xiàn)場
投訴和意見簿投訴是補充投訴渠道，由各銷售機構和基金管理人分別管理。
基金管理人客服熱線電話：400-820-9888；客服郵箱：service@ctfund.com。
（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述
方式及時聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解本招募說
明書，并同意全部內容。
二十二、其他應披露事項
暫無。
二十三、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的住所、基金銷售機
構處，投資者可在營業(yè)時間免費查閱。基金投資者在支付工本費后，可在合
理時間內取得招募說明書的復印件。對投資者按上述方式所獲得的文件及其
復印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的內容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.ctfund.com）查閱和下
載招募說明書。
二十四、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會準予財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基金募集注冊
的文件。
2、《財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基金基金合同》。
3、《財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
（二）存放地點
備查文件存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所。
（三）查閱方式
投資者可到基金管理人和基金托管人的辦公場所、營業(yè)場所及網(wǎng)站免費
查閱備查文件。
財通基金管理有限公司
二〇二五年八月三十日
財通安盛90天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書.pdf