銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)更新(2025年第2號(hào))
銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金
招募說(shuō)明書(shū)更新
(2025年第2號(hào))
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：中國(guó)光大銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）2016年2月
22日證監(jiān)許可【2016】297號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
本基金合同生效日為2016年3月22日。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資
價(jià)值和市場(chǎng)前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能
夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。投資人應(yīng)當(dāng)充分了解
基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)
行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但是定期定額投資并不
能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等
效理財(cái)方式。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類
型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)
險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。本基金是債券
型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金，其預(yù)期收益和
預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平低于混合型、股票型基金。
本基金按照基金份額發(fā)售面值1.00元發(fā)售，在市場(chǎng)波動(dòng)等因素的影響下，基
金份額凈值可能低于基金份額發(fā)售面值。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投
資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受
能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，管理
風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)（詳見(jiàn)
本招募說(shuō)明書(shū)中“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)）等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一
種風(fēng)險(xiǎn)，本基金為定期開(kāi)放基金，即當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一工
作日基金總份額的百分之二十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)獲得贖回款項(xiàng)的支付。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金
啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)、基金合
同、基金產(chǎn)品資料概要，了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、
投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適
應(yīng)。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時(shí)，所得可能
會(huì)高于或低于投資人先前所支付的金額。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招
募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行
承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；?
管理人所管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣?
提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與
基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
投資人應(yīng)當(dāng)通過(guò)基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購(gòu)買和贖回
基金，基金銷售機(jī)構(gòu)名單詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)、本基金的基金份額發(fā)售公告以及相
關(guān)披露。
本招募說(shuō)明書(shū)（更新）所載內(nèi)容截止日為2025年04月17日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截
止日為2025年03月31日，凈值表現(xiàn)截止日為2024年12月31日，所披露的投資組合
為2025年第1季度的數(shù)據(jù)（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
重要提示.......................................................................1
一、緒言.......................................................................4
二、釋義.......................................................................5
三、基金管理人................................................................11
四、基金托管人................................................................26
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................................29
六、基金的募集................................................................36
七、基金合同的生效............................................................37
八、基金份額的開(kāi)放期、封閉期、申購(gòu)與贖回......................................38
九、基金的投資................................................................51
十、基金的業(yè)績(jī)................................................................61
十一、基金的財(cái)產(chǎn)..............................................................62
十二、基金資產(chǎn)估值............................................................63
十三、基金的收益與分配........................................................69
十四、基金的費(fèi)用與稅收........................................................71
十五、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)........................................................73
十六、基金的信息披露..........................................................74
十七、側(cè)袋機(jī)制................................................................81
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示................................................................84
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算....................................88
二十、基金合同的內(nèi)容摘要......................................................91
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...............................................107
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...............................................121
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng).......................................................123
二十四、招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式...........................................124
二十五、備查文件.............................................................125
一、緒言
《銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱“招募說(shuō)明
書(shū)”或“本招募說(shuō)明書(shū)”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱
“《基金法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱
“《銷售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作
辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露
辦法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱
“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”)、《銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金合
同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）及其他有關(guān)法律法規(guī)編寫。
本招募說(shuō)明書(shū)闡述了銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金的投資目標(biāo)、策
略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策
前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說(shuō)明書(shū)由銀華基
金管理股份有限公司解釋。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招
募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有本基金基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并
不以在基金合同上書(shū)面簽章為必要條件。基金合同當(dāng)事人應(yīng)按照《基金法》、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)
利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金
2、基金管理人：指銀華基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)光大銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金
合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀華添益定期開(kāi)
放債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金
招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金份額
發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
部門規(guī)章、地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章和其制定機(jī)構(gòu)不時(shí)做出的修改、補(bǔ)充和有權(quán)
解釋
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五
次會(huì)議通過(guò)，2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議
修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常
務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)
港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)
關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施
的，并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的
《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開(kāi)
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體
或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包
括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
20、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同及招募說(shuō)明書(shū)等相關(guān)文件合法取得本基金
基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或其他銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機(jī)構(gòu)：指銀華基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)
24、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為銀華基金管理股份
有限公司或接受銀華基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金份額變動(dòng)
及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)
證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢，清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不
得超過(guò)三個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效后合法存續(xù)的不定期期間
33、交易日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、工作日：同交易日
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的工
作日
36、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)，n=1,2,3,4,5……
37、定期開(kāi)放：指本基金采取的在封閉期內(nèi)封閉運(yùn)作、封閉期與封閉期之間定
期開(kāi)放的運(yùn)作方式
38、封閉期：本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之
日）或自每一開(kāi)放期結(jié)束之日次日起（包括該日）六個(gè)月的期間。本基金的首個(gè)封
閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）六個(gè)月的期間。首個(gè)封閉
期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起進(jìn)入首個(gè)開(kāi)放期，下一個(gè)封閉期為首個(gè)開(kāi)放期結(jié)束之日
次日起（包括該日）六個(gè)月的期間，以此類推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖
回業(yè)務(wù)
39、開(kāi)放期：指本基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的期間。本基金自每個(gè)封閉期結(jié)
束之后第一個(gè)工作日起進(jìn)入開(kāi)放期，期間可以辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。
本基金每次開(kāi)放期不超過(guò)20個(gè)工作日。開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公
告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開(kāi)放期前2日進(jìn)行公告。如封閉期結(jié)束后或在開(kāi)放
期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無(wú)法按時(shí)開(kāi)放申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，或依據(jù)基金
合同需暫停申購(gòu)或贖回業(yè)務(wù)的，開(kāi)放期時(shí)間中止計(jì)算，在不可抗力或其他情形影響
因素消除之日次日起，繼續(xù)計(jì)算該開(kāi)放期時(shí)間，直至滿足開(kāi)放期的時(shí)間要求，具體
時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)
40、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
41、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
42、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《銀華基金管理股份有限公司基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則》及
其不時(shí)做出的修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)
務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
43、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件
以及基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為
44、申購(gòu)：指基金合同生效后的開(kāi)放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)
規(guī)定的條件以及基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為
45、贖回：指基金合同生效后的開(kāi)放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和招募
說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件以及基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)要求將本基金基金份額兌換為現(xiàn)金
的行為
46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)
定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的已開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開(kāi)放式基金的全
部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的且已開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他開(kāi)放
式基金基金份額的行為
47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
48、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
49、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份
額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一工作日基金總份額的20%
50、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
51、元：指中國(guó)法定貨幣人民幣元
52、基金利潤(rùn)：指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣
除相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值扣除基金負(fù)債后的凈資產(chǎn)值
55、基金份額類別：本基金將基金份額分為A類和D類不同的類別。A類和D類基
金份額在投資人申購(gòu)時(shí)設(shè)置不同的申購(gòu)費(fèi)率，在投資人贖回時(shí)設(shè)置不同的贖回費(fèi)
率，有關(guān)申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)的具體規(guī)定詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)相關(guān)章節(jié)
56、基金份額凈值：指計(jì)算日各類基金資產(chǎn)凈值分別除以計(jì)算日該類基金份額
總數(shù)所得價(jià)值
57、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過(guò)程
58、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
59、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件
60、中國(guó)：指中華人民共和國(guó)，為基金合同的目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)
61、基金產(chǎn)品資料概要：指《銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品
資料概要》及其更新
62、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門賬
戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
63、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 設(shè)立日期 2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān) 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2001]7號(hào)
組織形式 股份有限公司 注冊(cè)資本 2.222億元人民幣
存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營(yíng) 聯(lián)系人 蘭健
電話 010-58163000 傳真 010-58163090
銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（證監(jiān)基
金字[2001]7號(hào)文）設(shè)立的全國(guó)性資產(chǎn)管理公司。公司注冊(cè)資本為2.222億元人民
幣，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券
股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例18.90%）、山
西海鑫實(shí)業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企業(yè)（有限合伙）
（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.20%）及
珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公司的主要業(yè)務(wù)是基
金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。公司注冊(cè)地為廣東省
深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱已于2016年8月9日起變更為“銀華基金
管理股份有限公司”。
公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營(yíng)運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資人的利益。公司董
事會(huì)下設(shè)“戰(zhàn)略委員會(huì)”、“風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)”、“薪酬與提名委員會(huì)”、“審計(jì)
委員會(huì)”四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，有針對(duì)性地研究公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的相關(guān)情
況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨(dú)立董事的職能，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)公司運(yùn)作的監(jiān)督。
公司監(jiān)事會(huì)由4位監(jiān)事組成，主要負(fù)責(zé)檢查公司的財(cái)務(wù)以及對(duì)公司董事、高級(jí)
管理人員的行為進(jìn)行監(jiān)督。
公司具體經(jīng)營(yíng)管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作需要設(shè)置權(quán)益投資管理
部、多元策略投資管理部、固定收益投資管理部、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部、量
化投資部、境外投資部、FOF投資管理部、研究部、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與管理部、營(yíng)銷管理
與服務(wù)部、渠道業(yè)務(wù)總部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總部、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部、券商與指數(shù)業(yè)務(wù)部、
交易管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)作保障部、信息技術(shù)部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、戰(zhàn)略發(fā)展
部、投資銀行部、基礎(chǔ)設(shè)施投資部、監(jiān)察稽核部、內(nèi)部審計(jì)部、黨委辦公室（黨群
工作部）、人力資源部、公司辦公室、財(cái)務(wù)行政部、深圳管理部等職能部門，并設(shè)
有北京分公司、上海分公司兩家分公司，以及銀華長(zhǎng)安資本管理（北京）有限公
司、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司和銀華國(guó)際資本管理有限公司三家全資子公
司。此外，公司設(shè)立投資決策委員會(huì)作為公司投資業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，同時(shí)下設(shè)
“主動(dòng)型股票投資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策、養(yǎng)老金投資決
策、基金中基金投資決策、基金投資顧問(wèn)投資決策、基礎(chǔ)設(shè)施基金投資決策”七個(gè)
專門委員會(huì)。公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)確定公司投資業(yè)務(wù)理念、投資政策及投資決
策流程和風(fēng)險(xiǎn)管理。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員
王珠林先生：董事長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任甘肅省職工財(cái)經(jīng)學(xué)院財(cái)會(huì)系講師，甘
肅省證券公司發(fā)行部經(jīng)理，中國(guó)藍(lán)星化學(xué)工業(yè)總公司處長(zhǎng)，藍(lán)星清洗股份有限公司
董事、副總經(jīng)理、董事會(huì)秘書(shū)，西南證券副總裁，中國(guó)銀河證券副總裁，西南證券
董事、總裁；還曾先后擔(dān)任中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)委員、中國(guó)證監(jiān)會(huì)上市公司
并購(gòu)重組審核委員會(huì)委員、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)投資銀行業(yè)委員會(huì)委員、重慶市證券期
貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)綠色證券專業(yè)委員會(huì)副主任委員、中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)
系統(tǒng)股份有限公司董事?，F(xiàn)任公司董事長(zhǎng)，兼任銀華國(guó)際資本管理有限公司董事
長(zhǎng)、銀華長(zhǎng)安資本管理（北京）有限公司董事、中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)并購(gòu)融資委員會(huì)
執(zhí)行主任、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券行業(yè)文化建設(shè)委員會(huì)顧問(wèn)、深圳證券交易所理事會(huì)
創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行規(guī)范委員會(huì)委員、中國(guó)退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)促進(jìn)會(huì)副理事長(zhǎng)。
王芳女士：董事，法學(xué)碩士、清華五道口金融EMBA。曾任大鵬證券有限責(zé)任公
司法律支持部經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券有限責(zé)任公司首席律師、法律合規(guī)部總經(jīng)理、合
規(guī)總監(jiān)、副總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁、合規(guī)總監(jiān)、常務(wù)副總裁?，F(xiàn)
任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事、總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責(zé)任公司執(zhí)
行董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事。
李福春先生：董事，中共黨員，碩士研究生，高級(jí)工程師。曾任一汽集團(tuán)公司
發(fā)展部部長(zhǎng)；吉林省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)副主任；吉林省發(fā)展和改革委員會(huì)副主任；長(zhǎng)
春市副市長(zhǎng)；吉林省發(fā)展和改革委員會(huì)主任；吉林省政府黨組成員、秘書(shū)長(zhǎng)。現(xiàn)任
東北證券股份有限公司黨委委員、董事長(zhǎng)，東證融匯證券資產(chǎn)管理有限公司董事，
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)第七屆理事會(huì)理事，上海證券交易所第六屆理事會(huì)政策咨詢委員會(huì)
委員，吉林省證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)分會(huì)會(huì)長(zhǎng)，吉林省資本市場(chǎng)發(fā)展促進(jìn)
會(huì)會(huì)長(zhǎng)。
趙天才先生：董事，計(jì)算機(jī)碩士、工商管理碩士。曾任西南大學(xué)圖書(shū)館系統(tǒng)管
理員，重慶有價(jià)證券公司營(yíng)業(yè)部系統(tǒng)管理員，西南證券有限責(zé)任公司重慶勝利路證
券營(yíng)業(yè)部交易主管、徐州淮海西路證券營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、
合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理，西南證券股份有限公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助
理、風(fēng)險(xiǎn)控制部副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理、職工監(jiān)事、合規(guī)部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控
制部總經(jīng)理，西證股權(quán)投資有限公司董事、西證創(chuàng)新投資有限公司董事?，F(xiàn)任西南
證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官。
王立新先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任職于中國(guó)工商銀行總行、中國(guó)農(nóng)村發(fā)展信托投
資公司、南方證券股份有限公司、南方基金管理有限公司?，F(xiàn)任銀華基金管理股份
有限公司董事、總經(jīng)理，銀華長(zhǎng)安資本管理（北京）有限公司董事長(zhǎng)，銀華基金投
資決策委員會(huì)主席，兼任中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)兼職副會(huì)長(zhǎng)。
鄭秉文先生：獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，教授，博士生導(dǎo)師。曾任中國(guó)社會(huì)科學(xué)
院研究生院副院長(zhǎng)，歐洲所副所長(zhǎng)，拉美所所長(zhǎng)和美國(guó)所所長(zhǎng)，第十三屆全國(guó)政協(xié)
委員?，F(xiàn)任中國(guó)社科院世界社保研究中心主任，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院社會(huì)保障實(shí)驗(yàn)室首
席專家，中國(guó)社科院大學(xué)政府管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，政府特殊津貼享受者，
人力資源和社會(huì)保障部咨詢專家委員會(huì)委員，在北京大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)、國(guó)家行
政學(xué)院、武漢大學(xué)等十幾所大學(xué)擔(dān)任客座教授。
劉星先生：獨(dú)立董事，管理學(xué)博士，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)非執(zhí)業(yè)會(huì)員，國(guó)務(wù)院
“政府特殊津貼”獲得者，全國(guó)先進(jìn)會(huì)計(jì)（教育）工作者。曾任中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)理
事、中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)教育分會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)對(duì)外學(xué)術(shù)交流專業(yè)委員會(huì)副主任。
現(xiàn)任重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，中國(guó)企業(yè)管理協(xié)會(huì)常
務(wù)理事，中國(guó)管理現(xiàn)代化研究會(huì)常務(wù)理事，中國(guó)優(yōu)選法統(tǒng)籌與經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)研究會(huì)常務(wù)
理事，并擔(dān)任電科芯片、重慶銀行、麗江股份三家上市公司獨(dú)立董事職務(wù)。
封和平先生：獨(dú)立董事，會(huì)計(jì)學(xué)碩士，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。曾任職于財(cái)政部所屬
中華財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)咨詢公司，并歷任安達(dá)信華強(qiáng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所副總經(jīng)理、合伙人，普華
永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中國(guó)區(qū)副主席；還曾擔(dān)任
中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)委員、中國(guó)證監(jiān)會(huì)上市公司并購(gòu)重組審核委員會(huì)委員、
第29屆奧運(yùn)會(huì)北京奧組委財(cái)務(wù)顧問(wèn)。
李偉東先生：獨(dú)立董事，法學(xué)博士。曾擔(dān)任平安證券股份有限公司、華泰期貨
有限公司、福建海西金融租賃有限公司、深圳市美盈森集團(tuán)股份有限公司、?？啬?
海發(fā)展股份有限公司、深圳市聯(lián)建光電股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公
司獨(dú)立董事職務(wù)?，F(xiàn)任廣東海派律師事務(wù)所主任，全面負(fù)責(zé)律師事務(wù)所管理，兼任
中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)和深圳國(guó)際仲裁院(華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁院）仲裁
員、平潭綜合試驗(yàn)區(qū)海峽兩岸仲裁委員會(huì)仲裁員，以及陸金所控股、深圳市鹽田港
股份有限公司、遠(yuǎn)航港口發(fā)展有限公司、中國(guó)中藥控股有限公司、深圳市英唐智能
控制股份有限公司等上市公司獨(dú)立董事職務(wù)。
馬東軍先生：監(jiān)事會(huì)主席，研究生，注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)評(píng)估師。曾任天勤會(huì)計(jì)
師事務(wù)所和中天勤會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人，深圳同盛創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司合伙人，
日域（美國(guó)）國(guó)際工程有限公司財(cái)務(wù)部國(guó)際財(cái)務(wù)總監(jiān)，深圳發(fā)展銀行（現(xiàn)更名為平
安銀行）總行稽核部副總經(jīng)理（主持工作），第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)
部負(fù)責(zé)人，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事會(huì)秘書(shū)，兼任第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有
限責(zé)任公司董事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責(zé)任公司監(jiān)事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責(zé)任公司董
事等職務(wù)。現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁兼財(cái)務(wù)總監(jiān)、第一創(chuàng)業(yè)投資管理
有限公司董事、深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理。
李軍先生：監(jiān)事，管理學(xué)博士，中共黨員。曾任西南證券有限責(zé)任公司成都營(yíng)
業(yè)部總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，重慶市國(guó)資委副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)兼
重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理集團(tuán)有限公司外部董事，西南期貨有限公司董事，公司經(jīng)紀(jì)
業(yè)務(wù)事業(yè)部執(zhí)行總裁兼運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理，西證創(chuàng)新投資有限公司董事?，F(xiàn)任西南
證券股份有限公司黨委委員、董事、副總經(jīng)理、董事會(huì)秘書(shū)，重慶市證券期貨業(yè)協(xié)
會(huì)會(huì)長(zhǎng)。
龔颯女士：監(jiān)事，碩士學(xué)歷。曾任湘財(cái)證券有限責(zé)任公司分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)
人，泰達(dá)荷銀基金管理有限公司基金事業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作），湘財(cái)證券有限
責(zé)任公司稽核經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理，銀華基金管理股
份有限公司運(yùn)作保障部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總監(jiān)?，F(xiàn)任公司總經(jīng)理助理兼養(yǎng)老金業(yè)務(wù)
總部總監(jiān)。
杜永軍先生：監(jiān)事，大專學(xué)歷。曾任五洲大酒店財(cái)務(wù)部主管，北京賽特飯店財(cái)
務(wù)部主管、主任、經(jīng)理助理、副經(jīng)理、經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司財(cái)務(wù)行政
部總監(jiān)助理?，F(xiàn)任公司財(cái)務(wù)行政部副總監(jiān)。
徐波先生：副總經(jīng)理，北京大學(xué)工商管理碩士。自2002年起，先后任職于全國(guó)
社會(huì)保障基金理事會(huì)、中國(guó)文化產(chǎn)業(yè)投資母基金管理有限公司。現(xiàn)任公司副總經(jīng)
理。
凌宇翔先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任職于機(jī)械工業(yè)部、西南證券有限
責(zé)任公司。2001年起任銀華基金管理有限公司督察長(zhǎng)?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
周毅先生：副總經(jīng)理，CFA，碩士學(xué)位，國(guó)家特聘專家?，F(xiàn)任銀華基金副總經(jīng)
理、銀華國(guó)際資本總經(jīng)理，分管指數(shù)基金投資、數(shù)量化投資、境外投資及國(guó)際業(yè)
務(wù)。周毅先生畢業(yè)于中國(guó)北京大學(xué)、美國(guó)南卡羅萊納大學(xué)、美國(guó)約翰霍普金斯大
學(xué)，擁有23年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。回國(guó)加入銀華基金前，先后在美國(guó)普華永道金融部，
巴克萊資本，巴克萊亞太集團(tuán)等金融機(jī)構(gòu)從事數(shù)量化投資工作。
楊文輝先生：督察長(zhǎng)，法學(xué)博士。曾任職于北京市水利經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司、中
國(guó)證監(jiān)會(huì)?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司督察長(zhǎng)，兼任銀華長(zhǎng)安資本管理（北
京）有限公司董事、銀華國(guó)際資本管理有限公司董事，深圳市銀華公益基金會(huì)理事
長(zhǎng)。
蘇薪茗先生：副總經(jīng)理，博士研究生，獲得中國(guó)政法大學(xué)法學(xué)學(xué)士、清華大學(xué)
法律碩士、英國(guó)劍橋大學(xué)哲學(xué)碩士、中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生院經(jīng)濟(jì)學(xué)博士（金融學(xué)
專業(yè)）學(xué)位。曾先后擔(dān)任福建日?qǐng)?bào)社要聞采訪部記者，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)政策法規(guī)部創(chuàng)新
處主任科員，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部綜合處副處長(zhǎng)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部產(chǎn)品創(chuàng)
新處處長(zhǎng)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)湖北銀監(jiān)局副局長(zhǎng)?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理、銀華長(zhǎng)安資本管理
（北京）有限公司董事、銀華國(guó)際資本管理有限公司董事。
鄧列軍先生：首席信息官，清華大學(xué)軟件工程碩士。曾在匯添富基金管理股份
有限公司先后任職信息技術(shù)部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)，浦銀安盛基金管理有限公
司任職副總經(jīng)理兼首席信息官?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司首席信息官。
鄭蓓雷女士：財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，工商管理碩士。曾就職于中國(guó)貿(mào)促會(huì)北京分會(huì)、搜
狐公司、中國(guó)網(wǎng)通公司、西南證券、紅塔證券。2011年6月加入銀華基金，歷任人
力資源部副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理。現(xiàn)任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼人力資源部總監(jiān)。
王勇先生：董事會(huì)秘書(shū)，管理學(xué)博士。曾任職于西南證券股份有限公司?，F(xiàn)任
公司董事會(huì)秘書(shū)、投資銀行部總監(jiān)、黨委辦公室（黨群工作部）主任、公司辦公室
副總監(jiān)，兼任銀華國(guó)際資本管理有限公司董事、副總經(jīng)理，銀華長(zhǎng)安資本管理（北
京）有限公司監(jiān)事、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司監(jiān)事。
2、本基金基金經(jīng)理
瞿燦女士,碩士研究生。曾就職于安信證券股份有限公司研究中心。2013年6月
加入銀華基金?，F(xiàn)任固定收益投資管理部基金經(jīng)理。自2015年05月25日起至2016年
01月17日擔(dān)任"銀華永興純債分級(jí)債券型發(fā)起式證券投資基金"基金經(jīng)理,自2015年
05月25日起至2017年07月13日擔(dān)任"銀華永益分級(jí)債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,
自2016年01月18日起至2022年03月08日兼任"銀華永興純債債券型發(fā)起式證券投資
基金（LOF）"基金經(jīng)理,自2016年02月15日起至2018年09月06日兼任"銀華永利債券
型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2016年03月18日起至2018年08月22日兼任"銀華合利
債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2016年04月06日起至2019年03月02日兼任"銀華
雙動(dòng)力債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2016年10月17日起至2020年06月01日兼任
"銀華增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金"基金經(jīng)理,自2018年06月27日起至2020年04月
02日兼任"銀華上證10年期國(guó)債指數(shù)證券投資基金"、"銀華上證5年期國(guó)債指數(shù)證券
投資基金"基金經(jīng)理,自2018年06月27日起至2020年01月18日兼任"銀華中證10年期
地方政府債指數(shù)證券投資基金"、"銀華中證5年期地方政府債指數(shù)證券投資基金"基
金經(jīng)理,自2018年06月27日起至2020年11月04日兼任"銀華中債-10年期國(guó)債期貨期
限匹配金融債指數(shù)證券投資基金"、"銀華中債-5年期國(guó)債期貨期限匹配金融債指數(shù)
證券投資基金"基金經(jīng)理,自2018年06月27日起至2020年09月11日兼任"銀華中債AAA
信用債指數(shù)證券投資基金"基金經(jīng)理,自2018年12月07日起至2019年12月18日兼任"
銀華安盈短債債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2019年02月13日起至2020年02月17
日兼任"銀華安鑫短債債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2019年03月14日起至2020
年08月05日兼任"銀華安享短債債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2019年08月21日
起至2020年05月30日兼任"銀華穩(wěn)裕六個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,
自2020年03月05日起至2022年03月11日兼任"銀華永盛債券型證券投資基金"基金經(jīng)
理,自2020年12月23日起至2021年07月30日兼任"銀華長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶主題債券型證券投
資基金"基金經(jīng)理,自2021年03月24日起兼任"銀華添潤(rùn)定期開(kāi)放債券型證券投資基
金"、"銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2021年07月23日起兼任
"銀華歲豐定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金"基金經(jīng)理,自2021年11月26日起兼
任"銀華順益一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2021年12月02日起兼
任"銀華永豐債券型證券投資基金"基金經(jīng)理,自2023年03月28日起兼任"銀華順璟6
個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金"基金經(jīng)理。具有從業(yè)資格。國(guó)籍：中國(guó)。
趙慧女士,碩士研究生。曾就職于南京銀行、鑫元基金，2024年10月加入銀華
基金管理股份有限公司?，F(xiàn)任固定收益投資管理部固定收益聯(lián)席投資總監(jiān)/基金經(jīng)
理。自2025年04月15日起擔(dān)任"銀華信用四季紅債券型證券投資基金"、"銀華添益
定期開(kāi)放債券型證券投資基金"基金經(jīng)理。具有從業(yè)資格。國(guó)籍：中國(guó)。
本基金歷任基金經(jīng)理：
鄒維娜女士,自2016年03月22日起至2021年06月04日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)
理。
3、公司投資決策委員會(huì)成員
委員會(huì)主席：王立新
委員：周毅、王華、李曉星、吳偉、于蕾、董嵐楓、楊宇、倪明
王立新先生：詳見(jiàn)主要人員情況。
周毅先生：詳見(jiàn)主要人員情況。
王華先生：高級(jí)董事總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于西南證券有限責(zé)任公司。
2000年10月加入銀華基金（籌），歷任基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總
經(jīng)理、主動(dòng)型股票投資決策專門委員會(huì)聯(lián)席主席、A股基金投資總監(jiān)、多元策略投
資管理部總監(jiān)、社保和基本養(yǎng)老組合投資經(jīng)理、投資經(jīng)理。
李曉星先生：北京理工大學(xué)學(xué)士、英國(guó)帝國(guó)理工大學(xué)工程碩士、英國(guó)劍橋大學(xué)
工學(xué)碩士。曾就職于ABB（中國(guó)）有限公司。2011年3月加入銀華基金，歷任研究部
助理行業(yè)研究員、投資管理部基金經(jīng)理助理、投資管理一部基金經(jīng)理，現(xiàn)任公司業(yè)
務(wù)副總經(jīng)理、權(quán)益投資管理部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理（社?；攫B(yǎng)老）、
主動(dòng)型股票投資決策專門委員會(huì)聯(lián)席主席。
吳偉先生：金融學(xué)碩士。曾先后擔(dān)任中國(guó)銀行北京市分行副科長(zhǎng)、盧森堡分行
副經(jīng)理，中國(guó)民生銀行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、民生理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁等職
務(wù)?，F(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理。
于蕾女士：業(yè)務(wù)副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公
司、中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司。2024年4月加入銀華基金管理股份有限公
司，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部總監(jiān)、FOF投資管理部總
監(jiān)。
董嵐楓先生：清華大學(xué)工學(xué)學(xué)士、碩士、博士。曾就職于中國(guó)五礦集團(tuán)。2010
年10月加入銀華基金，歷任研究部助理行業(yè)研究員、行業(yè)研究員、研究組長(zhǎng)、研究
部總監(jiān)助理、副總監(jiān)，現(xiàn)任公司總經(jīng)理助理兼研究部總監(jiān)。
楊宇先生：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任CCTV證券資訊頻道主持人、制片
人，新浪倉(cāng)石基金銷售有限公司高級(jí)基金研究員，北京恒天明澤基金銷售有限公司
研究產(chǎn)品部經(jīng)理，銀華基金電子商務(wù)部高級(jí)經(jīng)理，華寶證券首席財(cái)富官。現(xiàn)任公司
基金投資顧問(wèn)投資決策專門委員會(huì)主席、資產(chǎn)配置與投顧服務(wù)委員會(huì)辦公室主任。
倪明先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷任
債券信用分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾任大成創(chuàng)
新成長(zhǎng)混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟銀華基金管理有限公
司，曾任投資管理一部副總監(jiān)兼基金經(jīng)理。現(xiàn)任研究部副總監(jiān)。
4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
(三)基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并
管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人
違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申
請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益
行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基
金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（17）在符合有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致后，決定和調(diào)整除調(diào)高管理費(fèi)率、托管費(fèi)率之外的基金相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方
式；
（18）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確
定各類基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息
（稅后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人承諾
1.本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書(shū)列明的投資目標(biāo)、策
略及限制全權(quán)處理本基金的投資。
2.本基金管理人不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的發(fā)生。
3.本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；
（2）違反規(guī)定將基金資產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款；
（4）從事證券信用交易（法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除
外）；
（5）以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；
（6）從事有可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（7）從事證券承銷行為；
（8）違反證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等行為來(lái)操縱和擾亂市場(chǎng)價(jià)
格；
（9）進(jìn)行高位接盤、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為；
（10）通過(guò)股票投資取得對(duì)上市公司的控制權(quán)；
（11）因基金投資股票而參加上市公司股東大會(huì)的、與上市公司董事會(huì)或其他
持有5%以上投票權(quán)的股東惡意串通，致使股東大會(huì)表決結(jié)果侵犯社會(huì)公眾股東的合
法利益；
（12）法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。
4.本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有
關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)，違反基金合同或托管協(xié)議；
（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（3）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料中弄虛作假；
（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（5）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（6）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
5.基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取
利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關(guān)的交易活動(dòng)；
（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（五）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金在運(yùn)作過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)上述各種風(fēng)險(xiǎn)，基金管
理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）建立風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組
織機(jī)構(gòu)，配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間范圍與空間范圍等
內(nèi)容。
（2）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。辨識(shí)組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在什么樣的風(fēng)險(xiǎn)，為什么會(huì)存
在以及如何引起風(fēng)險(xiǎn)。
（3）分析風(fēng)險(xiǎn)。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的后
果。
（4）度量風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度
量手段。定性的度量是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級(jí)別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可能性
與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級(jí)別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，測(cè)量
其數(shù)值的大小。
（5）處理風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)比，對(duì)于那些級(jí)別較低的風(fēng)
險(xiǎn)，則承擔(dān)它，但需加以監(jiān)控。而對(duì)較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則實(shí)施一定的管理計(jì)劃，對(duì)
于一些后果極其嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對(duì)已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評(píng)價(jià)其管理績(jī)效，在必要
時(shí)適時(shí)加以改變。
（7）報(bào)告與咨詢。建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會(huì)、公
司高級(jí)管理人員及監(jiān)管部門了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢意見(jiàn)。
2.內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。
2）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長(zhǎng)與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度
的獨(dú)立性與權(quán)威性。
3）相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過(guò)切實(shí)
可行的相互制衡措施來(lái)消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作必須從實(shí)際出發(fā)，主要通過(guò)對(duì)工作
流程的控制，進(jìn)而達(dá)到對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制。
5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運(yùn)作、計(jì)算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門，
在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)
程序和監(jiān)督處罰措施。
6）適時(shí)性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨
著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法規(guī)、政策
制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
公司董事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系?；鸸芾砣嗽诙?
會(huì)下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)針對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研
究并制定相應(yīng)的控制制度。在特殊情況下，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)可依據(jù)其職權(quán)，在上報(bào)
董事會(huì)的同時(shí)，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效
貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營(yíng)方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會(huì)，就基金投資
等發(fā)表專業(yè)意見(jiàn)及建議。
此外，公司設(shè)有督察長(zhǎng)，組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金運(yùn)作
的合法性、合規(guī)性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，發(fā)生重大合規(guī)事件時(shí)向公司董事長(zhǎng)和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)
面影響的內(nèi)部和外部因素，評(píng)估這些因素對(duì)公司總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可
能性，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)公司董事會(huì)及高層管理人員。
3）操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互
合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分
工，各部門的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核對(duì)、
相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)
系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書(shū)面管理制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，每
項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書(shū)面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，指定人員進(jìn)
行處理。
4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過(guò)建立有效的信息交
流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信
息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)
部稽核職能，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合法合規(guī)性。監(jiān)察稽核人員具有相對(duì)的
獨(dú)立性，定期出具合規(guī)報(bào)告，報(bào)公司督察長(zhǎng)、董事會(huì)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（3）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)及管
理層的責(zé)任；
2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
3）基金管理人承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部
控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國(guó)光大銀行股份有限公司
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國(guó)光大中心
成立日期：1992年6月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院、國(guó)函[1992]7號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：590.85551億元人民幣
法定代表人：吳利軍
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【2002】75號(hào)
資產(chǎn)托管部總經(jīng)理：賈光華
電話：（010）63636363
傳真：（010）63639132
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（二）主要人員情況
董事長(zhǎng)吳利軍先生，自2020年3月起任本行副董事長(zhǎng)、2024年1月起任本行董事
長(zhǎng)。現(xiàn)任中國(guó)光大集團(tuán)股份公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)，兼任中國(guó)光大集團(tuán)股份公司黨
校校長(zhǎng)。曾任國(guó)內(nèi)貿(mào)易部國(guó)家物資儲(chǔ)備調(diào)節(jié)中心副主任(副局級(jí))，中國(guó)證券監(jiān)督管
理委員會(huì)信息中心負(fù)責(zé)人，培訓(xùn)中心副主任(主持工作)，人事教育部主任、黨委組
織部部長(zhǎng)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)黨委委員、主席助理，深圳證券交易所理事會(huì)
理事長(zhǎng)、黨委書(shū)記(副部長(zhǎng)級(jí))，中國(guó)光大集團(tuán)股份公司黨委副書(shū)記、副董事長(zhǎng)、總
經(jīng)理。獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。
行長(zhǎng)郝成先生，自2024年6月起任本行黨委書(shū)記，2024年8月起任本行執(zhí)行董
事、行長(zhǎng)?，F(xiàn)任中國(guó)光大集團(tuán)股份公司黨委委員、執(zhí)行董事。歷任國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行天
津分行黨委委員、副行長(zhǎng)，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行人事局副局長(zhǎng)、黨委組織部副部長(zhǎng)，國(guó)家
開(kāi)發(fā)銀行吉林分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)，交通銀行黨委委員、副行長(zhǎng)。獲管理學(xué)博士學(xué)
位，高級(jí)工程師。
資產(chǎn)托管部總經(jīng)理賈光華先生，1994年7月在光大銀行總行營(yíng)業(yè)部參加工作，
2005年10月調(diào)入同業(yè)機(jī)構(gòu)部（后更名為金融同業(yè)部）后，先后任處長(zhǎng)、總經(jīng)理助
理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作），2018年5月任金融同業(yè)部總經(jīng)理，2025年1
月任資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）證券投資基金托管情況
截至2025年3月31日，中國(guó)光大銀行股份有限公司托管公開(kāi)募集證券投資基金
共354只，托管基金資產(chǎn)規(guī)模6604.72億元。同時(shí)，開(kāi)展了證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、
基金公司客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、職業(yè)年金、企業(yè)年金、QDII、QFII、銀行理財(cái)、保險(xiǎn)
債權(quán)投資計(jì)劃等資產(chǎn)的托管及信托公司資金信托計(jì)劃、產(chǎn)業(yè)投資基金、股權(quán)基金等
產(chǎn)品的保管業(yè)務(wù)。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
確保有關(guān)法律法規(guī)在基金托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；確?；鹜泄?
人有關(guān)基金托管的各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程在基金托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的
貫徹執(zhí)行；確?；鹭?cái)產(chǎn)安全；保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行；保護(hù)基金份額持有
人、基金管理公司及基金托管人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制必須滲透到基金托管業(yè)務(wù)的各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋
所有的崗位，不留任何死角。
（2）預(yù)防性原則。樹(shù)立“預(yù)防為主”的管理理念，從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的源頭加強(qiáng)內(nèi)
部控制，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問(wèn)題的產(chǎn)生。
（3）及時(shí)性原則。建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，采取有效措施加強(qiáng)內(nèi)部控制。發(fā)
現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)處理，堵塞漏洞。
（4）獨(dú)立性原則?；鹜泄軜I(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)獨(dú)立于基金托管業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)
構(gòu)，業(yè)務(wù)操作人員和內(nèi)控人員分開(kāi)，以保證內(nèi)控機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
3、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國(guó)光大銀行股份有限公司設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)管
理與內(nèi)部控制工作。資產(chǎn)托管部建立了嚴(yán)密的內(nèi)控監(jiān)督體系，設(shè)立了投資監(jiān)督與內(nèi)
控合規(guī)處，配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員，負(fù)責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工
作。
4、內(nèi)部控制制度
中國(guó)光大銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部自成立以來(lái)嚴(yán)格遵照《基金法》、《中華
人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《信息披露管理辦法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》等法
律、法規(guī)的要求，并根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制訂、完善了《中國(guó)光大銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
內(nèi)部控制規(guī)定》、《中國(guó)光大銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)保密規(guī)定》等十余項(xiàng)規(guī)章制度和實(shí)施
細(xì)則，將風(fēng)險(xiǎn)控制落實(shí)到每一個(gè)工作環(huán)節(jié)。中國(guó)光大銀行資產(chǎn)托管部以控制和防范
基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主線，在重要崗位（基金清算、基金核算、投資監(jiān)督）還建立
了安全保密區(qū)，安裝了錄像監(jiān)視系統(tǒng)和錄音監(jiān)聽(tīng)系統(tǒng)，以保障基金信息的安全。
（五）托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)法律、法規(guī)和基金合同等的要求，基金托管人主要通過(guò)定性和定量相結(jié)
合、事前事中和事后監(jiān)督相結(jié)合、技術(shù)與人工監(jiān)督相結(jié)合等方式方法，對(duì)基金投資
范圍、投資組合比例每日進(jìn)行監(jiān)督；同時(shí)，對(duì)基金管理人就基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、
基金管理人和基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金收益分配、基金費(fèi)用支付等行為
的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反法律、法規(guī)和基金合同等規(guī)定的行為，及時(shí)
以郵件、電話或書(shū)面等形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及
時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以郵件或書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有
權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心
地址 北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓3層
電話 010-58162950 傳真 010-58162951
聯(lián)系人 展璐
（2）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
移動(dòng)端站點(diǎn) 請(qǐng)到基金管理人官方網(wǎng)站或各大移動(dòng)應(yīng)用市場(chǎng)下載“銀華生利寶”手機(jī)APP或關(guān)注“銀華基金”官方微信公眾號(hào)
客戶服務(wù)電話 010-85186558，4006783333
投資人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)手續(xù)，
具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站公告。
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
A類份額其他銷售機(jī)構(gòu):
（1）平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 中國(guó)深圳市深南東路5047號(hào)
法定代表人 謝永林
客服電話 95511-3 網(wǎng)址 bank.pingan.com
（2）寧波銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號(hào)
法定代表人 陸華裕
客服電話 95574 網(wǎng)址 www.nbcb.com.cn
（3）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 福州市湖東路154號(hào)中山大廈
法定代表人 呂家進(jìn)
客服電話 95561 網(wǎng)址 www.cib.com.cn
（4）招商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
法定代表人 繆建民
客服電話 95555 網(wǎng)址 www.cmbchina.com
（5）中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人 劉建軍
客服電話 95580 網(wǎng)址 www.psbc.com
（6）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊(cè)地址 西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國(guó)際總部城10棟樓
聯(lián)系人 曾鑫杰
客服電話 95357 網(wǎng)址 www.18.cn
（7）德邦證券股份有限公司
注冊(cè)地址 上海市普陀區(qū)曹楊路510號(hào)南半幢9樓
法定代表人 姚文平
客服電話 400-888-8128 網(wǎng)址 www.tebon.com.cn
（8）華泰證券股份有限公司
注冊(cè)地址 江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路228號(hào)
法定代表人 張偉
客服電話 95597 網(wǎng)址 www.htsc.com.cn
（9）華寶證券股份有限公司
注冊(cè)地址 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層
法定代表人 劉加海
客服電話 400-820-9898 網(wǎng)址 http://www.cnhbstock.com
（10）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 貴州省貴陽(yáng)市云巖區(qū)中華北路216號(hào)
法定代表人 陶永澤
客服電話 0851-86820115 網(wǎng)址 http://www.hczq.com
（11）誠(chéng)通證券股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市海淀區(qū)北三環(huán)西路99號(hào)院1號(hào)樓15層1501
法定代表人 張威
客服電話 95399 網(wǎng)址 www.xsdzq.cn
（12）國(guó)泰海通證券股份有限公司
注冊(cè)地址 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
法定代表人 朱健
客服電話 95521 網(wǎng)址 www.gtht.com
（13）珠海盈米基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔12樓B1201-1203
聯(lián)系人 邱湘湘
客服電話 020-89629066 網(wǎng)址 www.yingmi.cn
（14）上海天天基金銷售有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)金座東方財(cái)富大廈
聯(lián)系人 馬茜玲
客服電話 400-1818-188 網(wǎng)址 www.1234567.com.cn
（15）上海好買基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國(guó)際大廈9樓（200120）
聯(lián)系人 羅夢(mèng)
客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com
（16）南京蘇寧基金銷售有限公司
辦公地址 南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
聯(lián)系人 王旋
客服電話 95177 網(wǎng)址 www.suning.com
（17）螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號(hào)
聯(lián)系人 韓愛(ài)彬
客服電話 95188-8 網(wǎng)址 www.fund123.cn
（18）京東肯特瑞基金銷售有限公司
辦公地址 北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號(hào)院京東集團(tuán)總部A座15層
聯(lián)系人 李丹
客服電話 95118 網(wǎng)址 fund.jd.com
（19）北京雪球基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
聯(lián)系人 丁晗
客服電話 400-061-8518 網(wǎng)址 www.danjuanapp.com
（20）上?；匣痄N售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室
聯(lián)系人 王步提
客服電話 400-820-5369 網(wǎng)址 https://www.jiyufund.com.cn/
（21）上海攀贏基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城路116、128號(hào)大華銀行大廈
聯(lián)系人 吳衛(wèi)東
客服電話 021-68889082 網(wǎng)址 www.pytz.cn
（22）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
辦公地址 上海市長(zhǎng)寧區(qū)金鐘路658弄2號(hào)樓B座6樓
聯(lián)系人 蘭敏
客服電話 4000-466-788 網(wǎng)址 www.66liantai.com
（23）諾亞正行基金銷售有限公司
辦公地址 上海市楊浦區(qū)長(zhǎng)陽(yáng)路1687號(hào)2號(hào)樓2樓
聯(lián)系人 李娟
客服電話 400-821-5399 網(wǎng)址 www.noah-fund.com
（24）上海利得基金銷售有限公司
辦公地址 上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國(guó)際金融廣場(chǎng)53層
聯(lián)系人 張佳慧
客服電話 400-032-5885 網(wǎng)址 www.leadfund.com.cn
（25）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)民豐胡同31號(hào)5號(hào)樓215A
聯(lián)系人 楊文龍
客服電話 010-88067525 網(wǎng)址 www.5irich.com
（26）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路甲92號(hào)-4至24層內(nèi)10層1012
法定代表人 張虎
客服電話 400-004-8821 網(wǎng)址 www.taixincf.com
（27）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
辦公地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)門外大街21號(hào)北京國(guó)際俱樂(lè)部C座寫字樓11層
聯(lián)系人 郭希璆
客服電話 400-021-8850 網(wǎng)址 www.harvestwm.cn
（28）騰安基金銷售(深圳)有限公司
辦公地址 深圳市南山區(qū)海天二路33號(hào)騰訊濱海大廈15層
聯(lián)系人 胡世銘
客服電話 95017（轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)8） 網(wǎng)址 www.tenganxinxi.com或www.txfund.com
（29）浙江同花順基金銷售有限公司
辦公地址 杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號(hào) 同花順大樓4層
聯(lián)系人 董一鋒
客服電話 952555 網(wǎng)址 www.5ifund.com
（30）上海萬(wàn)得基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座
聯(lián)系人 馬燁瑩
客服電話 400-821-0203 網(wǎng)址 www.520fund.com.cn
（31）博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
法定代表人 王德英
客服電話 400-610-5568 網(wǎng)址 www.boserawealth.com
（32）北京匯成基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)西直門外大街1號(hào)院2號(hào)樓19層19C13
聯(lián)系人 宋子琪
客服電話 400-619-9059 網(wǎng)址 www.hcjijin.com
（33）上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
辦公地址 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路333號(hào)502室
聯(lián)系人 劉弘義
客服電話 400-100-2666 網(wǎng)址 https://www.zocaifu.com/
（34）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊(cè)地址 貴州省貴陽(yáng)市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國(guó)際A棟2單元5層17號(hào)
法定代表人 陳成
客服電話 0851-85407888 網(wǎng)址 www.gwcaifu.com
（35）泛華普益基金銷售有限公司
辦公地址 成都市金牛區(qū)花照壁西順街339號(hào)1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號(hào)
聯(lián)系人 史若芬
客服電話 400-080-3388 網(wǎng)址 www.pywm.com.cn
D類份額其他銷售機(jī)構(gòu):
（1）招商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
法定代表人 繆建民
客服電話 95555 網(wǎng)址 www.cmbchina.com
（2）中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人 劉建軍
客服電話 95580 網(wǎng)址 www.psbc.com
（3）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址 貴州省貴陽(yáng)市云巖區(qū)中華北路216號(hào)
法定代表人 陶永澤
客服電話 0851-86820115 網(wǎng)址 http://www.hczq.com
（4）泛華普益基金銷售有限公司
辦公地址 成都市金牛區(qū)花照壁西順街339號(hào)1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號(hào)
聯(lián)系人 史若芬
客服電話 400-080-3388 網(wǎng)址 www.pywm.com.cn
（5）上?；匣痄N售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室
聯(lián)系人 王步提
客服電話 400-820-5369 網(wǎng)址 https://www.jiyufund.com.cn/
（6）珠海盈米基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔12樓B1201-1203
聯(lián)系人 邱湘湘
客服電話 020-89629066 網(wǎng)址 www.yingmi.cn
（7）上海攀贏基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城路116、128號(hào)大華銀行大廈
聯(lián)系人 吳衛(wèi)東
客服電話 021-68889082 網(wǎng)址 www.pytz.cn
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)
定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 聯(lián)系人 伍軍輝
電話 010-58163000 傳真 010-58162824
（三）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱 上海市通力律師事務(wù)所
住所及辦公地址 上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人 韓炯 聯(lián)系人 陳穎華
電話 021-31358666 傳真 021-31358600
經(jīng)辦律師 黎明、陳穎華
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱 安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所及辦公地址 北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人 毛鞍寧 聯(lián)系人 蔣燕華
電話 010-58153000 傳真 010-85188298
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師 蔣燕華、朱燕
六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2016年2月22日證監(jiān)許可【2016】
297號(hào)準(zhǔn)予募集注冊(cè)。本基金已于2016年3月18日結(jié)束募集，募集期凈認(rèn)購(gòu)金額及利
息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計(jì)2,000,729,691.91份，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為224戶。
（二）基金類別
債券型證券投資基金
（三）基金的運(yùn)作方式
契約型開(kāi)放式
本基金以定期開(kāi)放方式運(yùn)作，即采取在封閉期內(nèi)封閉運(yùn)作、封閉期與封閉期之
間定期開(kāi)放的運(yùn)作方式。
（四）基金存續(xù)期限
不定期
七、基金合同的生效
本基金合同生效日為2016年3月22日?；鸷贤Ш?，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)
基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基
金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
八、基金份額的開(kāi)放期、封閉期、申購(gòu)與贖回
（一）基金份額的開(kāi)放期和封閉期
本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一
開(kāi)放期結(jié)束之日次日起（包括該日）六個(gè)月的期間。本基金的首個(gè)封閉期為自基金
合同生效之日起（包括基金合同生效之日）六個(gè)月的期間。首個(gè)封閉期結(jié)束之后第
一個(gè)工作日起進(jìn)入首個(gè)開(kāi)放期，下一個(gè)封閉期為首個(gè)開(kāi)放期結(jié)束之日次日起（包括
該日）六個(gè)月的期間，以此類推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。
本基金自每個(gè)封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起進(jìn)入開(kāi)放期，每次開(kāi)放期不超過(guò)
20個(gè)工作日。本基金在開(kāi)放期內(nèi)辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。
例一：假設(shè)本基金的《基金合同》于2016年3月21日生效，則本基金的第一個(gè)
封閉期為《基金合同》生效之日起（含）至2016年9月20日（含）的六個(gè)月期間,則
第一個(gè)開(kāi)放期首日為2016年9月21日,假設(shè)開(kāi)放期為3個(gè)工作日,則開(kāi)放期為2016年9
月21日（含）至2016年9月23日（含）3天。自開(kāi)放期結(jié)束之日次日起，即2016年9
月24日起，進(jìn)入下一封閉期。
開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開(kāi)放期
前2日進(jìn)行公告。如封閉期結(jié)束后或在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金
無(wú)法按時(shí)開(kāi)放申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，或依據(jù)基金合同需暫停申購(gòu)或贖回業(yè)務(wù)的，開(kāi)放期
時(shí)間中止計(jì)算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次日起，繼續(xù)計(jì)算該開(kāi)放
期時(shí)間，直至滿足開(kāi)放期的時(shí)間要求，具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
（二）申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。本基金銷售機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷
機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)。本基金銷售機(jī)構(gòu)名單參見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“五、相
關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”部分相關(guān)內(nèi)容或其他相關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式
辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。若基金管理人或其指定的其他銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳
真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回。
（三）基金銷售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格
境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
（四）申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1.開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，開(kāi)放日為開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)工作
日。開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公
告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。在封閉期內(nèi)，本基金不辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。開(kāi)放日的
具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以基金銷售機(jī)構(gòu)公布時(shí)間為準(zhǔn)。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)間
變更或其他特殊情況，基金管理人有權(quán)視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的
調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2.申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金每個(gè)開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲
應(yīng)于開(kāi)放期前2日進(jìn)行公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖
回或者轉(zhuǎn)換。在開(kāi)放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖
回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日相
應(yīng)類別的基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。但若投資人在開(kāi)放期最后一日業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
結(jié)束之后提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，視為無(wú)效申請(qǐng)。開(kāi)放期以及開(kāi)放期辦理
申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見(jiàn)基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
（五）申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的各類基
金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，在當(dāng)日業(yè)
務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；
4、基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，基金管理人遵循“先進(jìn)先出”原則，即
按照投資人持有份額登記日期的先后次序進(jìn)行順序贖回；
5、投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付款項(xiàng)后，申
購(gòu)申請(qǐng)方為有效。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。投資人辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理
時(shí)間、處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具
體規(guī)定為準(zhǔn)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)
成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖
回生效。
投資人贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將通過(guò)登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)在
T＋7日(包括該日)內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人銀行賬戶，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有
規(guī)定時(shí)除外。遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交
換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程
時(shí)，贖回款項(xiàng)順延至下一個(gè)工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫
停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處
理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖
回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行
確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或
以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。申購(gòu)不成立或無(wú)效，投資人已繳
付的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退回投資人賬戶。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)
確實(shí)接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢，并妥善行使合法權(quán)利。因投資人怠于履
行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、其他
基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。如因申請(qǐng)未得到登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)
而造成的損失，由投資人自行承擔(dān)。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整并將于開(kāi)始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定公告。
（七）申購(gòu)金額和贖回份額的限制
1、在本基金其他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行申購(gòu)時(shí)，每個(gè)
基金賬戶首筆A類基金份額申購(gòu)的最低金額為人民幣10元，每筆追加申購(gòu)的最低金
額為人民幣10元；每個(gè)基金賬戶首筆D類基金份額申購(gòu)的最低金額為人民幣10元，
每筆追加申購(gòu)的最低金額為人民幣1元。直銷中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)，
基金管理人直銷機(jī)構(gòu)或各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低申購(gòu)限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以其
業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，但不得低于上述最低申購(gòu)金額。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)辦理贖回時(shí)，每筆贖回申請(qǐng)的最低份額為10份
基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回業(yè)務(wù)導(dǎo)致
單個(gè)交易賬戶的任一類基金份額余額少于10份時(shí)，該類基金份額余額部分必須一同
贖回。
3、投資人將所申購(gòu)的各類基金份額當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金
份額時(shí)，不受該類基金份額最低申購(gòu)金額的限制。
4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕
大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體
規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
5、基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定
申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（八）申購(gòu)和贖回的費(fèi)用及其用途
1、申購(gòu)費(fèi)率
本基金基金份額分為A類和D類基金份額。申購(gòu)本基金A類基金份額所適用的申
購(gòu)費(fèi)率按申購(gòu)金額的大小分為五檔，如下所示：
A類基金份額申購(gòu)費(fèi)率 申購(gòu)金額（M,含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜50萬(wàn)元 0.80%
50萬(wàn)元≤M＜100萬(wàn)元 0.60%
100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元 0.50%
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.30%
M≥500萬(wàn)元 按筆收取，1000元/筆
申購(gòu)本基金D類基金份額所適用的申購(gòu)費(fèi)率按申購(gòu)金額的大小分為五檔，如下
所示：
D類基金份額申購(gòu)費(fèi)率 申購(gòu)金額（M,含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜50萬(wàn)元 0.90%
50萬(wàn)元≤M＜100萬(wàn)元 0.70%
100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元 0.60%
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.40%
M≥500萬(wàn)元 按筆收取，1000元/筆
2、贖回費(fèi)率
本基金的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，贖回費(fèi)用在基金份
額持有人贖回本基金份額時(shí)收取。贖回費(fèi)將全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
本基金A類基金份額贖回費(fèi)率按持有期限的長(zhǎng)短分為三檔，具體如下：
A類基金份額贖回費(fèi)率 持有期限（Y） 贖回費(fèi)率
Y＜7天 1.5%
7天≤Y＜1年 0.025%
Y≥1年 0
注：1年指365天。
本基金D類基金份額贖回費(fèi)率按持有期限的長(zhǎng)短分為兩檔，具體如下：
D類基金份額贖回費(fèi)率 持有期限（Y） 贖回費(fèi)率
Y＜7天 1.5%
Y≥7天 0
3、本基金申購(gòu)費(fèi)在投資人申購(gòu)基金份額時(shí)收取。申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)本基金基金
份額的投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入
基金財(cái)產(chǎn)。本基金的贖回費(fèi)在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。投資人在一天
之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
4、基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)
率或收費(fèi)方式。費(fèi)率或收費(fèi)方式如發(fā)生變更，基金管理人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)
方式實(shí)施日前按照《信息披露辦法》有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)
情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)投資人定期或不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促
銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金
申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率并另行公告。
（九）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
1、申購(gòu)和贖回?cái)?shù)額、余額的處理方式
（1）申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的各類基金份額的申購(gòu)金額在扣除相應(yīng)的
費(fèi)用后，以當(dāng)日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小
數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
（2）贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的各類基金份額的有效贖回份額乘以當(dāng)日相應(yīng)類
別的基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用后的余額，贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后
2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
2、申購(gòu)份額的計(jì)算：
基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額，其中：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
（注：對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)的申購(gòu)，凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-固定申購(gòu)費(fèi)金
額）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額
（注：對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)的申購(gòu)，申購(gòu)費(fèi)用=固定申購(gòu)費(fèi)金額）
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日相應(yīng)類別的基金份額凈值
例二：某客戶投資1,000,000.00元申購(gòu)本基金A類基金份額，其對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)
率為0.50%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基金A類基金份額凈值為1.0600元，則其可得到的申購(gòu)
份額為：
凈申購(gòu)金額=1,000,000.00/（1＋0.50%）=995,024.88元
申購(gòu)費(fèi)用=1,000,000.00－995,024.88=4,975.12元
申購(gòu)份額=995,024.88/1.0600=938,702.71份
即：某客戶投資1,000,000.00元申購(gòu)本基金A類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基
金A類基金份額凈值為1.0600元，則可得到938,702.71份A類基金份額。
例三：某客戶投資300,000.00元申購(gòu)本基金D類基金份額，其對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率
為0.90%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基金D類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份
額為：
凈申購(gòu)金額=300,000.00/（1＋0.90%）=297,324.08元
申購(gòu)費(fèi)用=300,000.00－297,324.08=2,675.92元
申購(gòu)份額=297,324.08/1.0500=283,165.79份
即：某客戶投資300,000.00元申購(gòu)本基金D類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基金D
類基金份額凈值為1.0500元，則可得到283,165.79份D類基金份額。
3、贖回金額的計(jì)算：
贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回總金額=贖回份額×T日相應(yīng)類別的基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用
例四：某投資人贖回持有的1,000,000份本基金A類基金份額，持有期限為184
天，其對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.025%，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金A類基金份額凈值為1.1480
元，則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=1,000,000×1.1480=1,148,000.00元
贖回費(fèi)用=1,148,000.00×0.025%=287.00元
凈贖回金額=1,148,000.00-287.00=1,147,713.00元
即：某持有本基金A類基金份額184天的投資人贖回持有的1,000,000份基金份
額，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金A類基金份額凈值為1.1480元，則可得到的凈贖回金額為
1,147,713.00元。
例五：某投資人贖回持有的1,000,000份本基金D類基金份額，持有期限為184
天，其對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0%，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金D類基金份額凈值為1.1480元，
則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=1,000,000×1.1480=1,148,000.00元
贖回費(fèi)用=1,148,000.00×0%=0.00元
凈贖回金額=1,148,000.00-0.00=1,148,000.00元
即：某持有本基金D類基金份額184天的投資人贖回持有的1,000,000份基金份
額，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金D類基金份額凈值為1.1480元，則可得到的凈贖回金額為
1,148,000.00元。
4、基金份額凈值的計(jì)算
本基金各類基金份額凈值計(jì)算公式如下：
T日某類基金份額凈值＝T日閉市后該類別基金資產(chǎn)凈值/T日該類別基金份額的
余額數(shù)量
本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍
五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)。在基金封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
至少每周公告一次各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。在基金開(kāi)放期每個(gè)開(kāi)放
日的次日，基金管理人應(yīng)通過(guò)其網(wǎng)站、基金份額銷售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露開(kāi)放
日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可
以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
(十)基金份額的登記
投資人申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人登記權(quán)益并辦理登記手
續(xù)，投資人自T+2日（含該日）后有權(quán)在開(kāi)放期贖回該部分基金份額。
投資人在開(kāi)放期贖回基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益的
登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但
不得實(shí)質(zhì)影響投資人的合法權(quán)益，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日在規(guī)定媒介公
告。
(十一)拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理方式
在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申
請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的申購(gòu)申請(qǐng)。在開(kāi)放期內(nèi)，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)
可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與
基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施。
3、因特殊原因（包括但不限于證券/期貨交易場(chǎng)所依法決定臨時(shí)停市或交易時(shí)
間非正常停市），導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)會(huì)損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份
額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或出現(xiàn)其他
可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障或其他異
常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
8、申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金單日凈申購(gòu)比例上限、單一投資者單日或
單筆申購(gòu)金額上限的。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、7、9項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停接受
投資人的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)公
告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本金將全額退
還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利息等損失。在暫
停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。開(kāi)放期內(nèi)因發(fā)生不
可抗力等原因而發(fā)生暫停申購(gòu)情形的，開(kāi)放期將按因不可抗力而暫停申購(gòu)的時(shí)間相
應(yīng)延長(zhǎng)，基金管理人有權(quán)合理調(diào)整申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理期間并予以公告。
(十二)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式
在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩
支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。在開(kāi)放期內(nèi)，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值
50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在
重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回
款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。
3、因特殊原因（包括但不限于證券/期貨交易場(chǎng)所依法決定臨時(shí)停市或交易時(shí)
間非正常停市），導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管
理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)。
5、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖
回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人
應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量
的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)
可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。如暫停本基金份額的贖回，基金管
理人應(yīng)及時(shí)在規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公告。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理
人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。開(kāi)放期內(nèi)因發(fā)生不可抗力等原因而發(fā)生暫停
贖回情形的，開(kāi)放期將按因不可抗力而暫停贖回的時(shí)間相應(yīng)延長(zhǎng)，基金管理人有權(quán)
合理調(diào)整贖回業(yè)務(wù)的辦理期間并予以公告。
(十三)巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額)超過(guò)前一工作日的基金總份額20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項(xiàng)：基金管理人對(duì)符合法律法規(guī)及基金合同約定的贖回
申請(qǐng)應(yīng)全部予以接受和確認(rèn)。但對(duì)于已接受的贖回申請(qǐng)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投
資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)
基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人當(dāng)日按比例辦理的贖回份額不得低于基
金總份額的20%，其余贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩支付的期限最長(zhǎng)不
超過(guò)20個(gè)工作日。延緩支付的贖回申請(qǐng)以贖回申請(qǐng)當(dāng)日相應(yīng)類別的基金份額凈值為
基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額。（3）項(xiàng)所述單個(gè)基金份額持有人的單日贖回申請(qǐng)超過(guò)前一工作
日基金總份額的20%（不含20%）的部分不適用于本條款。
（3）在開(kāi)放期內(nèi)，若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的單日贖回
申請(qǐng)超過(guò)前一工作日基金總份額的20%（不含20%），基金管理人認(rèn)為支付該基金份
額持有人的全部贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)而
進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，在當(dāng)日接受該基金份額持
有人贖回申請(qǐng)的比例不低于前一工作日基金總份額20%的前提下，對(duì)其剩余贖回申
請(qǐng)可以延期辦理，但延期辦理期限不得超過(guò)20個(gè)工作日。延期的贖回申請(qǐng)以下一開(kāi)
放日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止。如延期辦理期限超過(guò)開(kāi)放期，則開(kāi)放期相應(yīng)延長(zhǎng)，延長(zhǎng)的開(kāi)放期內(nèi)不辦理申
購(gòu)，亦不接受新的贖回申請(qǐng)，即基金管理人僅為原開(kāi)放期內(nèi)因提交贖回申請(qǐng)超過(guò)前
一工作日基金總份額20%而被延期辦理贖回的單個(gè)基金份額持有人辦理贖回業(yè)務(wù)。
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請(qǐng)的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。部分延期
贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
3、延緩支付贖回款項(xiàng)的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)
明書(shū)規(guī)定的其他方式按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理
方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十四）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日各類基金份額的基金份額凈
值。
3、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或
贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登基金重
新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最近1個(gè)開(kāi)放日各類基
金份額的基金份額凈值。
4、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)
刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過(guò)兩個(gè)月時(shí)，基金管理人可以調(diào)整刊登公告
的頻率。暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人按照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新
開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最近1個(gè)開(kāi)放日各類基金份額的基金份額凈值。
以上暫停及恢復(fù)基金申購(gòu)與贖回的公告規(guī)定，不適用于基金合同約定的開(kāi)放期
與封閉期基金運(yùn)作方式轉(zhuǎn)換引起的暫?；蚧謴?fù)申購(gòu)與贖回的情形。開(kāi)放期與封閉期
基金運(yùn)作方式轉(zhuǎn)換的有關(guān)信息披露按照招募說(shuō)明書(shū)的相關(guān)約定執(zhí)行。
(十五)基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及基金合同的規(guī)定約定開(kāi)辦本基金
與基金管理人管理的且已開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換
可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基
金合同的約定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十六）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過(guò)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基
金份額的過(guò)戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十七）基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或
者是按照相關(guān)法律法規(guī)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的劃轉(zhuǎn)主體。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織或者以其他方式處分。辦理非交易過(guò)戶
必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基
金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
(十八)基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十九）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，被凍
結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來(lái)決定是
否凍結(jié)。在國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)作出決定之前，被凍結(jié)的基金份額產(chǎn)生的權(quán)益（權(quán)益為現(xiàn)
金紅利部分，自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額）先行一并凍結(jié)。被凍結(jié)基金份額仍然參與收益分
配。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（二十）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
（二十一）在不違反相關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)
實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序
后，根據(jù)具體情況對(duì)上述申購(gòu)和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整，或者辦理基金份額質(zhì)
押等相關(guān)業(yè)務(wù)，屆時(shí)無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議但須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并提
前公告。
九、基金的投資
(一)投資目標(biāo)
本基金主要投資于固定收益類品種，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資產(chǎn)
的穩(wěn)健增值，力爭(zhēng)獲得超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的超額收益。
(二)投資范圍
本基金的投資對(duì)象是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債
券等固定收益類金融工具（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)
債、地方政府債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換公司債券（含
分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款
等）、國(guó)債期貨，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他固定收益類金融
工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金不主動(dòng)投資股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)；因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所得的股票、因所
持股票所派發(fā)的權(quán)證以及因投資可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證，本基金將在其可
交易之日起的10個(gè)交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%（開(kāi)放期
開(kāi)始前20個(gè)交易日至開(kāi)放期結(jié)束后20個(gè)交易日內(nèi)不受此比例限制）。開(kāi)放期內(nèi)，本
基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期
內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
(三)投資策略
本基金將綜合分析國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、利率走勢(shì)、收益率曲線變化趨勢(shì)和信
用風(fēng)險(xiǎn)變化等因素，決定組合的久期水平、期限結(jié)構(gòu)和類屬配置，并依據(jù)各因素的
動(dòng)態(tài)變化進(jìn)行及時(shí)調(diào)整。
1、債券類金融工具類屬配置策略
類屬配置是指對(duì)各市場(chǎng)及各種類的債券類金融工具之間的比例進(jìn)行適時(shí)、動(dòng)態(tài)
的分配和調(diào)整，確定最能符合本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的資產(chǎn)組合。具體包括市場(chǎng)配置
和品種選擇兩個(gè)層面。
在市場(chǎng)配置層面，本基金將在控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的前提下，根據(jù)交易
所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)等市場(chǎng)債券類金融工具的到期收益率變化、流動(dòng)性變化和市場(chǎng)
規(guī)模等情況，相機(jī)調(diào)整不同市場(chǎng)中債券類金融工具所占的投資比例。
在品種選擇層面，本基金將基于各品種債券類金融工具收益率水平的變化特
征、宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)分析以及稅收因素的影響，綜合考慮流動(dòng)性、收益性等因素，采
取定量分析和定性分析結(jié)合的方法，在各種債券類金融工具之間進(jìn)行優(yōu)化配置。
2、久期調(diào)整策略
本基金將根據(jù)對(duì)影響債券投資的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況和貨幣政策等因素的分析判斷，
形成對(duì)未來(lái)市場(chǎng)利率變動(dòng)方向的預(yù)期，調(diào)整債券投資組合久期，有效提高投資收
益。
當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)總體利率水平降低時(shí)，本基金將拉長(zhǎng)組合久期，從而可以在市場(chǎng)利
率實(shí)際下降時(shí)獲得債券價(jià)格上升收益；反之，當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)總體利率水平上升時(shí)，則
縮短組合久期，以規(guī)避債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的資本損失，獲得較高的再投資收
益。
3、收益率曲線配置策略
本基金將綜合考察收益率曲線和信用利差曲線，通過(guò)預(yù)期收益率曲線形態(tài)變化
和信用利差曲線走勢(shì)來(lái)調(diào)整投資組合的頭寸。
在考察收益率曲線的基礎(chǔ)上，本基金將確定采用集中策略、啞鈴策略或梯形策
略等，以從收益率曲線的形變和不同期限信用債券的相對(duì)價(jià)格變化中獲利。一般而
言，當(dāng)預(yù)期收益率曲線變陡時(shí)，本基金將采用集中策略；當(dāng)預(yù)期收益率曲線變平
時(shí)，將采用啞鈴策略；在預(yù)期收益率曲線不變或平行移動(dòng)時(shí)，則采用梯形策略。
本基金還將通過(guò)研究影響信用利差曲線的經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)供求關(guān)系和流動(dòng)性變
化等因素，確定信用債券的行業(yè)配置和各信用級(jí)別信用債券所占投資比例。
4、基于信用變化策略
信用債市場(chǎng)的信用利差水平和信用債發(fā)行主體所在行業(yè)特征及經(jīng)營(yíng)狀況都會(huì)對(duì)
信用債個(gè)券的利差水平產(chǎn)生重要影響。本基金將通過(guò)行業(yè)分析、公司資產(chǎn)負(fù)債分
析、公司現(xiàn)金流分析、公司運(yùn)營(yíng)管理分析和公司發(fā)展前景分析等細(xì)致的調(diào)查研究，
依靠本基金內(nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)建立信用債券的內(nèi)部評(píng)級(jí)，分析違約風(fēng)險(xiǎn)及合理的信
用利差水平，對(duì)信用債券進(jìn)行獨(dú)立、客觀的價(jià)值評(píng)估。
5、息差策略
當(dāng)回購(gòu)利率低于債券收益率時(shí)，本基金將實(shí)施正回購(gòu)并將所融入的資金投資于
債券，從而獲取債券收益率超出回購(gòu)資金成本（即回購(gòu)利率）的套利價(jià)值。
6、信用債券精選策略
本基金將根據(jù)信用債券市場(chǎng)的收益率水平，在綜合考慮信用等級(jí)、期限、流動(dòng)
性、市場(chǎng)分割、息票率、稅賦特點(diǎn)、提前償還和贖回等因素的基礎(chǔ)上，建立不同品
種的收益率曲線預(yù)測(cè)模型和信用利差曲線預(yù)測(cè)模型，并通過(guò)這些模型進(jìn)行估值，重
點(diǎn)選擇具備以下特征的信用債券：較高到期收益率、較高當(dāng)期收入、價(jià)值被低估、
預(yù)期信用質(zhì)量將改善、期權(quán)和債權(quán)突出、屬于創(chuàng)新品種而價(jià)值尚未被市場(chǎng)充分發(fā)
現(xiàn)。
7、可轉(zhuǎn)換公司債券投資策略
本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換公司債券的股性特征、債性特征、流動(dòng)性、攤薄率等
因素的基礎(chǔ)上，采用Black-Scholes期權(quán)定價(jià)模型和二叉樹(shù)期權(quán)定價(jià)模型等數(shù)量化
估值工具評(píng)定其投資價(jià)值，選擇其中安全邊際較高、發(fā)行條款相對(duì)優(yōu)惠、流動(dòng)性良
好，并且基礎(chǔ)股票基本面優(yōu)良、具有較強(qiáng)盈利能力、成長(zhǎng)前景好、股性活躍并具有
較高上漲潛力的品種，以合理價(jià)格買入并持有，根據(jù)內(nèi)含收益率、折溢價(jià)比率、久
期、凸性等因素構(gòu)建可轉(zhuǎn)換公司債券投資組合，獲取穩(wěn)健的投資回報(bào)。此外，本基
金將通過(guò)分析不同市場(chǎng)環(huán)境下可轉(zhuǎn)換公司債券股性和債性的相對(duì)價(jià)值，通過(guò)對(duì)標(biāo)的
轉(zhuǎn)債股性與債性的合理定價(jià)，力求選擇被市場(chǎng)低估的品種，進(jìn)而構(gòu)建本基金可轉(zhuǎn)換
公司債券的投資組合。
當(dāng)本基金所持有的可轉(zhuǎn)換公司債券與正股之間存在套利機(jī)會(huì)或者可轉(zhuǎn)換公司債
券流動(dòng)性暫時(shí)不足時(shí)，為實(shí)現(xiàn)投資收益最大化，本基金將把所持有的可轉(zhuǎn)換公司債
券轉(zhuǎn)股并擇機(jī)拋售。
8、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場(chǎng)利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)
量、提前償還率、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償收益和市場(chǎng)流動(dòng)性等基本面因素，估計(jì)資產(chǎn)違約風(fēng)險(xiǎn)和
提前償付風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)支持證券的本金償還
和利息收益的現(xiàn)金流過(guò)程，輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價(jià)模型，評(píng)估其內(nèi)在
價(jià)值。
9、國(guó)債期貨投資策略
本基金將認(rèn)真研究國(guó)債期貨市場(chǎng)運(yùn)行特征，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，使用該類投
資工具，提高組合收益。
(四)投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金債券投資占基金資產(chǎn)的比例不低于80%（開(kāi)放期開(kāi)始前20個(gè)交易日
至開(kāi)放期結(jié)束后20個(gè)交易日內(nèi)不受此比例限制）；
（2）開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券
的10％；
（5）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金(包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放期的
定期開(kāi)放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通
股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股
票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；
（6）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3％；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過(guò)該權(quán)證的
10％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告
發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（13）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的40%，本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為1年，
債券回購(gòu)到期后不得展期；
（14）開(kāi)放期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；封閉
期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的200%；
（15）當(dāng)本基金參與國(guó)債期貨交易時(shí)，則需遵守下列投資比例限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持
有的債券總市值的30%；
3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的
有關(guān)約定；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額不
得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
5）開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金
后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封
閉期內(nèi)，本基金不受5%的限制，但每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交
易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（16）在開(kāi)放期內(nèi)，本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該
基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金
管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新
增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（18）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）、（16）、（17），因證券市場(chǎng)及期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情
形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
如果法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，本基金在履行適當(dāng)程序
后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。法律法規(guī)或
監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關(guān)限制。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額
持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市
場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予
以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立
董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
半年期銀行定期存款利率（稅后）×1.2。
在本基金成立當(dāng)年，上述“半年期定期存款利率”指《基金合同》生效當(dāng)日中
國(guó)人民銀行公布并執(zhí)行的半年期“金融機(jī)構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率”。其后的每個(gè)自
然年，“半年期定期存款利率”指當(dāng)年第一個(gè)工作日中國(guó)人民銀行公布并執(zhí)行的半
年期“金融機(jī)構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率”。
本基金為每六個(gè)月開(kāi)放一次的定期開(kāi)放債券基金。因此，本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
的設(shè)置與半年期定期存款利率（稅后）相掛鉤是合乎本基金的運(yùn)作特征的。本基金
的投資目標(biāo)是在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，本業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)可以較好地反映本基金的投資目標(biāo)，與本基金追求的預(yù)期收益相符。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，經(jīng)基金管理
人與基金托管人協(xié)商，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)
公告，且無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
(六)風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型
基金和股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份額
持有人的利益；
3、不謀求對(duì)上市公司的控股；
4、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
（八）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
(九)投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)光大銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)
務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年03月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 2,510,145,538.96 97.96
其中：債券 2,510,145,538.96 97.96
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 23,344,217.49 0.91
8 其他資產(chǎn) 28,972,526.03 1.13
9 合計(jì) 2,562,462,282.48 100.00
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
注：本基金本報(bào)告期末未持有境內(nèi)股票。
2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
注：本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
3.1報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 947,690,969.33 43.60
其中：政策性金融債 410,418,178.08 18.88
4 企業(yè)債券 153,195,937.54 7.05
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 1,409,258,632.09 64.84
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 2,510,145,538.96 115.49
5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 210210 21國(guó)開(kāi)10 1,500,000 167,541,08 2.19 7.71
2 150218 15國(guó)開(kāi)18 1,200,000 123,612,06 5.75 5.69
3 241425 24中泰04 700,000 70,898,819 .18 3.26
4 210205 21國(guó)開(kāi)05 600,000 66,222,509 .59 3.05
5 102381211 23桂交投MTN002 600,000 62,617,495 .89 2.88
6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
9、報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明
9.1本期國(guó)債期貨投資政策
本基金在本報(bào)告期未投資國(guó)債期貨。
9.2報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有國(guó)債期貨。
9.3本期國(guó)債期貨投資評(píng)價(jià)
本基金在本報(bào)告期未投資國(guó)債期貨。
10、投資組合報(bào)告附注
10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)
告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形。
10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫(kù)
本基金本報(bào)告期末未持有股票，因此本基金不存在投資的前十名股票超出基金
合同規(guī)定的備選股票庫(kù)之外的情形。
10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 59,189.19
2 應(yīng)收證券清算款 28,522,026.97
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購(gòu)款 391,309.87
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 28,972,526.03
10.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
10.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明
注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。
10.6投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有差異。
十、基金的業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。
本基金A類份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表：
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016年3月22日（基金合同生效日）至2016年12月31日 0.90% 0.11% 1.23% 0.00% -0.33% 0.11%
2017年 0.79% 0.08% 1.57% 0.00% -0.78% 0.08%
2018年 6.69% 0.07% 1.57% 0.00% 5.12% 0.07%
2019年 4.85% 0.06% 1.57% 0.00% 3.28% 0.06%
2020年 3.34% 0.08% 1.58% 0.01% 1.76% 0.07%
2021年 4.03% 0.05% 1.57% 0.00% 2.46% 0.05%
2022年 2.53% 0.08% 1.57% 0.01% 0.96% 0.07%
2023年 4.02% 0.04% 1.57% 0.00% 2.45% 0.04%
2024年 5.08% 0.08% 1.58% 0.00% 3.50% 0.08%
2016年3月22日（基金合同生效日）至2024年12月31日 37.07% 0.07% 14.69% 0.00% 22.38% 0.07%
本基金D類份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表：
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2024年1月22日（D類基金份額增設(shè)日）至2024年12月31日 0.44% 0.08% 1.49% 0.01% -1.05% 0.07%
十一、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收的款項(xiàng)
以及其他資產(chǎn)價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
其他基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和其他基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和其他基金銷售機(jī)構(gòu)以
其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、
扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基
金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十二、基金資產(chǎn)估值
(一)估值目的
基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金相關(guān)金融資產(chǎn)的公允價(jià)值，并為
各類基金份額提供計(jì)價(jià)依據(jù)。
(二)估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券/期貨交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法
規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
(三)估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所
掛牌的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重
大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)
（收盤價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影
響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整
最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
（2）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)或第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值，估值日沒(méi)有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未
發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)或第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估
值凈價(jià)估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的
現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
（3）交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)或第三方估值機(jī)構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)減去債券收盤價(jià)或估值全價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得
到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒(méi)有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變
化，按最近交易日債券收盤價(jià)或第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)減
去債券收盤價(jià)或估值全價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最近交易
日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因
素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
（4）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)
量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的股票，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；
（2）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)
值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的估值方法估值；非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)
或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
3、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，以第三
方估值機(jī)構(gòu)提供的價(jià)格數(shù)據(jù)估值。
4、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估
值。
5、本基金持有的回購(gòu)以成本列示，按合同利率在回購(gòu)期間內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收或
應(yīng)付利息。
6、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計(jì)提利
息。
7、本基金投資國(guó)債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無(wú)
結(jié)算價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估
值。如法律法規(guī)今后另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按
國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算和基金會(huì)
計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因
此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法
達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)各類基金份額的基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外
予以公布。
(四)估值對(duì)象
基金所擁有的股票、國(guó)債期貨合約、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、
其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
(五)估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個(gè)估值日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值分別除以
當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五
入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)估值日計(jì)算各類基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人
復(fù)核，并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將擬
公告的各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金
管理人按約定對(duì)外公布。
(六)估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類別基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯(cuò)
誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或其他
銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)
誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有
要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總
和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)重大錯(cuò)誤或者估值出現(xiàn)重大偏離的，應(yīng)
當(dāng)提示基金管理人依法履行披露和報(bào)告義務(wù)。
(七)暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)
時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投
資人的利益，決定延遲估值；
5、出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的緊
急事故的任何情況；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
在上述第3項(xiàng)情形下，基金管理人還應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基
金申購(gòu)贖回申請(qǐng)的措施。
(八)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的確認(rèn)
各類基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)
責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)估值日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金資產(chǎn)凈值
和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后
發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對(duì)各類基金凈值予以公布。
(九)特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于證券/期貨交易所及登記結(jié)算公司、證券/期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、第三方估值
機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，有關(guān)會(huì)計(jì)制度變化或由于其他不可抗力原因等，基金管理人
和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤
的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
(十)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、本基金在符合基金法定分紅條件的前提下可進(jìn)行收益分配，每次收益分配
比例等具體分紅方案見(jiàn)基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作情況屆時(shí)不定期發(fā)布的相關(guān)分紅公
告；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，基金份額持有人可
選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若基金份額
持有人不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投方式免收再投資
的費(fèi)用；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日
的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管
理人可在法律法規(guī)允許的前提下酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，并于變更實(shí)施日
前在規(guī)定媒介上公告，且不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益分
配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤(rùn)計(jì)算截止日）的時(shí)間不
得超過(guò)15個(gè)工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承
擔(dān)。當(dāng)基金份額持有人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)
費(fèi)用時(shí)，基金登記機(jī)構(gòu)可將該基金份額持有人的現(xiàn)金紅利轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份
額。紅利再投資的計(jì)算方法，依照登記機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
（七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定。
十四、基金的費(fèi)用與稅收
(一)基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲
裁費(fèi)等法律費(fèi)用；
4、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
5、基金的證券/期貨交易費(fèi)用；
6、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
7、基金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
8、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
本基金終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)總值中扣除。
(二)基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與
基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑
進(jìn)行資金支付，基金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日
等，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，
及時(shí)聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與
基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑
進(jìn)行資金支付，基金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日
等，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，
及時(shí)聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類”中第3-9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
(三)不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
（四）基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金
托管費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。降低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有
人大會(huì)。基金管理人必須依照有關(guān)規(guī)定于新的費(fèi)率實(shí)施日前依照《信息披露辦法》
在規(guī)定媒介上刊登公告。
(五)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取基金管
理費(fèi)，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
(六)基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳
義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十五、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年
度按如下原則：如果基金合同生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并
以書(shū)面方式確認(rèn)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)基金會(huì)計(jì)政策另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共
和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒介、報(bào)
備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法
規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照基金合同約定
的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
（四）本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
1、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額
持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利
益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定網(wǎng)站
上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K
止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站
及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)
將基金合同、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載基金合同
生效公告。
4、基金凈值信息
基金合同生效后，在基金封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露
一次各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在不晚于基金開(kāi)放期每個(gè)開(kāi)放日的次日，基金管理人應(yīng)通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷
售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
5、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份額申
購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資人能夠在基金銷售機(jī)
構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)
告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告
或者年度報(bào)告。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額比例達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者權(quán)益，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)
告等定期報(bào)告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資人的類
別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)
情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
7、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三
十；
（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)
生變更；
（16）任一類別基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金進(jìn)入開(kāi)放期；
（18）本基金在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)；
（19）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（20）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（21）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
（22）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定或基金合同約定的其他事項(xiàng)。
8、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能
對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人
權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)情
況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
9、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
10、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
11、基金投資國(guó)債期貨相關(guān)信息
本基金投資國(guó)債期貨的，在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募
說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中披露國(guó)債期貨交易情況，包括投資政策、持倉(cāng)情況、損益
情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國(guó)債期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合
既定的投資政策和投資目標(biāo)等。
12、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應(yīng)在年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持
有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的
資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證
券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名
資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
13、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)
基金管理人編制的各類基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、各類基金份額申購(gòu)贖回
價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公
開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)?；鸸芾砣?、基金托管人除
依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，但是其
他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)
當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫停或延遲信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金信息：
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)
時(shí)；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、不可抗力；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同認(rèn)定的其他情形。
（九）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十七、側(cè)袋機(jī)制
（一）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、實(shí)施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華
人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
（二）側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排
1、基金份額的申購(gòu)與贖回
（1）啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶為基
礎(chǔ)，按照當(dāng)日份額，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申
購(gòu)申請(qǐng)，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理
主袋賬戶的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
（2）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和本招募說(shuō)明書(shū)的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購(gòu)。
（3）除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購(gòu)和贖
回外，本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的開(kāi)放期、封閉期、申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖
回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照開(kāi)放期內(nèi)單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶份額凈
贖回申請(qǐng)超過(guò)前一工作日主袋賬戶總份額的20%認(rèn)定。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；?
金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投資組
合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
3、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
（1）側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取基金管理費(fèi)。
（2）與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免。
4、基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基
金管理人可對(duì)主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
5、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
（1）基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照本招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露
側(cè)袋賬戶份額凈值。
（2）定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)
處置進(jìn)展情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)
間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價(jià)格，不作為基金管理人對(duì)特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格
的承諾。
（3）臨時(shí)公告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能
對(duì)投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動(dòng)性和估
值情況、對(duì)投資者申購(gòu)贖回的影響、風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價(jià)格和時(shí)間、向側(cè)袋賬戶
份額持有人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
6、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)
向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)款項(xiàng)。
終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的
會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
（三）本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)
整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示
(一)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致證券價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)也呈現(xiàn)出周期性變
化，從而引起債券價(jià)格波動(dòng)并影響股票和權(quán)證的投資收益，基金的收益水平也會(huì)隨
之發(fā)生變化。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)金融市場(chǎng)利率水平變化時(shí)，將會(huì)引起債券的價(jià)格和收益率變
化，同時(shí)也直接影響企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)水平，造成股票和權(quán)證市場(chǎng)走勢(shì)變化，
進(jìn)而影響基金的凈值表現(xiàn)。例如當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，基金所持有的債券價(jià)格將下
降，若基金組合久期較長(zhǎng)，則基金資產(chǎn)面臨損失。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者
不能履行合約規(guī)定的其他義務(wù)，或者其信用等級(jí)降低，將會(huì)導(dǎo)致債券價(jià)格下降，進(jìn)
而造成基金資產(chǎn)損失。
5、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y于債券所獲得的收益將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，
而現(xiàn)金可能受通貨膨脹的影響以致購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
6、債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。該種風(fēng)險(xiǎn)是指收益率曲線沒(méi)有按預(yù)期變化導(dǎo)致
基金投資決策出現(xiàn)偏差。
7、再投資風(fēng)險(xiǎn)。該風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)互為消長(zhǎng)。當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，基金所持
有的債券價(jià)格會(huì)上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進(jìn)行再
投資將獲得較低的收益率，再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大；反之，當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，基金所
持有的債券價(jià)格會(huì)下降，利率風(fēng)險(xiǎn)加大，但是利息的再投資收益會(huì)上升。
8、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。此類風(fēng)險(xiǎn)與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所引起的收入
現(xiàn)金流的不確定性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運(yùn)營(yíng)收入變化越大，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越大；反
之，運(yùn)營(yíng)收入越穩(wěn)定，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越小。
(二)管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等會(huì)影
響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平，
造成管理風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣说墓芾硭?、管理手段和管理技術(shù)等對(duì)基金收益水平也
存在影響。
(三)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在兩個(gè)方面。一是在某種情況下因市場(chǎng)交易量不足，某些投資
品種的流動(dòng)性不佳，可能導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，進(jìn)而影響到基
金投資收益的實(shí)現(xiàn)；二是在本基金的開(kāi)放期內(nèi)投資人的連續(xù)大量贖回將會(huì)導(dǎo)致基金
的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或迫使基金以不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量拋售證券，使基金的凈值增
長(zhǎng)率受到不利影響。
(四)本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例
不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金可能因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的市場(chǎng)系
統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。此外，本基金雖然不主動(dòng)投資股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，但可持有因可
轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所形成的股票（包括因持有該股票所派發(fā)的權(quán)證）以及因投資可分離債券
而產(chǎn)生的權(quán)證，因上述原因持有的權(quán)益類資產(chǎn)，可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
2、定期開(kāi)放機(jī)制存在的風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金每六個(gè)月開(kāi)放一次申購(gòu)和贖回，投資人需在開(kāi)放期提出申購(gòu)贖回
申請(qǐng)，在非開(kāi)放期間將無(wú)法按照基金份額凈值進(jìn)行申購(gòu)和贖回。
（2）本基金每六個(gè)月開(kāi)放一次申購(gòu)和贖回，并且每個(gè)開(kāi)放期的起始日和終止
日所對(duì)應(yīng)的日歷日期并不相同，因此，投資人需關(guān)注本基金的相關(guān)公告，避免因錯(cuò)
過(guò)開(kāi)放期而無(wú)法申購(gòu)或贖回基金份額。
（3）開(kāi)放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對(duì)本基金份額的申購(gòu)與贖回而不斷變
化，若是由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致本基金管理人被迫拋售所持有投資品種
以應(yīng)付本基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使本基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，本基金面臨流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)或需承擔(dān)額外的沖擊成本。
3、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于國(guó)債期貨，國(guó)債期貨作為一種金融衍生品，投資其所面臨的風(fēng)
險(xiǎn)包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等：
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于國(guó)債期貨價(jià)格變動(dòng)而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于國(guó)債期貨合約無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
（3）基差風(fēng)險(xiǎn)是指國(guó)債期貨合約價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格之間的價(jià)格差的波動(dòng)所造成
的風(fēng)險(xiǎn)，以及不同國(guó)債期貨合約價(jià)格之間價(jià)格差的波動(dòng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）保證金風(fēng)險(xiǎn)是指由于無(wú)法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持國(guó)債期貨合約
頭寸所要求的保證金，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉(cāng)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）信用風(fēng)險(xiǎn)是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
4、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔
離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值信息，
并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開(kāi)放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制
時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份
額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)
價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金
份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在
基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資
產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理
人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后
主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考
慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露的業(yè)
績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
（五）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，
可能導(dǎo)致基金的申購(gòu)贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無(wú)法按正
常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)；
2、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理機(jī)構(gòu)違約、托管行違約等超出本基金管理
人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致本基金或者基金份額持有人的利益受
損；
3、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失；
4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變化，則以變化后
的規(guī)定為準(zhǔn)。
(二)基金合同的終止事由
有下列情形之一的，并在履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
(三)基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)
清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、在基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限
基金財(cái)產(chǎn)清算的期限原則上為6個(gè)月；在特殊情況下，若截至清算期限屆滿
日，本基金仍持有流通受限證券的（包括但不限于未到期回購(gòu)、未上市新股等），
基金管理人可在該等證券可流通后進(jìn)行二次清算。本基金的清算期限自動(dòng)順延至全
部基金財(cái)產(chǎn)清算完畢之日。
7、基金管理人與基金托管人協(xié)商一致或基金資產(chǎn)清算小組認(rèn)為有對(duì)基金份額
持有人更為有利的清算方法，本基金財(cái)產(chǎn)的清算可按該方法進(jìn)行，并及時(shí)公告，不
需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按相關(guān)法律法
規(guī)或監(jiān)管部門的要求辦理。
(四)清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
(五)基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金
份額比例進(jìn)行分配。
(六)基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民
共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后，由基金
財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
(七)基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
1）依法募集資金；
2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)
產(chǎn)；
3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他
費(fèi)用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了
基金合同及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措
施保護(hù)基金投資人的利益；
7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行
使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖
回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
17）在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，
決定和調(diào)整除調(diào)高管理費(fèi)率、托管費(fèi)率之外的基金相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
18）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法
符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定各類
基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義
務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人
泄露；
13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基
金收益；
14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資
料15年以上；
17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證
投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，
并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通
知基金托管人；
20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人
違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托
管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，基
金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息（稅后）
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財(cái)
產(chǎn)；
2）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他
費(fèi)用；
3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同
及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為
基金辦理證券/期貨交易資金清算；
5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保
基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)
產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不
同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照基金合
同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、各
類基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基
金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人
有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或
配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因
其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理
人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
投資人持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，投資人自
依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至
其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金
合同上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金同一類別每份基金份額具
有同等的合法權(quán)益。本基金A類基金份額與D類基金份額由于基金份額凈值的不同，
基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不同。
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3）依照法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議
事項(xiàng)行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
若將來(lái)法律法規(guī)對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，以屆時(shí)有效的法律法規(guī)為
準(zhǔn)。
1、召開(kāi)事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1）除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，終止基金合同；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)要求提高該等報(bào)酬
標(biāo)準(zhǔn)的除外；
6）變更基金類別；
7）除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，本基金與其他基金的合并；
8）除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
9）除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，變更基金份額持有人大會(huì)程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有
人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)；
12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
13）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)的事項(xiàng)。
（2）在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利
影響的前提下，當(dāng)出現(xiàn)以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用的收取；
3）調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、變更收費(fèi)方式、調(diào)低贖回費(fèi)率，或調(diào)整基金份額
類別設(shè)置；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
5）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及
基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
7）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、其他基金銷售機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整
有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
9）基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，調(diào)整基金收益的分配原則和支付方
式；
10）本基金在交易所上市交易、申購(gòu)和贖回；
11）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的以外的其他
情形。
2、會(huì)議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管
理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并
書(shū)面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)
召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托管
人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人
應(yīng)當(dāng)配合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)
面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和
基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基
金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有
必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之
日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理
人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管
理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
3、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在規(guī)定媒介公
告。基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。基金份額持有人大會(huì)通
知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有
效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、表決意見(jiàn)提交的截止時(shí)間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意
見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行通知基金管理人到指定地點(diǎn)
對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行通知基金管理
人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
4、基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式及法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同
時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的有關(guān)證明文件、受托出席會(huì)議者出具的委
托人持有基金份額的有關(guān)證明文件及委托人的代理投票授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文
件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管
理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若
到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的
二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)
月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有
人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以召集人通知的非
現(xiàn)場(chǎng)方式（包括郵寄、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式）進(jìn)行表決，基金份額持有人
將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以召集人通知載明的非現(xiàn)場(chǎng)方式在表決截止日以前送達(dá)至召
集人指定的地址或系統(tǒng)。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
1）會(huì)議召集人按基金合同約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人所持有的基金
份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持
有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持
有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之
一）基金份額的基金份額持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)；
4）上述第3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具表
決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見(jiàn)的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，本基金亦可采
用其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額持有人
大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。
（4）基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書(shū)
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，召集人接受的具體授權(quán)方式在會(huì)議通知中列
明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、決
定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)
及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的
其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含
10%）以上的基金份額持有人可以在基金份額持有人大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向
大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出
后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召開(kāi)會(huì)議的通知后，如果需要對(duì)原有提案進(jìn)
行修改，應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前30日及時(shí)公告。否則，會(huì)議的召開(kāi)日期
應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審
核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日30天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提
案進(jìn)行審核：
1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法
律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于
不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份
額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將提案進(jìn)
行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可
以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決
定的程序進(jìn)行審議。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注
意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)
合法執(zhí)業(yè)的律師見(jiàn)證后形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代
表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議
的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則
由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）
選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣?
和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作
出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后5個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特
別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)
換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他
基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分的相
反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資人身份文件的表決視為有效
出席的投資人，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不
清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所代表
的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審
議、逐項(xiàng)表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會(huì)通知為
準(zhǔn)。
7、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)
當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持
有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有
人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托
管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)
議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人?；鸸?
理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公
布計(jì)票結(jié)果。
3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異議，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清
點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)
的，不影響計(jì)票的效力。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)
票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，
必須將公證書(shū)全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
（4）在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)
召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)
應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參
與基金份額持有人大會(huì)投票；
（5）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過(guò)；
（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過(guò)。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
10、本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表決條
件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致報(bào)監(jiān)管機(jī)
關(guān)并提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人
大會(huì)審議。
（三）基金合同變更和終止
1、基金合同的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（2）關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變化，則以變化
后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，并在履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
（3）基金合同約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（四）爭(zhēng)議解決方式
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合
同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，
任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按
照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局
的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國(guó)法律（為本合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別
行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。
（五）基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、其他銷售機(jī)構(gòu)的
辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱，但應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：銀華基金管理股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
郵政編碼：100738
法定代表人：王珠林
成立日期：2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2001]7號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：貳億貳仟貳佰貳拾萬(wàn)元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
2、基金托管人
名稱：中國(guó)光大銀行股份有限公司
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國(guó)光大中心
成立日期：1992年6月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院、國(guó)函[1992]7號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：466.79095億元人民幣
法定代表人：李曉鵬
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【2002】75號(hào)
投資與托管業(yè)務(wù)部總經(jīng)理：張博
電話：（010）63636363
傳真：（010）63639132
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范
圍、投資比例進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債
券等固定收益類金融工具（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)
債、地方政府債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換公司債券（含
分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款
等）、國(guó)債期貨，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他固定收益類金融
工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金不主動(dòng)投資股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)；因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所得的股票、因所
持股票所派發(fā)的權(quán)證以及因投資可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證，本基金將在其可
交易之日起的10個(gè)交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)
定。
基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%（開(kāi)放期
開(kāi)始前20個(gè)交易日至開(kāi)放期結(jié)束后20個(gè)交易日內(nèi)不受此比例限制）。開(kāi)放期內(nèi)，本
基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期
內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購(gòu)款等；
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、融
資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金債券投資占基金資產(chǎn)的比例不低于80%（開(kāi)放期開(kāi)始前20個(gè)交易日
至開(kāi)放期結(jié)束后20個(gè)交易日內(nèi)不受此比例限制）；
（2）開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券
的10％；
（5）本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部開(kāi)放式基金(包括開(kāi)放式
基金以及處于開(kāi)放期的定期開(kāi)放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得
超過(guò)該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全
部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票
的30%；
（6）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3％；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過(guò)該權(quán)證的
10％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告
發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（13）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的40%，本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為1年，
債券回購(gòu)到期后不得展期；
（14）開(kāi)放期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；封閉
期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的200%；
（15）當(dāng)本基金參與國(guó)債期貨交易時(shí)，則需遵守下列投資比例限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持
有的債券總市值的30%；
3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的
有關(guān)約定；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額不
得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
5）開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金
后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封
閉期內(nèi)，本基金不受5%的限制，但每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交
易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（16）在開(kāi)放期內(nèi)，本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管
理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增
流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（18）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）、（16）、（17）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)及期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的
特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
如果法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，本基金在履行適當(dāng)程序
后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。法律法規(guī)或
監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)議第
十五條第（十二）款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公
平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事
通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先
相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實(shí)際控制人、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系
的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行和承銷期內(nèi)承銷的證券名單?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人有責(zé)任確保名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將更新后的名單發(fā)送給
對(duì)方。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)
手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債
券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋耸潞蟊O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債
券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮?duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手
名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)
算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行
間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說(shuō)明理由，并在與交易對(duì)
手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交
易，并承擔(dān)交易對(duì)手不履行合同造成的損失，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成
交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約
定的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)
由此造成的任何損失和責(zé)任。
5、基金管理人投資銀行定期存款應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)約定。
（1）本基金投資銀行存款前，基金管理人應(yīng)根據(jù)本協(xié)議的規(guī)定與基金托管人
簽訂證券投資基金投資銀行定期存款風(fēng)險(xiǎn)控制補(bǔ)充協(xié)議。
（2）本基金投資銀行存款，必須采用雙方認(rèn)可的方式辦理。
（3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核
相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
（4）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時(shí)有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)
定及《基金合同》的約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人在10個(gè)工作日
內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在10個(gè)工作日內(nèi)糾正的，基
金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即
報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人在10個(gè)工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，若基金管
理人拒不執(zhí)行造成基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
6、本基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票等流通
受限證券有關(guān)問(wèn)題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（1）本條所稱的流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范
的非公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的
可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上
市證券、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
本基金可以投資經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開(kāi)發(fā)行證券，且限于由中國(guó)證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司或中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記和存管的，并可在證
券交易所或全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的證券。
基金不得投資未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開(kāi)發(fā)行證券。
基金參與非公開(kāi)發(fā)行證券的認(rèn)購(gòu)，不得預(yù)付任何形式的保證金，法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券，且鎖定期不得超過(guò)本基金的剩
余期限，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
（2）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基
金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制
度。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情
況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個(gè)工作日將上述資料書(shū)面發(fā)至基
金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。基金托管人應(yīng)在收到上述資料
后兩個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。
基金管理人對(duì)本基金投資受限證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，確保對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)采取積
極有效的措施，在合理的時(shí)間內(nèi)有效解決基金運(yùn)作的流動(dòng)性問(wèn)題。如因基金巨額贖
回或市場(chǎng)發(fā)生劇烈變動(dòng)等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，基金管理人應(yīng)保證提供
足額現(xiàn)金確?；鸬闹Ц督Y(jié)算，并承擔(dān)所有損失。對(duì)本基金因投資受限證券導(dǎo)致的
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（3）基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法
規(guī)要求的有關(guān)書(shū)面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件、發(fā)
行證券數(shù)量、發(fā)行價(jià)格、鎖定期，基金擬認(rèn)購(gòu)的數(shù)量、價(jià)格、總成本、應(yīng)劃付的認(rèn)
購(gòu)款、資金劃付時(shí)間等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整，并應(yīng)至少于擬
執(zhí)行投資指令前兩個(gè)工作日將上述信息書(shū)面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足
夠的時(shí)間進(jìn)行審核。
由于基金管理人未及時(shí)提供有關(guān)證券的具體的必要的信息，致使托管人無(wú)法審
核認(rèn)購(gòu)指令而影響認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)劃撥的，基金托管人免于承擔(dān)責(zé)任。
（4）基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》審核基金管理人投
資流通受限證券的行為。如發(fā)現(xiàn)基金管理人違反了《基金合同》、《托管協(xié)議》以及
其他相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人，并呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
采取合理措施保護(hù)基金投資人的利益?；鹜泄苋擞袡?quán)對(duì)基金管理人的違法、違規(guī)
以及違反《基金合同》、《托管協(xié)議》的投資指令不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人
糾正，基金管理人不予糾正或已代表基金簽署合同不得不執(zhí)行時(shí)，基金托管人應(yīng)向
中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
7、基金管理人投資中期票據(jù)應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)約定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評(píng)估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的
風(fēng)險(xiǎn)，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)法
律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定《投資中期票據(jù)的管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《制
度》），以規(guī)范對(duì)中期票據(jù)的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制?；鸸芾砣恕吨贫取返膬?nèi)容
與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議的約定為準(zhǔn)。
（1）基金投資中期票據(jù)應(yīng)遵循以下投資限制：
1）中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應(yīng)符合法律、法規(guī)及
《基金合同》中關(guān)于該基金投資固定收益類證券的相關(guān)比例及期限限制；
2）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計(jì)
不超過(guò)該期證券的10%。
（2）基金托管人對(duì)基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置的監(jiān)督職責(zé)限于：
基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進(jìn)行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異常
情況，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管
人的監(jiān)督和核查。基金管理人接到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并向基金托管人說(shuō)明原因和解
決措施?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金
管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（3）如因基金管理人以外的原因?qū)е禄鸸芾砣送顿Y的中期票據(jù)超過(guò)投資比
例的，基金托管人有權(quán)要求基金管理人在10個(gè)交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比
例要求，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
8、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)各類基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基
金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)
督和核查。
9、基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)側(cè)袋機(jī)制啟
用、特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進(jìn)行監(jiān)督，側(cè)袋機(jī)制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
10、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法
律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書(shū)面提示等方式通知
基金管理人限期糾正。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍?shū)面
通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托
管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基
金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基
金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
11、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。
對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就
基金托管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配
合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
12、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人。
13、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或
采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告
仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金
托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、
復(fù)核基金管理人計(jì)算的各類基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈
值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行
為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管
理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托
管人限期糾正。
基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明
違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管
理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合
基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)
產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)；
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（3）基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶以及投資所需
的其他賬戶；
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，分賬管理，獨(dú)立核
算，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決；
（6）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基金托管
人應(yīng)及時(shí)通知并配合基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，
基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)基金管理人的
追償行為應(yīng)予以必要的協(xié)助；
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開(kāi)立的“基金募集專戶”。
該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人
應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金托管專戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)，聘請(qǐng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)
告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜。
3、基金托管專戶的開(kāi)立和管理
基金托管專戶的名稱：銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金
托管賬戶開(kāi)戶行:中國(guó)光大銀行北京分行西單支行營(yíng)業(yè)部
（1）基金托管人以基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)基金托管專戶，保管基金的
銀行存款。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益、收取申購(gòu)款，均需通過(guò)基金托管專戶進(jìn)行。
（2）基金托管專戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金托管專戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)
構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開(kāi)立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金證券賬戶的開(kāi)立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立
結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一
級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、交收價(jià)差資金等的收
取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（5）若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托
管人比照上述關(guān)于賬戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、銀行間債券托管專戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同
業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以本基金的名義在
中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)設(shè)銀行間債券
市場(chǎng)債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜?
管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議，基金托管人保管協(xié)議
正本，基金管理人保存協(xié)議副本。
6、其他賬戶的開(kāi)立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開(kāi)立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》
的規(guī)定，由基金托管人負(fù)責(zé)開(kāi)立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人的保
管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
上海分公司/深圳分公司、銀行間清算所股份有限公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管
庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理
人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人及基金托管人委托保管的機(jī)
構(gòu)以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保
管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同
包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大
合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；?
金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，并在30個(gè)工作日
內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供與合同原件核
對(duì)一致的加蓋公章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致或未在合同約定范圍內(nèi)，合同
原件不得轉(zhuǎn)移。
（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。各類基金份額凈值是按照
每個(gè)估值日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值分別除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)
算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)估值日計(jì)算各類基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人
復(fù)核，并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告。
2、復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基
金合同》的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將擬
公告的各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金
管理人按約定對(duì)外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算和基
金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)
任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，
仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，按照基金管理人對(duì)各類基金份額的基金凈值信息計(jì)算結(jié)果
對(duì)外按約定予以公布。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基
金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，保存期不少
于20年。基金管理人應(yīng)定期向基金托管人提供基金份額持有人名冊(cè)，基金托管人得
到基金管理人提供的持有人名冊(cè)后與基金管理人分別進(jìn)行保管。保管方式可以采用
電子或文檔的形式，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)
任。法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的除外。
基金托管人因編制基金定期報(bào)告等合理原因要求基金管理人提供相關(guān)資料時(shí)，
基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其真
實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基金
托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（七）爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按
照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)
各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用和律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決
定。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政
區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。
（八）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有
人的需要和市場(chǎng)的變化增加、修訂這些服務(wù)項(xiàng)目。
主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
1.基金投資人對(duì)賬單
（1）電子對(duì)賬單服務(wù)采取定制方式，未定制此服務(wù)的投資人可通過(guò)公司官
網(wǎng)、客服熱線、官方微信公眾號(hào)等途徑自助查詢賬戶情況。電子對(duì)賬單按月度、季
度和年度提供，包括微信、電子郵件等電子方式，基金份額持有人可根據(jù)需要自行
選擇。電子對(duì)賬單會(huì)在當(dāng)期結(jié)束后，5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送。微信未綁定賬戶、取消關(guān)
注、電子郵件地址不詳?shù)某狻?
（2）由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)變更或通訊故障、延
誤、微信未綁定賬戶、取消關(guān)注等原因有可能造成對(duì)賬單無(wú)法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。因
上述原因無(wú)法正常收取對(duì)賬單的投資者，敬請(qǐng)及時(shí)通過(guò)本基金管理人網(wǎng)站，或撥打
客服熱線查詢、核對(duì)、變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。
（3）如需紙質(zhì)對(duì)賬單，敬請(qǐng)撥打客服熱線獲取。
2.其他相關(guān)的信息資料
（二）咨詢、查詢服務(wù)
1.信息查詢密碼
基金查詢密碼用于投資人查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請(qǐng)?jiān)谥獣?
基金賬號(hào)后，及時(shí)登錄公司網(wǎng)站www.yhfund.com.cn修改基金查詢密碼，為充分保
障投資人信息安全，新密碼應(yīng)為6-18位數(shù)字加字母組合。
2.信息咨詢、查詢
投資者如果想了解認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與
服務(wù)等信息，請(qǐng)撥打基金管理人客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進(jìn)行咨詢、查
詢。
客戶服務(wù)中心：400-678-3333、010-85186558
公司網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn
（三）在線服務(wù)
基金管理人利用自已的線上平臺(tái)定期或不定期為基金投資人提供投資資訊及基
金經(jīng)理（或投資顧問(wèn)）交流服務(wù)。
（四）電子交易與服務(wù)
投資者可通過(guò)基金管理人的線上交易系統(tǒng)進(jìn)行基金交易，詳情請(qǐng)查看公司網(wǎng)站
或相關(guān)公告。
（五）如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式
聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
無(wú)。
二十四、招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
本基金招募說(shuō)明書(shū)公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷
售機(jī)構(gòu)的住所，投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)
取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說(shuō)明書(shū)的正本為準(zhǔn)。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查閱和下載
招募說(shuō)明書(shū)。
二十五、備查文件
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金募集注冊(cè)的文件；
2、《銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金合同》；
3、《銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金的法律意見(jiàn)；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)
議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查
閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買復(fù)印件。
銀華添益定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)更新(2025年第2號(hào)).pdf