渤海匯金鑫泉平衡混合型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
渤海匯金鑫泉平衡混合型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年05月12日
送出日期：2025年05月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
渤海匯金鑫泉平衡混合
基金簡稱基金代碼023959
發(fā)起
渤海匯金鑫泉平衡混合
基金簡稱A基金代碼A 023959
發(fā)起A
渤海匯金證券資產(chǎn)管理
基金管理人基金托管人恒豐銀行股份有限公司
有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日--
日期
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基
-
基金經(jīng)理劉德杰金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2015年06月02日
《基金合同》生效之日起三年后的對應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期
其他限。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取
消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)
定執(zhí)行。
注：本基金為平衡混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在控制風險和保持資金流動性的基礎上，通過積極主動的投資管理，力求
投資目標
實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股
票）、債券（包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債
券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府
投資范圍
支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、公開發(fā)行的次級債券、可
轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許
投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市
場工具、股指期貨、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，在履行適當程序后，
本基金可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的20%-70%；每
個交易日日終在扣除國債期貨和股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)
金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要包括：資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、固定收益品
主要投資策略
種投資策略、股指期貨、國債期貨交易策略。
滬深300指數(shù)收益率×40%+中證可轉(zhuǎn)換債券指數(shù)收益率×10%+中債-新綜
業(yè)績比較基準
合全價（總值）指數(shù)收益率×50%
本基金為混合型基金，其預期風險與預期收益水平低于股票型基金，高于
風險收益特征
債券型基金和貨幣市場基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》。本基金產(chǎn)品有風險，投
資需謹慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
M
100萬元≤M
認購費
200萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
M
申購費(前收100萬元≤M
費) 200萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
N
7天≤N
贖回費
30天≤N
N≥180天0%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.00%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
審計費用會計師事務所
信息披露費規(guī)定披露報刊
按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用
其他費用相關服務機構(gòu)
類別詳見本基金《基金合同》和《招募說
明書》及其更新。
注：本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等產(chǎn)生
的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運作相關費用年金額為基金整體承擔費用，
非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、基金運作風險、本基金的特有風險、流動性風險
及其他風險。
其中本基金的特有風險包括：
1、特定投資對象風險
（1）參與股指期貨交易的特有風險
1）基差風險
在使用股指期貨對沖市場風險的過程中，基金財產(chǎn)可能因為股指期貨合約與標的指數(shù)價格波動
不一致而遭受基差風險。形成基差風險的潛在原因包括：
①需要對沖的風險資產(chǎn)與股指期貨標的指數(shù)風險收益特征存在明顯差異；
②因未知因素導致股指期貨合約到期時基差嚴重偏離正常水平；
因存在基差風險，在進行股指期貨合約展期的過程中，基金財產(chǎn)可能會承擔股指期貨合約之間
的價差向不利方向變動而導致的展期風險。
2）杠桿風險
因股指期貨采用保證金交易而存在杠桿，基金財產(chǎn)可能因此產(chǎn)生更大的收益波動。
3）到期日風險
股指期貨合約到期時，基金財產(chǎn)如持有未平倉合約，中金所將按照交割結(jié)算價將基金持有的合
約進行現(xiàn)金交割，基金將無法繼續(xù)持有到期合約，具有到期日風險。
4）對手方風險
基金管理人運用基金財產(chǎn)參與股指期貨交易時，會盡力選擇資信狀況優(yōu)良、風險控制能力強的
期貨公司作為經(jīng)紀商，但不能杜絕在極端情況下，所選擇的期貨公司在交易過程中存在違法、違規(guī)
經(jīng)營行為或破產(chǎn)清算導致基金財產(chǎn)遭受損失。
5）盯市結(jié)算風險
股指期貨采取保證金交易，保證金賬戶實行當日無負債結(jié)算制度，對資金管理要求較高。假如
市場走勢對本基金財產(chǎn)不利，期貨經(jīng)紀公司會按照期貨經(jīng)紀合同約定的時間和方式通知基金管理人
追加保證金，以使基金能繼續(xù)持有未平倉合約。如出現(xiàn)極端行情，市場持續(xù)向不利方向波動導致期
貨保證金不足，基金管理人又未能在規(guī)定時間內(nèi)補足，按規(guī)定保證金賬戶將被強制平倉，甚至已繳
付的所有保證金都不能彌補損失，從而導致基金財產(chǎn)出現(xiàn)超出預期的損失。
6）平倉風險
在某些市場情況下，基金財產(chǎn)可能會難以或無法將持有的未平倉合約平倉，例如，這種情況可
能在市場達到漲跌停板時出現(xiàn)。出現(xiàn)這類情況，繳付的所有保證金有可能無法彌補全部損失，基金
財產(chǎn)還必須承擔由此導致的全部損失。
期貨經(jīng)紀公司或其客戶保證金不足，又未能在規(guī)定的時間內(nèi)補足，或因其他原因?qū)е轮薪鹚鶎?
期貨經(jīng)紀公司的經(jīng)紀賬戶強行平倉，基金財產(chǎn)可能因被連帶強行平倉而遭受損失。
（2）參與國債期貨交易的特有風險
1）信用風險，是指因交易對手無力履行合約義務而產(chǎn)生的風險。在國債期貨合約中，即使敞
口頭寸沒有市場風險，它仍有可能包含信用風險。信用風險包括交割前風險和交割風險。交割前風
險即在合約到期前由于國債期貨價格變動或者其他原因致使交易者蒙受較大虧損而無力履行合約義
務的風險；交割風險即在合約到期日交易方履行了合約，但交易對手卻未能履約的風險。
2）市場風險，是指國債期貨產(chǎn)品價值對交易者產(chǎn)生不利影響的風險，即國債期貨的交割發(fā)生
逆向不利變動而帶來價值損失的可能性。
3）操作風險，指因計算機系統(tǒng)不完善，內(nèi)控制度不夠健全和人員操作失誤等原因，業(yè)務處理
不能圓滿進行的風險，以及由于沒有建立災害等緊急情況下的事務處理機制而導致業(yè)務停止的風
險。對于國債期貨這類衍生工具來說，由于其支付過程和價值計算都十分復雜，因此操作風險所導
致的損失可能會很嚴重。
4）強制平倉風險或爆倉風險。國債期貨實行當日無負債結(jié)算制度，當市場朝不利方向波動
時，需要追加保證金，特別是當出現(xiàn)極端不利行情時，基差也可能出現(xiàn)不利變動，此時需要的保證
金數(shù)額很可能超出正常值，如果不能及時采取措施增加保證金，期貨頭寸將被強行平倉，而相應的
對沖策略也可能被迫提前終止，因此，本基金將面臨由于市場波動導致追加保證金的風險，也面臨
著由于系統(tǒng)故障等原因不能及時追加保證金導致策略提前結(jié)束的風險，從而使得預期盈利不能兌現(xiàn)
甚至導致不必要的凈值損失。
（3）投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的特定風險
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時間內(nèi)按照約定的價格將持有的債券轉(zhuǎn)換為
普通股票的債券，是兼具債券性質(zhì)和權益性質(zhì)的投資工具?？赊D(zhuǎn)換債券和可交換債券可能既面臨發(fā)
行人無法按期償付本息的信用風險，也面臨二級市場價格波動的風險。
（4）資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具，風險主要包
括資產(chǎn)風險及證券化風險。資產(chǎn)風險來源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風險、流動性風險等；證券化
風險主要包括信用評級風險、法律風險等。
2、本基金采用證券經(jīng)紀商交易結(jié)算模式，即本基金將通過基金管理人選定的證券經(jīng)營機構(gòu)進
行場內(nèi)交易和結(jié)算，該種交易結(jié)算模式可能存在操作風險、資金使用效率降低的風險、交易結(jié)算風
險、投資信息安全保密風險、無法完成當日估值等風險。
3、基金合同終止的風險
《基金合同》生效之日起三年后的對應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，
且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。
因此，基金份額持有人可能面臨基金合同提前終止的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
本基金的爭議解決處理方式詳見本基金基金合同的具體約定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：https://www.bhhjamc.com][客服電話：400-651-1717]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
渤海匯金鑫泉平衡混合型發(fā)起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf