華夏恒益18個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
華夏恒益18個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概
要更新
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華夏恒益18個(gè)月定開(kāi)債
基金簡(jiǎn)稱基金代碼007591
券
基金管理人華夏基金管理有限公司基金托管人江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日2019-09-04
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式定期開(kāi)放式開(kāi)放頻率每18個(gè)月定期開(kāi)放一次
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2021-01-27
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理劉薇
證券從業(yè)日期2013-01-14
基金暫停運(yùn)作包括暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期和暫停進(jìn)入下一封閉期兩種情
形。
（1）基金暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期
①在每個(gè)封閉期結(jié)束前，基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，決定是否進(jìn)入
下一個(gè)開(kāi)放期，并提前公告，且無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
②封閉期最后一日日終，如本基金持有因違約而未如期兌付的資產(chǎn)，
其他基金應(yīng)當(dāng)暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期，并在次日公告相關(guān)安排。
（2）基金暫停進(jìn)入下一封閉期
每個(gè)開(kāi)放期最后一日日終，如基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，基金管理
人可選擇暫停進(jìn)入下一封閉期，并在2日內(nèi)公告，且無(wú)須召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)。
（3）基金暫停運(yùn)作以后，基金管理人將根據(jù)實(shí)際情況，決定后續(xù)運(yùn)作
安排，并提前公告。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)在力求安全性的前提下，追求穩(wěn)定的絕對(duì)回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（包括國(guó)
債、央行票據(jù)、金融債、次級(jí)債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中
期票據(jù)、短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、貨幣
投資范圍市場(chǎng)工具、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他
金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票，
也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%（開(kāi)放期開(kāi)始前2個(gè)月至開(kāi)放期結(jié)束后2個(gè)月內(nèi)不受此比例限制）。
開(kāi)放期內(nèi)，本基金每個(gè)交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金
或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%
的限制。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
封閉期投資策略：主要投資策略包括債券類屬配置策略、個(gè)券選擇策
略、銀行存款投資策略、利用短期市場(chǎng)機(jī)會(huì)的靈活策略、資產(chǎn)支持證
券投資策略等。在封閉期內(nèi)，本基金將采用買入并持有到期策略構(gòu)建
投資組合，所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期，且
主要投資策略到期日（或回售日）不得晚于封閉期到期日。
基金管理人可以基于持有人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》
的前提下，對(duì)尚未到期的固定收益類品種進(jìn)行處置。
開(kāi)放期投資策略：在開(kāi)放期，本基金原則上將使基金資產(chǎn)保持現(xiàn)金狀
態(tài)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期1年期銀行定期存款利率（稅后）+2.0%。
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票基金和混合型
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
注：①投資者請(qǐng)認(rèn)真閱讀《招募說(shuō)明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對(duì)
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不代表基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
結(jié)果參見(jiàn)基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：圖示比例為定期報(bào)告期末基金投資組合中各類資產(chǎn)金額占基金總資產(chǎn)的比例。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：①本基金合同于2019年9月4日生效，合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自
然年度進(jìn)行折算。
②基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
50萬(wàn)元＜=M
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬(wàn)元＜=M
M＞=500萬(wàn)元1000元/筆
N
贖回費(fèi)7天＜=N
N＞=30天0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)固定費(fèi)率0.15%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)固定費(fèi)率0.05%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額（元）64,800.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額（元）120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按
其他費(fèi)用照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本
基金基金合同及招募說(shuō)明書或其更
新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費(fèi)、托管費(fèi)為最新合同費(fèi)率。
③審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。上
表年費(fèi)用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)
際產(chǎn)生費(fèi)用金額，實(shí)際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計(jì)費(fèi)和信息披露費(fèi)可能與預(yù)估值存在差異，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.20%
注：①基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)
用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小數(shù)點(diǎn)后
2位?；疬\(yùn)作綜合費(fèi)用包含由基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用，如管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)
（若有）、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等費(fèi)用，不包括基
金交易產(chǎn)生的證券交易費(fèi)用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。審計(jì)費(fèi)用、信息
披露費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等其他運(yùn)作費(fèi)用，根據(jù)最近一次基金年報(bào)披露
的其他費(fèi)用金額，除以基金每日平均資產(chǎn)凈值計(jì)算年費(fèi)率。基金每日平均資產(chǎn)凈值=基
金每日資產(chǎn)凈值合計(jì)/當(dāng)年天數(shù)（保留兩位小數(shù)，按當(dāng)年自然天數(shù)計(jì)算，當(dāng)年成立的基
金，按當(dāng)年實(shí)際運(yùn)作天數(shù)計(jì)算）。
②基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
③其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）系根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測(cè)算，計(jì)
算結(jié)果受基金日均規(guī)模影響，實(shí)際年化費(fèi)率與測(cè)算數(shù)據(jù)可能存在差異，敬請(qǐng)投資者留意。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包
括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的
積極管理風(fēng)險(xiǎn)，采用攤余成本法估值時(shí)的特有風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)本基金買入持有到期投
資策略的影響，資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)，本基金的其他特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金采取在封閉期內(nèi)封閉運(yùn)作、封閉期與封閉期之間定期開(kāi)放的運(yùn)作方式。本基
金在封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。在每個(gè)封閉期內(nèi)，基金份額持有人面臨不能贖回
基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。若基金份額持有人錯(cuò)過(guò)某一開(kāi)放期而未能贖回，其份額需至下一開(kāi)放
期方可贖回。
本基金采用攤余成本法進(jìn)行估值。采用攤余成本法估值不等于保本。如發(fā)生根據(jù)基
金合同約定需要對(duì)持有的證券計(jì)提減值準(zhǔn)備或處置的情形，可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
本基金主要采用買入并持有到期的投資策略構(gòu)建投資組合，可能損失債券交易收益。
為控制本基金的信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金將定期對(duì)所投債券的信用資質(zhì)和發(fā)行人的償付能
力進(jìn)行評(píng)估。對(duì)于存在信用風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券，及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
封閉期內(nèi)，如本基金持有債券的信用風(fēng)險(xiǎn)顯著增加時(shí)，為減少信用損失，本基金可對(duì)該
債券進(jìn)行處置。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可能依照法律法規(guī)
及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特
殊標(biāo)識(shí)，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。側(cè)袋賬戶對(duì)應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間和最終變現(xiàn)價(jià)格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價(jià)格大幅低于啟用側(cè)
袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費(fèi)用中的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額含認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可
能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金投資人請(qǐng)認(rèn)真閱讀基金合同的爭(zhēng)議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭(zhēng)議處理的
相關(guān)事項(xiàng)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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