財(cái)通裕泰87個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
財(cái)通裕泰87個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月26日
送出日期：2025年06月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 財(cái)通裕泰87個(gè)月定開債券 基金代碼 010502
基金管理人 財(cái)通基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年11月11日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開放式 開放頻率 本基金自基金合同生效之日（含）起或每一個(gè)開放期結(jié)束之日次日（含）起至87個(gè)月后的對應(yīng)日（如該對應(yīng)日為非工作日或日歷月度中不存在該對應(yīng)日期的，則順延至下一工作日）的前一日（含）止的期間封閉運(yùn)作，不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。本基金自封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日（含）起進(jìn)入開放期，期間可以辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。每個(gè)開放期不少于5個(gè)工作日并且最長不超過20個(gè)工作日，開放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
張婉玉 2022年07月08日 2013年05月01日
其他 基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫停基金的運(yùn)作，且無須召開基金份額持有人大會：（1）每個(gè)封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場情況、基金的投資策略等決定是否進(jìn)入開放期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)；（2）開放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開放期最后一日交易申請確認(rèn)的申購確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，基金管理人有權(quán)決定是否進(jìn)入下一封閉期；（3）基金封
閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開放期。 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決?；饡和＿\(yùn)作時(shí)，上述連續(xù)期間中斷，本基金恢復(fù)運(yùn)作后重新開始起算。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金主要投資于債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，但可以投資可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，應(yīng)開放期流動性需要，為保護(hù)持有人利益，本基金開放期開始前3個(gè)月、開放期以及開放期結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)，本基金的債券資產(chǎn)的投資比例可不受上述限制。開放期內(nèi)，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，封閉期內(nèi)不受上述5%的限制，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 1、封閉期投資策略：（1）持有到期策略；（2）信用債投資策略；（3）杠桿投資策略；（4）資產(chǎn)支持證券投資策略；（5）封閉期現(xiàn)金管理策略。 2、開放期投資策略：開放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷變化。因此本基金在開放期將保持資產(chǎn)較高的流動性，以應(yīng)付當(dāng)時(shí)市場條件下的贖回要求，并降低資產(chǎn)的流動性風(fēng)險(xiǎn)，做好流動性管理。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 在每個(gè)封閉期，本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為該封閉期起始日公布的三年期定期存款利率（稅后）+1.5%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，一般而言，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
注：詳見《財(cái)通裕泰87個(gè)月定期開放債券型證券投資基金招募說明書》“十、基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金合同生效日為2020年11月11日，合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度，按實(shí)際期限計(jì)算凈值
增長率，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M 0.60% -
100萬≤M 0.40% -
200萬≤M 0.20% -
M≥500萬 1000.00元/筆 -
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.80% -
100萬≤M 0.50% -
200萬≤M 0.30% -
M≥500萬 1000.00元/筆 -
贖回費(fèi) N 1.50% -
N≥7天 0.00 -
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 50,000.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》及其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用和信息披
露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)
告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.20%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近
一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)
1、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；2、政策風(fēng)險(xiǎn)；3、利率風(fēng)險(xiǎn)；4、信用風(fēng)險(xiǎn)；5、再投資風(fēng)險(xiǎn)；6、購買力風(fēng)
險(xiǎn)。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
（三）估值風(fēng)險(xiǎn)
（四）流動性風(fēng)險(xiǎn)
（五）本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，應(yīng)開放期流動性需要，為保護(hù)持有人利益，
本基金開放期開始前3個(gè)月、開放期以及開放期結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)，本基金的債券資產(chǎn)的投資比例可
不受上述限制。債券的特定風(fēng)險(xiǎn)即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險(xiǎn)。債券的投資收益
會受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要與資產(chǎn)質(zhì)量有關(guān)，比如債務(wù)人
違約可能性的高低、債務(wù)人行使抵消權(quán)可能性的高低，資產(chǎn)收益受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程
度，資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化的相關(guān)性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資
產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)小，反之則風(fēng)險(xiǎn)高。
基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)
的，基金將暫停進(jìn)入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作日，基金份額應(yīng)全部自動贖回，按已變
現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余
贖回款。贖回價(jià)格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付部分贖回款項(xiàng)的原
因和安排在封閉期結(jié)束后的下一個(gè)工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價(jià)格與封閉期到期日的凈值可能
存在差異的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金采用攤余成本法估值。攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計(jì)提減值準(zhǔn)備可能
導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
本基金由于封閉期內(nèi)采用買入持有到期投資策略，一般情況下，持有的固定收益類品種和結(jié)構(gòu)
在封閉期內(nèi)不會發(fā)生變化，在行情波動時(shí)，可能損失一定的交易收益。
本基金自基金合同生效之日（含）起或每一個(gè)開放期結(jié)束之日次日（含）起至87個(gè)月后的對應(yīng)
日（如該對應(yīng)日為非工作日或日歷月度中不存在該對應(yīng)日期的，則順延至下一工作日）的前一日（含）
止的期間封閉運(yùn)作，不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。因此，若基金份額持有人錯(cuò)過某一開
放期而未能贖回，其基金份額將轉(zhuǎn)入下一封閉期，至下一開放期方可贖回。
（六）其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國
際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海，仲裁裁決是終局
性的并對各方當(dāng)事人具有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見財(cái)通基金官方網(wǎng)站[www.ctfund.com][客服電話：400-820-9888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
財(cái)通裕泰87個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf