工銀瑞信可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月26日
送出日期：2025年11月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀可轉(zhuǎn)債債券 基金代碼 003401
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年12月14日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 黃詩原 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年9月6日
證券從業(yè)日期 2013年7月17日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，在履行適當(dāng)程序后，則直接終止《基金合同》并進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序，無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金通過對可轉(zhuǎn)債的積極投資，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市交易的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板以及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、次級債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、證券公司短期公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購、國債期貨、權(quán)證等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％，其中投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計(jì)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金將根據(jù)對國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢、宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化、證券市場運(yùn)行狀況等因素的深入研究，判斷證券市場的發(fā)展趨勢，結(jié)合流動性、估值水平、風(fēng)險偏好等因素，綜合評價各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益水平。在充分的宏觀形勢判斷和策略分析的基礎(chǔ)上，通過“自上而下”的資產(chǎn)配置及動態(tài)調(diào)整策略，將基金資產(chǎn)在股票、可轉(zhuǎn)債、普通債券和現(xiàn)金等資產(chǎn)間進(jìn)行配置并動態(tài)調(diào)整比例。在可轉(zhuǎn)債及可交換債投資方面，本基金將綜合研究此類含權(quán)債券的債券價值和權(quán)益價值，此外還需結(jié)合對含權(quán)條款的研究綜合判斷內(nèi)含期權(quán)的價值。本基金力爭在市場低估該類債券價值時買入并持有，以期在未來獲取超額收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 80%×中證可轉(zhuǎn)換債券指數(shù)收益率+20%×滬深300指數(shù)收益率。
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型及混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、本基金基金合同于2016年12月14日生效。合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的,按實(shí)際期限計(jì)算凈
值增長率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬元 0.80% 非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜300萬元 0.50% 非養(yǎng)老金客戶
300萬元≤M＜500萬元 0.30% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜100萬元 0.32% 養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜300萬元 0.15% 養(yǎng)老金客戶
300萬元≤M＜500萬元 0.06% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
贖回費(fèi) N＜7天 1.50% -
7天≤N＜30天 0.50% -
30天≤N＜1年 0.10% -
1年≤N＜2年 0.05% -
N≥2年 0.00% -
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.7% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 38,000.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、期貨等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.86%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)
用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括但不限于：投資組合風(fēng)
險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)
險評價可能不一致的風(fēng)險和本基金的特定風(fēng)險等。
本基金還參與股票投資，因此，本基金也將面臨股票價格波動所帶來的風(fēng)險。
本基金可參與A股股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板以及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）的新股申購或
增發(fā)新股，由于股票發(fā)行政策、發(fā)行機(jī)制等影響新股發(fā)行的因素變動，將影響本基金的資產(chǎn)配置，從而影響
本基金的風(fēng)險收益水平。另外，發(fā)行股票的配售比例、中簽率的不確定性，或其他發(fā)售方式的不確定性，也
可能使本基金面臨更多的不確定因素。
本基金可投資國債期貨，國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國債
收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒
有在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金資產(chǎn)可投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來
的特有風(fēng)險等。其他風(fēng)險包括但不限于集中度風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險等?；鹂筛鶕?jù)投資策略需要或
市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)
并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
本基金《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值
低于5,000萬元情形的，在履行適當(dāng)程序后，則直接終止《基金合同》并進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序，無需召開
基金份額持有人大會審議。因此，投資者面臨基金合同自動終止的風(fēng)險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)
險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制等相關(guān)的風(fēng)險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將
對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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