建信貨幣市場基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
建信貨幣市場基金(B類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 建信貨幣 基金代碼 530002
下屬基金簡稱 建信貨幣B 下屬基金交易代碼 003185
基金管理人 建信基金管理有限責(zé)任公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2006年4月25日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 吳沛文 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年7月17日
證券從業(yè)日期 2011年7月1日
基金經(jīng)理 先軻宇 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年1月25日
證券從業(yè)日期 2012年9月1日
基金經(jīng)理 于倩倩 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2013年8月5日
證券從業(yè)日期 2008年6月2日
注：本基金自2016年9月19日起增加B類份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第十部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在力保本金安全和基金資產(chǎn)較高流動(dòng)性的前提下，爭取獲得超過投資基準(zhǔn)的收益率。
投資范圍 本基金將投資于以下金融工具： 1、現(xiàn)金； 2、期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3、剩余期限在三百九十七天以內(nèi)(含三百九十七天)的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù) 融資工具； 4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
主要投資策略 本基金管理人將綜合運(yùn)用定量分析和定性分析手段，全面評(píng)估貨幣市場的利率走勢(shì)、類屬資產(chǎn)和券種的風(fēng)險(xiǎn)收益水平及流動(dòng)性特征，在此基礎(chǔ)上制訂本基金投資策略。具體而
言，包括短期資金利率走勢(shì)預(yù)測、組合剩余期限調(diào)整策略、債券期限配置策略、類屬資產(chǎn)配置策略、品種選擇策略和交易策略等方面。 1、短期資金利率走勢(shì)預(yù)測 短期資金利率即貨幣市場各交易工具的價(jià)格。在分析和預(yù)測短期資金利率變化中，本基金重點(diǎn)考慮貨幣政策和財(cái)政政策取向、預(yù)期通貨膨脹率、公開市場操作、市場資金供求狀況等因素，對(duì)短期資金利率變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行分析。 2、組合剩余期限調(diào)整策略 不同剩余期限短期債券品種對(duì)利率變化敏感性有所不同。為使整體組合獲得更高的收益，管理人將結(jié)合對(duì)利率變化趨勢(shì)的判斷，對(duì)基金組合的剩余期限進(jìn)行調(diào)整。 3、債券期限配置策略 對(duì)于相同信用水平的債券來說，不同期限債券的投資價(jià)值可用收益率曲線的變化來反映。本基金將根據(jù)對(duì)收益率曲線變化的分析和判斷，靈活采取相應(yīng)的資產(chǎn)期限配置策略。 4、類屬資產(chǎn)配置策略 5、品種選擇策略 6、交易策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 六個(gè)月銀行定期存款利率(稅后)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種;預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均低于債券基金、混合基金、股票基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金自2016年9月19日起增加B類份額。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值收益率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
無。
贖回費(fèi)
本基金在特殊情況下，將會(huì)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，具體要求請(qǐng)見《招募說明書》。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 90,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 本基金其他費(fèi)用詳見本基金合同或招募說明書費(fèi)用章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)、指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且
年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
建信貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.21%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金為貨幣市場基金，現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單，剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融
資工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。上述投資
標(biāo)的一般情況下具有良好的流動(dòng)性，但在特殊情況下，也存在部分債券品種交投不活躍、成交量不足的情
形，此時(shí)如果基金贖回量較大，可能會(huì)影響基金的流動(dòng)性。
2、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場利率的波動(dòng)會(huì)直接導(dǎo)致股票市場及債券市場的價(jià)格和收益率變動(dòng)，同時(shí)也影響到證券市場資
金供求狀況。上述變化將直接影響證券價(jià)格和本基金的收益。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人官方網(wǎng)站［www.ccbfund.cn］［客服電話：400-81-95533］
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●每萬份基金凈收益和七日年化收益率
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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