中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
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中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025 年 5 月 30 日
送出日期：2025 年 6 月 3 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票 基金代碼 006228
下屬基金簡稱 中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票 A 下屬基金交易代碼 006228
下屬基金簡稱 中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票 C 下屬基金交易代碼 006229
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019 年 2 月 28 日
上市交易所及上市日
期
- 基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 葛蘭
開始擔(dān)任本基金基金
經(jīng)理的日期
2019 年 2 月 28 日
證券從業(yè)日期 2011 年 2 月 1 日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo)
本基金主要投資于醫(yī)療創(chuàng)新相關(guān)行業(yè)股票，在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險的前提下，通過積
極主動的資產(chǎn)配置，力爭獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括
中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)發(fā)行上市的股票）、港股通機制
下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱"港股通標(biāo)的股票"）、
國債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、可交換債券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金、權(quán)證、
國債期貨、股指期貨、股票期權(quán)等金融資產(chǎn)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金可以參與融資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為： 本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為 80%-95%（投資于港股通
標(biāo)的股票不超過股票資產(chǎn)的 50%），其中投資于醫(yī)療創(chuàng)新相關(guān)行業(yè)股票的比例不低于非
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現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為 0%-3%；每個交易日日終在扣
除國債期貨、股指期貨、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低
于基金資產(chǎn)凈值的 5%。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略
1、大類資產(chǎn)配置
本基金主要采用自上而下分析的方法進行大類資產(chǎn)配置，確定股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)
的投資比例，重點通過跟蹤宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)（包括 GDP 增長率、工業(yè)增加值、PPI、CPI、
市場利率變化、進出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等）和政策環(huán)境的變化趨勢，來做前瞻性的戰(zhàn)略判斷。
2、股票投資策略
（1）醫(yī)療創(chuàng)新相關(guān)行業(yè)的界定：
本基金所定義的醫(yī)療創(chuàng)新相關(guān)行業(yè)主要指 a) 傳統(tǒng)醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)、生命健康及相關(guān)支撐
產(chǎn)業(yè)，b) 醫(yī)療創(chuàng)新領(lǐng)域，醫(yī)療創(chuàng)新主要指在上述傳統(tǒng)醫(yī)療領(lǐng)域的創(chuàng)新，包括藥品研發(fā)、
生產(chǎn)、銷售的創(chuàng)新，診療技術(shù)領(lǐng)域的進步，以及受益于此的相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈等。本基金投資
的醫(yī)療創(chuàng)新相關(guān)行業(yè)股票包括目前主營業(yè)務(wù)從事上述醫(yī)療創(chuàng)新領(lǐng)域業(yè)務(wù)的公司股票。
（2）行業(yè)配置策略
醫(yī)療創(chuàng)新相關(guān)行業(yè)根據(jù)所提供的產(chǎn)品與服務(wù)類別不同，可劃分為不同的細(xì)分子行業(yè)。本
基金將綜合考慮以下因素，進行股票資產(chǎn)在各細(xì)分子行業(yè)間的配置。a） 政策和人口因
素；b） 疾病譜和人們習(xí)慣需求變化；c） 技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展；d） 商業(yè)模式變化；e） 行
業(yè)格局變化；f） 行業(yè)估值水平及增速變化比較
（3）A 股投資策略
本基金結(jié)合醫(yī)療創(chuàng)新各細(xì)分子行業(yè)的景氣度，主要采用自下而上的方法精選個股。個股
方面，本基金將會重點關(guān)注以下幾個方面：a） 公司治理結(jié)構(gòu)；b） 核心競爭力；c） 護
城河；d） 其他和成長性相關(guān)的外延增長因素；e）估值水平
（4）對于存托憑證的投資，本基金將依照境內(nèi)上市交易的股票，通過定性分析和定量
分析相結(jié)合的方式，精選優(yōu)質(zhì)上市公司；并最大限度避免由于存托憑證在交易規(guī)則、上
市公司治理結(jié)構(gòu)等方面的差異而或有的負(fù)面影響。
（5）港股通標(biāo)的股票投資策略
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場，本基金主要
從以下幾個方面對港股通標(biāo)的股票進行篩選：1）治理結(jié)構(gòu)與管理層：良好的公司治理
結(jié)構(gòu)，優(yōu)秀、誠信的公司管理層；2）行業(yè)集中度及行業(yè)地位：具備獨特的核心競爭優(yōu)
勢（如產(chǎn)品優(yōu)勢、成本優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢）和定價能力；3）公司業(yè)績表現(xiàn)：具備中長期
持續(xù)增長的能力。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率×60%+恒生指數(shù)收益率×20%+中債綜合指數(shù)收益率×20%
風(fēng)險收益特征
本基金為股票型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金、貨幣市場基金和混
合型基金，屬于較高預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平的投資品種。本基金將投資港股通標(biāo)的股
票，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的
特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1.基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
2.本產(chǎn)品于 2020/10 修改投資范圍，增加存托憑證為投資標(biāo)的。
注：1.基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
2.本產(chǎn)品于 2020/10 修改投資范圍，增加存托憑證為投資標(biāo)的。
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三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票 A
費用類型
份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費方式/費率
申購費
（前收費）
0≤M<100 萬 1.50%
100 萬≤M<500 萬 1.00%
M≥500 萬 1,000.00 元/筆
贖回費
0 天≤N＜7 天 1.50%
7 天≤N＜30 天 0.75%
30 天≤N＜365 天 0.50%
365 天≤N＜730 天 0.25%
N≥730 天 0.00%
注:上表適用于投資者（通過基金管理人的直銷中心申購本基金 A 類基金份額的養(yǎng)老金客戶除外）申購本基
金 A 類基金份額的情形；通過基金管理人的直銷中心申購本基金 A 類基金份額的養(yǎng)老金客戶費率適用情況
詳見本基金招募說明書及相關(guān)公告。
中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票 C
費用類型
份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費方式/費率
贖回費
0 天≤N＜7 天 1.50%
7 天≤N＜30 天 1.00%
N≥30 天 0.00%
申購費
本基金 C 類份額不收取申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費
中歐醫(yī)療創(chuàng)新股
票 C
0.80% 銷售機構(gòu)
審計費用 90,000.00 元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 元 規(guī)定披露報刊
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1.年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金
定期報告披露為準(zhǔn)。
2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
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若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票 A
基金運作綜合費率（年化）
1.41%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票 C
基金運作綜合費率（年化）
2.21%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險主要包括：
－市場風(fēng)險
1、政策風(fēng)險，2、利率風(fēng)險，3、信用風(fēng)險，4、通貨膨脹風(fēng)險，5、再投資風(fēng)險，6、法律風(fēng)險
－管理風(fēng)險；
－流動性風(fēng)險；
－策略風(fēng)險；
－其它風(fēng)險；
－特有風(fēng)險
1、本基金為股票型基金，投資于醫(yī)療創(chuàng)新相關(guān)行業(yè)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%。本基金管
理人將發(fā)揮自身投研優(yōu)勢，加強市場、上市公司基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
2、本基金將股指期貨納入到投資范圍中，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，
當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，微小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。同時，股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)
算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給基金凈值帶來重大損失。
3、本基金的投資范圍包括股票期權(quán)。股票期權(quán)作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險點。投資股
票期權(quán)所面臨的主要風(fēng)險是衍生品價格波動帶來的市場風(fēng)險；衍生品基礎(chǔ)資產(chǎn)交易量大于市場可報價的交
易量而產(chǎn)生的流動性風(fēng)險；衍生品合約價格和標(biāo)的指數(shù)價格之間的價格差的波動所造成基差風(fēng)險；無法及
時籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要求的保證金而帶來的保證金風(fēng)險；交易對手不愿或無法
履行契約而產(chǎn)生的信用風(fēng)險；以及各類操作風(fēng)險。
4、本基金的投資范圍包括國債期貨。國債期貨交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)可能由于無法及時
籌措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險。同時，該潛在損失可能成倍
放大，具有杠桿性風(fēng)險。另外，國債期貨在對沖市場風(fēng)險的使用過程中，基金資產(chǎn)可能因為國債期貨合約
與合約標(biāo)的價格波動不一致而面臨基差風(fēng)險。
5、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券?；鸸芾砣吮局?jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進行資產(chǎn)支持證券投
資，但仍或面臨信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險，所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違
約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低、市場利率波動導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。受資產(chǎn)支
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持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券存在一定的流動性風(fēng)險。
6、港股交易失敗風(fēng)險：港股通業(yè)務(wù)試點期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡
稱"聯(lián)交所"）開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風(fēng)險；在聯(lián)交所持續(xù)交易
時段，當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風(fēng)險。
7、匯率風(fēng)險：本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出
參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進行凈額換匯，
將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險，匯
率波動可能對基金的投資收益造成損失。
8、境外市場的風(fēng)險。
（1）本基金的將通過港股通機制投資于香港市場，在市場環(huán)境、市場進入、投資額度、可投資對象、
稅務(wù)政策、市場制度等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對
本基金進入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地 A 股市場規(guī)則，此外，在港股通機制下參與香港股票投資還將面臨
包括但不限于如下特殊風(fēng)險：
1）香港市場證券交易價格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日漲跌幅空間相對較大，且港股市場實行
T+0 回轉(zhuǎn)交易，港股價格可能表現(xiàn)出比 A 股更為劇烈的股價波動；
2）只有滬港深三地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，在內(nèi)地開市香港休市
或香港開始內(nèi)地休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險；
3）香港出現(xiàn)臺風(fēng)、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時，聯(lián)交所將可能停市，投資者將面臨在停市
期間無法進行港股通交易的風(fēng)險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時，內(nèi)地證券交易服務(wù)
公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進行港股通交易的風(fēng)險；
4）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通標(biāo)的
股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，相關(guān)交易所另有規(guī)定的除外；因港股通
股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，
但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有
相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出；
5）代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國結(jié)算對投資者設(shè)
定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基
準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
9、基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不
將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股，存在不對港股進行投資的可能。
10、本基金可參與融資。
11、本基金的投資范圍包括存托憑證，存托憑證是由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行，
代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑證持有人實際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但
并不能等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。投資于存托憑證可能會面臨由于境內(nèi)外市場上市交易規(guī)則、上市公
司治理結(jié)構(gòu)、股東權(quán)利等差異帶來的相關(guān)成本和投資風(fēng)險。在交易和持有存托憑證過程中需要承擔(dān)的義務(wù)
及可能受到的限制，應(yīng)當(dāng)關(guān)注證券交易普遍具有的宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險等。
－稅負(fù)增加風(fēng)險；
－本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
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基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
各方當(dāng)事人同意，因本基金基金合同而產(chǎn)生的或與本基金基金合同有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可
以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北
京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。爭議處理期間，基金管理
人、基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持
有人的合法權(quán)益。本基金基金合同受中國法律（為本基金基金合同之目的，不含港澳臺立法）管轄。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]
1、《中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票型證券投資基金基金合同》
《中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票型證券投資基金托管協(xié)議》
《中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
中歐醫(yī)療創(chuàng)新股票型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf