財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年06月27日公告）
財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金
更新招募說(shuō)明書
（2025年06月27日公告）
基金管理人：財(cái)通基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)2016年6月3日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2016]1213
號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)募集。本基金基金合同于2016年7月27日正式生效。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書
經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)，并不表明其對(duì)
本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)
險(xiǎn)。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)，每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益會(huì)因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)波動(dòng)等
因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資者購(gòu)買本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在
銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收
益。
投資者在投資本基金前，需全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品
特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)基金的意
愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。投資者根據(jù)所持有份額享受基金
的收益，但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特定風(fēng)
險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等。本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，
其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資
決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)
績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、
謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證
最低收益。
本基金本次更新招募說(shuō)明書主要由于增加C類基金份額、調(diào)整基金份額
最低交易限額、取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)及取消基金份額轉(zhuǎn)換限制而進(jìn)
行相應(yīng)更新。
本基金本次更新招募說(shuō)明書系2025年度定期更新。本招募說(shuō)明書所載內(nèi)
容截止日為2025年5月31日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日。本招募
說(shuō)明書所載的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
目錄
一、緒言......................................................4
二、釋義......................................................5
三、基金管理人.................................................10
四、基金托管人.................................................23
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...............................................27
六、基金的募集.................................................29
七、基金合同的生效.............................................30
八、基金份額的申購(gòu)與贖回.......................................31
九、基金的投資.................................................43
十、基金的業(yè)績(jī).................................................57
十一、基金的財(cái)產(chǎn)...............................................62
十二、基金資產(chǎn)估值.............................................63
十三、基金的收益與分配.........................................68
十四、基金費(fèi)用與稅收...........................................70
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).........................................73
十六、基金的信息披露...........................................74
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示.................................................82
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算.....................85
十九、基金合同的內(nèi)容摘要.......................................87
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................105
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)................................120
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)........................................123
二十三、招募說(shuō)明書的存放及查閱方式............................126
二十四、備查文件..............................................127
一、緒言
本招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱“《基
金法》”)、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、
《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券
投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場(chǎng)基
金監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《管理辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基
金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)和《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金基金
合同》（以下簡(jiǎn)稱“《基金合同》”）編寫。
本招募說(shuō)明書闡述了財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、
費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前應(yīng)
仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重
大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金根據(jù)本招募
說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集。基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供
未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。
《基金合同》是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本基金投資者
自依《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》
的當(dāng)事人，其持有本基金份額的行為本身即表明其對(duì)本基金《基金合同》的
承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承
擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解本基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《基
金合同》。
二、釋義
在本招募說(shuō)明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指財(cái)通基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同：指《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同
的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財(cái)通財(cái)通
寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書：指《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公
告》
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性
文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決
議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)
委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)
常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共
和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1
日實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9
月1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其
不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
14、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)
會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投
資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總
局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承
擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自
然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)
境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法
人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)
境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法
律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得基金份額的
投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金
份額，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
24、銷售機(jī)構(gòu)：指財(cái)通基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容
包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、
清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易
過(guò)戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為財(cái)通基金管
理有限公司或接受財(cái)通基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理
人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過(guò)該銷
售機(jī)構(gòu)買賣基金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的
條件，基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)
書面確認(rèn)的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基
金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，
最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申
請(qǐng)的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《財(cái)通基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基
金管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)
定申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
40、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)
定申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明
書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效
公告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)
換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變
更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每
期申購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指
定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額
總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利
息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
48、攤余成本法：指估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利
率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日
計(jì)提損益
49、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的
日已實(shí)現(xiàn)收益
50、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收
益率
51、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，
該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
52、基金份額分類：本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、B類基
金份額和C類基金份額。三類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的
銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
53、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類
別
54、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類
別
55、C類基金份額：指按照0.15%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類
別
56、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金
應(yīng)收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
57、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
58、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
59、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資
產(chǎn)凈值和每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率的過(guò)程
60、規(guī)定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及
規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金
電子披露網(wǎng)站）等媒介
61、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客
觀事件
62、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因
無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上
的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)
支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)
認(rèn)可的特殊情形或另有規(guī)定的除外。
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
本基金管理人為財(cái)通基金管理有限公司，基本信息如下：
名稱：財(cái)通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號(hào)505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心43、45樓
設(shè)立日期：2011年6月21日
法定代表人：吳林惠
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣貳億元
聯(lián)系人：何亞玲
聯(lián)系電話：021-2053 7888
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股 東 出資額 （萬(wàn)元人民幣） 出資比例 （%）
財(cái)通證券股份有限公司 8,000 40
杭州市實(shí)業(yè)投資集團(tuán)有限公司 6,000 30
浙江亨通控股股份有限公司 6,000 30
合 計(jì) 20,000 100
（二）主要人員情況
1、董事會(huì)成員：
吳林惠先生，董事長(zhǎng)，會(huì)計(jì)學(xué)本科，經(jīng)濟(jì)師。歷任財(cái)通證券有限責(zé)任公
司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部副總經(jīng)理兼機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)部副總經(jīng)理（主持工作）、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總
部副總經(jīng)理兼機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理，財(cái)通證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部副總
經(jīng)理兼機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)兼機(jī)構(gòu)管理部總經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)兼運(yùn)營(yíng)
中心總經(jīng)理?，F(xiàn)任財(cái)通證券股份有限公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)，財(cái)通基金管理有限公司
黨委書記、董事長(zhǎng)。
朱穎女士，獨(dú)立董事，會(huì)計(jì)學(xué)碩士，正高級(jí)會(huì)計(jì)師、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)
會(huì)資深會(huì)員、財(cái)政部會(huì)計(jì)領(lǐng)軍人才。歷任立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)業(yè)務(wù)部門經(jīng)
理、合伙人?，F(xiàn)任立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級(jí)合伙人，上海立信會(huì)計(jì)金融學(xué)院兼
職教授及碩士生導(dǎo)師，東華大學(xué)碩士生校外導(dǎo)師，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士生校外
導(dǎo)師，上海師范大學(xué)碩士生校外導(dǎo)師，上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)碩士生校外導(dǎo)師，
上海破產(chǎn)管理人協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，上海市法學(xué)會(huì)理事，上海金仕達(dá)軟件科技股份
有限公司獨(dú)立董事，財(cái)通基金管理有限公司獨(dú)立董事。
張靜女士，獨(dú)立董事，法學(xué)本科。歷任中國(guó)石化鎮(zhèn)海煉油化工股份有限
公司董事會(huì)秘書室（證券事務(wù)部、法律事務(wù)部）干事，北京國(guó)楓凱文（上海）
律師事務(wù)所律師、授薪合伙人。現(xiàn)任北京市中倫（上海）律師事務(wù)所合伙人，
財(cái)通基金管理有限公司獨(dú)立董事。
李昊先生，獨(dú)立董事，法學(xué)博士。歷任中國(guó)社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所博士
后，北京航空航天大學(xué)法學(xué)院講師、副教授、院長(zhǎng)助理，人文與社會(huì)科學(xué)高
等研究院副教授、副院長(zhǎng)。現(xiàn)任中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院教授，北京市偉博
律師事務(wù)所兼職律師，德國(guó)奧格斯堡大學(xué)法學(xué)院客座教授、高級(jí)客座研究員，
國(guó)家檢察官學(xué)院兼職教授，中國(guó)法學(xué)會(huì)網(wǎng)絡(luò)與信息法學(xué)研究會(huì)理事，中國(guó)法
學(xué)會(huì)民法學(xué)研究會(huì)理事，北京市物權(quán)法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，北京法律談判研究
會(huì)常務(wù)理事，北京市金融服務(wù)法學(xué)研究會(huì)理事，北京中周法律應(yīng)用研究院副
理事長(zhǎng)兼秘書長(zhǎng)，湖北省法學(xué)會(huì)民法學(xué)研究會(huì)常務(wù)理事，湖北省法學(xué)會(huì)婚姻
家庭法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，上海市高級(jí)人民法院特聘教授，北京仲裁委員會(huì)、
北京國(guó)際仲裁院仲裁員，蘇州仲裁委員會(huì)仲裁員，財(cái)通基金管理有限公司獨(dú)
立董事。
徐春庭先生，董事，工學(xué)本科，會(huì)計(jì)師。歷任武警紹興市支隊(duì)司令部見
習(xí)參謀、副連職參謀；武警浙江省總隊(duì)后勤部財(cái)務(wù)處副連職助理員、助理會(huì)
計(jì)師、會(huì)計(jì)師；浙江財(cái)政證券公司稽核部職員、經(jīng)理助理，富陽(yáng)營(yíng)業(yè)部副總
經(jīng)理；財(cái)通證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司富陽(yáng)市心北路證券營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理（主持
工作），稽核部副經(jīng)理，計(jì)劃財(cái)務(wù)部副經(jīng)理、副總經(jīng)理；財(cái)通證券有限責(zé)任
公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理，清算存管中心（籌）負(fù)責(zé)人（主持工作），清算
存管中心副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理；財(cái)通證券股份有限公司金融衍生
品部（籌）主要負(fù)責(zé)人，金融衍生品部總經(jīng)理，清算存管中心總經(jīng)理?，F(xiàn)任
財(cái)通基金管理有限公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。
程欣先生，董事，審計(jì)學(xué)本科，中級(jí)審計(jì)師。歷任杭州金魚電器集團(tuán)有
限公司風(fēng)控審計(jì)部職員；杭州市實(shí)業(yè)投資集團(tuán)有限公司審計(jì)部職員、副部長(zhǎng)，
風(fēng)險(xiǎn)管理部（法律事務(wù)部）副部長(zhǎng)、部長(zhǎng)?，F(xiàn)任杭州市實(shí)業(yè)投資集團(tuán)有限公
司辦公室主任，杭實(shí)產(chǎn)投控股（杭州）集團(tuán)有限公司董事，西子清潔能源裝
備制造股份有限公司董事，財(cái)通基金管理有限公司董事。
吳燕女士，董事，管理學(xué)本科，高級(jí)會(huì)計(jì)師。歷任蘇州中達(dá)聯(lián)合會(huì)計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)員，江蘇亨通光電股份有限公司會(huì)計(jì)員、審計(jì)主管，亨通集團(tuán)有
限公司財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)規(guī)劃部總監(jiān)?，F(xiàn)任江蘇亨通光電股份有限公司財(cái)務(wù)總
監(jiān)，浙江亨通控股股份有限公司董事，財(cái)通基金管理有限公司董事。
傅子龍先生，職工董事，法學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)師、政工師。歷任國(guó)核自儀系
統(tǒng)工程有限公司黨群工作部黨群管理崗、工會(huì)委員、團(tuán)委副書記，國(guó)核商業(yè)
保理股份有限公司人力資源與黨群工作部黨建經(jīng)理、工會(huì)委員。現(xiàn)任財(cái)通基
金管理有限公司職工董事、綜合辦公室（黨群工作部）副主任。
2、職工監(jiān)事：
殷平先生，上海社會(huì)科學(xué)院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任中國(guó)建設(shè)銀行上海分
行個(gè)人金融部產(chǎn)品經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)部總監(jiān)。2016
年11月加入財(cái)通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司職工監(jiān)事、戰(zhàn)略與產(chǎn)品部總
經(jīng)理。
3、經(jīng)營(yíng)管理層人員：
徐春庭先生，董事，總經(jīng)理（簡(jiǎn)歷同上）。
汪海先生，新加坡管理大學(xué)財(cái)富管理學(xué)碩士。歷任中國(guó)建設(shè)銀行上海分
行徐匯支行計(jì)劃財(cái)務(wù)部科員、經(jīng)理助理，個(gè)人金融部客戶經(jīng)理、經(jīng)理；中國(guó)
建設(shè)銀行上海分行財(cái)富管理與私人銀行部產(chǎn)品經(jīng)理，個(gè)人金融部副總經(jīng)理。
2015年6月加入財(cái)通基金管理有限公司，曾任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司
黨委委員、副總經(jīng)理。
吳明建先生，浙江財(cái)經(jīng)學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)碩士。歷任財(cái)通證券股份有限公司計(jì)
劃財(cái)務(wù)部資金管理部副經(jīng)理、經(jīng)理。2019年12月加入財(cái)通基金管理有限公
司，現(xiàn)任公司黨委副書記、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，上海財(cái)通資產(chǎn)管理有限
公司董事長(zhǎng)。
金梓才先生，上海交通大學(xué)微電子學(xué)與固體電子學(xué)碩士。歷任華泰資產(chǎn)
管理有限公司投資經(jīng)理助理，信誠(chéng)基金管理有限公司TMT行業(yè)高級(jí)研究員。
2014年8月加入財(cái)通基金管理有限公司，曾任基金投資部基金經(jīng)理、副總
監(jiān)、副總監(jiān)（主持工作）、總監(jiān)，公司總經(jīng)理助理；現(xiàn)任公司黨委委員、副
總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)，權(quán)益公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
劉江女士，英國(guó)密德薩斯大學(xué)金融管理碩士。歷任交通銀行武漢分行人
事教育處辦事員，友邦華泰基金管理有限公司客戶服務(wù)部、電子商務(wù)部負(fù)責(zé)
人，長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司大客戶部負(fù)責(zé)人，國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司
機(jī)構(gòu)直銷部、電子商務(wù)部部門總監(jiān)，興業(yè)銀行股份有限公司私人銀行部代理
業(yè)務(wù)處、資本市場(chǎng)處處長(zhǎng)。2017年4月加入財(cái)通基金管理有限公司，現(xiàn)任
公司總經(jīng)理助理。
劉為臻先生，復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士。歷任國(guó)泰君安證券股份有限公司
信息技術(shù)總部系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)員，國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司信息技術(shù)部副總
監(jiān)，德邦基金管理有限公司運(yùn)作保障部總經(jīng)理。2018年10月加入財(cái)通基金
管理有限公司，現(xiàn)任公司首席信息官、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。
4、督察長(zhǎng)：
方斌先生，浙江大學(xué)法律學(xué)碩士。歷任浙江天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所項(xiàng)目經(jīng)理，
中國(guó)證監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局主任科員，中融基金管理有限公司總經(jīng)理助理，浙江
浙商證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)風(fēng)控副總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)兼首席風(fēng)險(xiǎn)官。2022
年8月加入財(cái)通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委委員、督察長(zhǎng)，上海財(cái)通
資產(chǎn)管理有限公司董事。
5、基金經(jīng)理：
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理：
羅曉倩女士，復(fù)旦大學(xué)投資學(xué)碩士。歷任友邦保險(xiǎn)有限公司風(fēng)控崗，國(guó)
華人壽保險(xiǎn)股份有限公司交易員，匯添富基金管理股份有限公司債券研究員
兼交易員，華?；鸸芾碛邢挢?zé)任公司債券研究員兼交易員，東吳證券股份
有限公司投資主辦助理。2016年5月加入財(cái)通基金管理有限公司，曾任固收
投資部基金經(jīng)理助理；現(xiàn)任固收投資部副總經(jīng)理，固收公募投資部負(fù)責(zé)人、
基金經(jīng)理。
羅曉倩女士管理的基金名稱及管理時(shí)間如下：
基金名稱 任職日期 離任日期
財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金 2017-07-19 -
財(cái)通聚利純債債券型證券投資基金 2018-09-26 -
財(cái)通安瑞短債債券型證券投資基金 2019-07-03 -
財(cái)通多利純債債券型證券投資基金 2021-10-22 -
財(cái)通穩(wěn)進(jìn)回報(bào)6個(gè)月持有期混合型證券投資基金 2021-11-30 -
財(cái)通安裕30天持有期中短債債券型證券投資基金 2022-01-20 -
財(cái)通可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財(cái)通收益增強(qiáng)債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財(cái)通穩(wěn)?；貓?bào)債券型證券投資基金 2024-12-10 -
財(cái)通匯利純債債券型證券投資基金 2018-06-26 2022-07-08
財(cái)通?；?3個(gè)月定期開放債券型證券投資基金 2020-02-25 2022-07-08
財(cái)通裕泰87個(gè)月定期開放債券型證券投資基金 2020-11-11 2022-07-08
張婉玉女士，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任交銀施羅德基金管理
有限公司投研助理，上海國(guó)利貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司債券經(jīng)紀(jì)人，興證證券資產(chǎn)
管理有限公司債券交易員。2018年8月加入財(cái)通基金管理有限公司，曾任固
收投資部基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任固收公募投資部基金經(jīng)理。
張婉玉女士管理的基金名稱及管理時(shí)間如下：
基金名稱 任職日期 離任日期
財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金 2020-05-12 -
財(cái)通純債債券型證券投資基金 2021-10-22 -
財(cái)通久利三個(gè)月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金 2021-10-22 -
財(cái)通興利純債12個(gè)月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金 2021-10-22 -
財(cái)通恒利純債債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財(cái)通裕泰87個(gè)月定期開放債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財(cái)通安華混合型發(fā)起式證券投資基金 2022-07-08 -
財(cái)通弘利純債債券型證券投資基金 2022-11-11 -
財(cái)通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 2024-03-12 -
財(cái)通安泰利率債債券型證券投資基金 2024-12-11 -
（2）歷任基金經(jīng)理：
2018年9月14日至2019年10月30日：
林洪鈞先生，復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士、學(xué)與工程科學(xué)本科。歷任國(guó)泰君
安證券公司（上海分公司）機(jī)構(gòu)客戶部，華安基金管理有限公司債券交易員，
Financial Engineering Source Inc.金融研究員，交銀施羅德基金管理有限公司
固定收益部債券研究員、專戶投資部投資經(jīng)理、固定收益部助理總經(jīng)理/基
金經(jīng)理，光大保德信基金管理有限公司固定收益部固定收益投資總監(jiān)，興證
證券資產(chǎn)管理有限公司固定收益投資三部固收總監(jiān)。2018年8月加入財(cái)通基
金管理有限公司，曾任公司固定收益投資總監(jiān)兼固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
2016年7月27日至2018年9月26日：
張亦博先生，澳大利亞莫納什大學(xué)風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)碩士。歷任德邦證券有限
責(zé)任公司研究所研究員，東吳證券股份有限公司資產(chǎn)管理總部債券研究員、
債券投資經(jīng)理助理，華寶證券有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理部固定收益投資經(jīng)理。
2015年8月至2018年9月任職于財(cái)通基金管理有限公司。
6、投資決策委員會(huì)成員：
（1）權(quán)益公募投資決策委員會(huì)成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
金梓才先生，副總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)，權(quán)益公募投資部總經(jīng)理、基金
經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；
唐家偉先生，權(quán)益研究部副總經(jīng)理（主持工作），權(quán)益公募投資部基金
經(jīng)理。
（2）固收公募投資決策委員會(huì)成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；
羅曉倩女士，固收投資部副總經(jīng)理，固收公募投資部負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理；
周岳先生，固收研究部負(fù)責(zé)人；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；
張婉玉女士，固收公募投資部基金經(jīng)理。
（3）量化與組合公募投資決策委員會(huì)成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；
朱海東先生，量化投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理；
陳曦先生，組合投資部基金經(jīng)理；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理。
7、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦
理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜。
2、辦理基金備案手續(xù)。
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。
4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額
持有人分配收益。
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
6、編制季度、中期和年度基金報(bào)告。
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為。
12、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》
和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違
反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)
生。
2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的
內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益。
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
（5）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵
守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國(guó)證監(jiān)
會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依
法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，
擾亂市場(chǎng)秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
（五）基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎勤勉的原則為
基金份額持有人謀取最大利益。
2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益。
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有
關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息。
4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
（六）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各
級(jí)崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，
維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，
公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互
制衡。
（5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，
提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司建立健全的法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事的監(jiān)督職能，
嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益
和公司合法權(quán)益。
公司管理層樹立內(nèi)控優(yōu)先的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意
識(shí)，建立風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)控制人人有責(zé)、一線人員第一責(zé)任的公司內(nèi)控
文化，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫
穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。
公司建立決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，確保公司各項(xiàng)決
策、決議的執(zhí)行中，“執(zhí)行—復(fù)核”機(jī)制貫穿全程。各部門及崗位有明確的授
權(quán)分工、工作職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，通過(guò)重要憑據(jù)傳遞及信息溝通制度，實(shí)現(xiàn)相
關(guān)部門、相關(guān)崗位之間的監(jiān)督制衡。
公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制。通過(guò)法律法規(guī)
培訓(xùn)、制度教育、執(zhí)業(yè)操守教育和行為準(zhǔn)則教育等，確保公司人員了解與從
業(yè)有關(guān)的法規(guī)與監(jiān)管部門規(guī)定，熟知公司相關(guān)規(guī)章制度、崗位職責(zé)與操作流
程，具備與崗位要求相適應(yīng)的操守和專業(yè)勝任能力。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、法
律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)科
學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)量化技術(shù)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)限額控制對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)定量分析和管理。
通過(guò)收集與投資組合相關(guān)的會(huì)計(jì)和市場(chǎng)數(shù)據(jù)，建立一個(gè)投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)與績(jī)效
評(píng)估的信息技術(shù)平臺(tái)。由風(fēng)險(xiǎn)管理部定期向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和投資決策委員
會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)報(bào)告。
（3）內(nèi)控機(jī)制
公司全部的經(jīng)營(yíng)管理決策，均按照明確成文的決策程序與規(guī)定進(jìn)行，防
止超越或違反決策程序的隨意決策行為的發(fā)生。
操作層面上，公司依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)形成
第一道內(nèi)控防線，以相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡形成第二道內(nèi)控
防線，以法律合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長(zhǎng)對(duì)公司各機(jī)構(gòu)、
各部門、各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋形成第三道內(nèi)控防線，并建立
內(nèi)部違規(guī)違章行為的處罰機(jī)制。同時(shí)，按照分級(jí)管理、規(guī)范操作、有限授權(quán)、
業(yè)務(wù)跟蹤的原則，制定公司授權(quán)管理制度，并嚴(yán)格區(qū)分業(yè)務(wù)授權(quán)與管理授權(quán)。
（4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過(guò)建立有效的
信息交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的
信息，保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
本公司設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的法律合規(guī)部，其中監(jiān)察稽核人員履行
內(nèi)部稽核職能，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)
督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的相關(guān)風(fēng)
險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員
具有相對(duì)的獨(dú)立性，定期不定期出具監(jiān)察稽核報(bào)告。
（6）風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理的工作覆蓋到全公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，以風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)為平
臺(tái)，從事前、事中、事后三個(gè)層面進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)管理。事前風(fēng)險(xiǎn)管理主要
通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理部門介入公司的業(yè)務(wù)流程檢查、參加業(yè)務(wù)部門專題會(huì)議和進(jìn)行
訪談的方式，不定期組織員工開展風(fēng)險(xiǎn)文化教育活動(dòng)來(lái)提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；
事中風(fēng)險(xiǎn)控制則是對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行全程的跟蹤，以及實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)控
制、業(yè)務(wù)操作規(guī)范化、精細(xì)化來(lái)進(jìn)行；事后風(fēng)險(xiǎn)管理則主要通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件的
分析與總結(jié)來(lái)開展。公司層面的風(fēng)險(xiǎn)管理工作包括對(duì)公司投資風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)
險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)評(píng)估，對(duì)公司層
面的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行詳細(xì)的梳理，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行解決。在投資風(fēng)
險(xiǎn)環(huán)節(jié)，針對(duì)不同產(chǎn)品所具有的特定投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化研究和分析，超過(guò)閥
值由風(fēng)險(xiǎn)管理部門及時(shí)提醒業(yè)務(wù)部門，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的規(guī)定，報(bào)告相
關(guān)責(zé)任人；在業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，協(xié)助營(yíng)銷部門和產(chǎn)品研究部門前瞻性地對(duì)新產(chǎn)
品的風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)構(gòu)進(jìn)行規(guī)劃和分析，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通和
了解，切實(shí)解決實(shí)際業(yè)務(wù)中所遇到的困難和問(wèn)題；在操作風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，對(duì)公司
層面的制度、流程、系統(tǒng)和項(xiàng)目等方面，建立并完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，發(fā)現(xiàn)和
解決后臺(tái)運(yùn)行中存在的問(wèn)題，加強(qiáng)評(píng)估公司信息系統(tǒng)和信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作主要由督察長(zhǎng)管轄的風(fēng)險(xiǎn)管理部及法律合規(guī)部進(jìn)行開展，
在組織結(jié)構(gòu)及報(bào)告制度上均獨(dú)立于公司日常的投資、運(yùn)營(yíng)部門。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告由
風(fēng)險(xiǎn)管理部及法律合規(guī)部進(jìn)行調(diào)查取證和撰寫簽發(fā)，能保證報(bào)告獨(dú)立性與客
觀公正。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管
理層的責(zé)任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制
制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行”）
住所：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街69號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號(hào)凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2009]13號(hào)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]23號(hào)
注冊(cè)資本：34,998,303.4萬(wàn)元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國(guó)金融體系的重要組成部分，總行設(shè)在
北京。經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行整體改制為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
并于2009年1月15日依法成立。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司承繼原中國(guó)農(nóng)
業(yè)銀行全部資產(chǎn)、負(fù)債、業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和員工。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)遍布中
國(guó)城鄉(xiāng)，成為國(guó)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)最多、業(yè)務(wù)輻射范圍最廣，服務(wù)領(lǐng)域最廣，服務(wù)對(duì)象
最多，業(yè)務(wù)功能齊全的大型國(guó)有商業(yè)銀行之一。在海外，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行同樣
通過(guò)自己的努力贏得了良好的信譽(yù)，每年位居《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)之列。
作為一家城鄉(xiāng)并舉、聯(lián)通國(guó)際、功能齊備的大型國(guó)有商業(yè)銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀
行一貫秉承以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持審慎穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、可持續(xù)發(fā)展，立
足縣域和城市兩大市場(chǎng)，實(shí)施差異化競(jìng)爭(zhēng)策略，著力打造“伴你成長(zhǎng)”服務(wù)品
牌，依托覆蓋全國(guó)的分支機(jī)構(gòu)、龐大的電子化網(wǎng)絡(luò)和多元化的金融產(chǎn)品，致
力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，與廣大客戶共創(chuàng)價(jià)值、共同成長(zhǎng)。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行是中國(guó)第一批開展托管業(yè)務(wù)的國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行，經(jīng)驗(yàn)豐富，
服務(wù)優(yōu)質(zhì)，業(yè)績(jī)突出，2004年被英國(guó)《全球托管人》評(píng)為中國(guó)“最佳托管銀
行”。2007年中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行通過(guò)了美國(guó)SAS70內(nèi)部控制審計(jì)，并獲得無(wú)保留
意見的SAS70審計(jì)報(bào)告。自2010年起中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行連續(xù)通過(guò)托管業(yè)務(wù)國(guó)際
內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)（ISAE3402）認(rèn)證，表明了獨(dú)立公正第三方對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管
服務(wù)運(yùn)作流程的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制的健全有效性的全面認(rèn)可。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀
行著力加強(qiáng)能力建設(shè)，品牌聲譽(yù)進(jìn)一步提升，在2010年首屆“‘金牌理
財(cái)’TOP10頒獎(jiǎng)盛典”中成績(jī)突出，獲“最佳托管銀行”獎(jiǎng)。2010年再次榮獲《首
席財(cái)務(wù)官》雜志頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)托管獎(jiǎng)”。2012年榮獲第十屆中國(guó)財(cái)經(jīng)風(fēng)
云榜“最佳資產(chǎn)托管銀行”稱號(hào)；2013年至2017年連續(xù)榮獲上海清算所授予
的“托管銀行優(yōu)秀獎(jiǎng)”和中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司授予的“優(yōu)秀托管機(jī)
構(gòu)獎(jiǎng)”稱號(hào)；2015年、2016年榮獲中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)授予的“養(yǎng)老金業(yè)務(wù)最佳
發(fā)展獎(jiǎng)”稱號(hào)；2018年榮獲中國(guó)基金報(bào)授予的公募基金20年“最佳基金托管
銀行”獎(jiǎng)；2019年榮獲證券時(shí)報(bào)授予的“2019年度資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”稱
號(hào)；2020年被美國(guó)《環(huán)球金融》評(píng)為中國(guó)“最佳托管銀行”；2021年榮獲全
國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心首次設(shè)立的“銀行間本幣市場(chǎng)優(yōu)秀托管行”獎(jiǎng)；2022
年在權(quán)威雜志《財(cái)資》年度評(píng)選中首次榮獲“中國(guó)最佳保險(xiǎn)托管銀行”。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)
人民銀行批準(zhǔn)成立，2004年更名為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部。目前內(nèi)設(shè)風(fēng)
險(xiǎn)合規(guī)部/綜合管理部、業(yè)務(wù)管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客
戶四部、系統(tǒng)與信息管理部、營(yíng)運(yùn)管理部、營(yíng)運(yùn)一部、營(yíng)運(yùn)二部，擁有先進(jìn)
的安全防范設(shè)施和基金托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
2、主要人員情況
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部現(xiàn)有員工302名，其中具有高級(jí)職稱的專家60
名，服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員專業(yè)水平高、業(yè)務(wù)素質(zhì)好、服務(wù)能力強(qiáng)，高級(jí)管理層均有
20年以上金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和高級(jí)技術(shù)職稱，精通國(guó)內(nèi)外證券市場(chǎng)的運(yùn)作。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
截止到2025年3月31日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和
開放式證券投資基金共934只。
（二）基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說(shuō)明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理
規(guī)定，守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財(cái)
產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持
有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)總體負(fù)責(zé)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，對(duì)
托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了
風(fēng)險(xiǎn)管理處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨(dú)立
行使監(jiān)督稽核職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職
責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具
備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理實(shí)行嚴(yán)格的復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集
中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制
嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專
職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，
技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
（三）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過(guò)參數(shù)設(shè)置將《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同、托管
協(xié)議規(guī)定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督
基金管理人的投資運(yùn)作，并通過(guò)基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監(jiān)
督基金管理人的其他行為。
當(dāng)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，基金托管人應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同情況進(jìn)行以下方
式的處理：
1、電話提示。對(duì)媒體和輿論反映集中的問(wèn)題，電話提示基金管理人；
2、書面警示。對(duì)本基金投資比例接近超標(biāo)、資金頭寸不足等問(wèn)題，以
書面方式對(duì)基金管理人進(jìn)行提示；
3、書面報(bào)告。對(duì)投資比例超標(biāo)、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易
等行為，書面提示有關(guān)基金管理人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：財(cái)通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號(hào)505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心43、45樓
法定代表人：吳林惠
電話：021-2053 7888
傳真：021-6888 8169；021-6888 8661
聯(lián)系人：何亞玲
客戶服務(wù)電話：4008 209 888
公司網(wǎng)址：www.ctfund.com
財(cái)通基金微管家（微信號(hào)：ctfund88）
2、代銷機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有
關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，依據(jù)實(shí)際情況增加或
減少銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示最新的銷售機(jī)構(gòu)名單。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：財(cái)通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號(hào)505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心43、45樓
法定代表人：吳林惠
電話：021-2053 7888
聯(lián)系人：孫金
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人：廖海
電話：021-5115 0298
傳真：021-5115 0398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、范佳斐
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
住所：北京市東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大樓8層
辦公地址：上海市南京西路1266號(hào)恒隆廣場(chǎng)2期25樓
公司電話：+86 (21) 22122888
公司傳真：+86 (21) 62881889
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：黃小熠、侯雯
業(yè)務(wù)聯(lián)系人：侯雯
六、基金的募集
（一）募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息
披露辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2016年6月3
日證監(jiān)許可[2016]1213號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)募集。
（二）基金類型、運(yùn)作方式及基金存續(xù)期間
1、基金類型：貨幣市場(chǎng)基金
2、基金運(yùn)作方式：契約型開放式
3、基金存續(xù)期間：不定期
（三）募集對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者
和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金
的其他投資人。
（四）基金份額面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1元。
（五）募集期及募集結(jié)果
本基金募集期為自2016年7月18日至2016年7月22日。經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)
資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計(jì)算，基金募集期共募集
7,840,714,131.15份基金份額（其中包括利息轉(zhuǎn)份額628,464.87份），有效認(rèn)購(gòu)
戶數(shù)為4,820戶。
七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2016年
7月27日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人開始正式管理
本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中
予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)
會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合
同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）基金份額分類
1、基金份額分類
本基金對(duì)投資者持有的各類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)
用。本基金分設(shè)A類、B類和C類三類基金份額，三類基金份額單獨(dú)設(shè)置
基金代碼，并單獨(dú)公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，在不違反法律法規(guī)并且不
對(duì)份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可對(duì)基金份額
分類進(jìn)行調(diào)整，不需要召開基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)在調(diào)整方案實(shí)施前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，并依照相關(guān)法律法規(guī)的
規(guī)定更新本基金相關(guān)法律文件。
2、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇申購(gòu)的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間
暫不開通互相轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。如后續(xù)開通此項(xiàng)業(yè)務(wù)的，無(wú)需召開基金份額持有人
大會(huì)審議，但調(diào)整前基金管理人需及時(shí)公告?；鸸芾砣丝梢耘c基金托管人
協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整申購(gòu)各類基金份額的最低金額限制及規(guī)
則，基金管理人必須至少在開始調(diào)整之日前2日至少在一家規(guī)定媒介和基金
管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)站”）刊登公告。
3、基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
自2024年3月14日起，本基金取消A類和B類基金份額的自動(dòng)升降
級(jí)業(yè)務(wù)，即A類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超
過(guò)500萬(wàn)份時(shí)，本基金的登記機(jī)構(gòu)將不再把該基金賬戶持有的A類基金份
額自動(dòng)升級(jí)為B類基金份額；B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的
基金份額低于500萬(wàn)份時(shí)，本基金的登記機(jī)構(gòu)將不再把該基金賬戶持有的B
類基金份額自動(dòng)降級(jí)為A類基金份額。C類基金份額不進(jìn)行基金份額升降
級(jí)。根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可調(diào)整基金份
額升降級(jí)的數(shù)額限制及規(guī)則并公告。
（二）申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管
理人在招募說(shuō)明書或基金管理人網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增
減銷售機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按
銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
（三）申購(gòu)和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券
交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的
調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開始辦理申購(gòu)，具體業(yè)
務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)
務(wù)辦理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日
前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開始時(shí)
間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的
申購(gòu)或者贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申
購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購(gòu)、贖回
或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
本基金于2016年8月2日開始辦理A類和B類基金份額日常申購(gòu)業(yè)務(wù)，
于2016年8月2日開始辦理A類和B類基金份額日常贖回業(yè)務(wù)。本基金于
2024年3月14日開始辦理C類基金份額日常申購(gòu)業(yè)務(wù)，于2024年3月14
日開始辦理C類基金份額日常贖回業(yè)務(wù)。
（四）申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的
基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)
行順序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基
金的總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸?
理人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
（五）申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)
提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付款項(xiàng)，申
購(gòu)成立，登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回
生效。投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付
贖回款項(xiàng)。如遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行
數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響
業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)順延至下一個(gè)工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基
金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法
參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理
時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為
申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該
交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后(包括
該日)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。
若申購(gòu)不成功或無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷
售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)
于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。
（六）申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、代銷網(wǎng)點(diǎn)以及直銷網(wǎng)上交易首次申購(gòu)A類基金份額、B類基金份額、
C類基金份額的最低金額均為人民幣0.01元，每次追加申購(gòu)A類基金份額、B
類基金份額、C類基金份額的最低金額均為人民幣0.01元。投資人通過(guò)直銷
柜臺(tái)首次申購(gòu)A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額的最低金額均為人
民幣50,000.00元，每次追加申購(gòu)A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額
的最低金額均為人民幣1,000.00元。各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低申購(gòu)限額及交易級(jí)差
有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
2、基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不得少
于0.01份。某筆贖回導(dǎo)致基金份額持有人在某一銷售機(jī)構(gòu)全部交易賬戶的
份額余額少于0.01份的，基金管理人有權(quán)強(qiáng)制該基金份額持有人全部贖回
其在該銷售機(jī)構(gòu)全部交易賬戶持有的基金份額。
3、本基金對(duì)單個(gè)投資人不設(shè)累計(jì)持有的基金份額上限。
4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比
例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有
人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請(qǐng)參見相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和
贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（七）申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、本基金通常情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但發(fā)生以下任一情
形時(shí)除外：
（1）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以
及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%
且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將對(duì)當(dāng)日單個(gè)
基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收
1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
2、本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00元。投資人申購(gòu)所得
的份額等于申購(gòu)金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00
元。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、本基金通過(guò)每日計(jì)算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00
元。
（八）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
1、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算：
采用“金額申購(gòu)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元，申購(gòu)份
額的計(jì)算公式：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00
申購(gòu)的有效份額按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額除以1.00元確定，計(jì)算結(jié)果保
留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)
入基金財(cái)產(chǎn)。
例一：某投資人在T日投資10,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，則其
可得A類基金份額的申購(gòu)份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000/1.00=10,000.00份
即：該投資人投資10,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，其可得到
10,000.00份A類基金份額。
2、本基金贖回金額的計(jì)算：
采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金
額的計(jì)算公式如下：
贖回金額=贖回份額×1.00元
贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍
五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
例二：某基金份額持有人在T日所持有的基金份額為5,500.60份，該
基金份額持有人申請(qǐng)贖回1,000份基金份額，則其獲得的贖回金額計(jì)算如下：
贖回金額=1,000×1.00元=1,000.00元
即：該基金份額持有人贖回1,000份基金份額，則其可得到的贖回金額
為1,000.00元。
本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；基
金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實(shí)現(xiàn)收益小于零，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收
益小于零時(shí)，不縮減投資人基金份額，待其后累計(jì)收益大于零時(shí)，即增加投
資人基金份額；若投資人贖回基金份額，其收益將結(jié)清，收益為負(fù)值的，則
從投資人贖回基金款中扣除。
（九）拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基
金份額持有人利益時(shí)。
5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人
的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購(gòu)；
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其
他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情
形。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
8、本基金影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)
凈值的正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有
基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
10、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍
市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定
暫停申購(gòu)或發(fā)生上述第8、10項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)
款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申
購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。當(dāng)發(fā)生上述第9項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等
方式對(duì)該投資人的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部
分申購(gòu)申請(qǐng)。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付
贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停
接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人
的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回；
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市
場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回
申請(qǐng)的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖
回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按
單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支
付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持
有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖
回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
發(fā)生本基金影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%的情形時(shí)，基金管理人
有權(quán)暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
在實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，但無(wú)需召開
基金份額持有人大會(huì)審議。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)
生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況
決定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)
時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難
或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值
造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總
份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，
應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份
額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消
贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回
為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖
回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份
額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提
交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部
分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金
管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以
延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公
告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或
者招募說(shuō)明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有
關(guān)處理方法，同時(shí)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十二）為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金單個(gè)
基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，
基金管理人可以參照上述第（十一）條的規(guī)定延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延
緩支付贖回款項(xiàng)。
（十三）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)
定媒介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒
介上刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金
份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，
并根據(jù)《信息披露管理辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登公告。
（十四）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基
金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的
轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制
定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
本基金已于2016年8月2日開通了基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限
制、轉(zhuǎn)換費(fèi)率等具體規(guī)定見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
（十五）基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等
情形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)
戶。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基
金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金
會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持
有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易
過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)
戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十六）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，
基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十七）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，本基金已于2016年
8月2日開通了A類和B類基金份額定期定額投資業(yè)務(wù)，于2024年3月14
日開通了C類基金份額定期定額投資業(yè)務(wù)，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)
定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書中所規(guī)定的定
期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
（十八）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，
以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金
業(yè)務(wù)，基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十九）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有
人通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由
登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)
的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基
金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)的投資回報(bào)。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具、資產(chǎn)支持證券；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)
工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金將綜合宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣政策、財(cái)政政策等政府宏觀經(jīng)濟(jì)
狀況及政策，分析資本市場(chǎng)資金供給狀況的變動(dòng)趨勢(shì)，預(yù)測(cè)市場(chǎng)利率水平變
動(dòng)趨勢(shì)。在此基礎(chǔ)上，綜合各類投資品種的流動(dòng)性、收益性以及信用風(fēng)險(xiǎn)狀
況，力求在滿足安全性、流動(dòng)性需要的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)更高的收益率。
1、利率策略
基金管理人將通過(guò)跟蹤分析GDP、利率水平、通貨膨脹、貨幣供應(yīng)、就
業(yè)水平、國(guó)際利率水平、匯率等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，考察宏觀經(jīng)濟(jì)及貨幣政策對(duì)
債券市場(chǎng)的影響，分析金融市場(chǎng)資金供求狀況變化趨勢(shì)及結(jié)構(gòu)，在此基礎(chǔ)上，
建立對(duì)預(yù)期利率走勢(shì)的基本判斷。
2、類屬配置策略
類屬配置指組合在央行票據(jù)、債券回購(gòu)、短期債券以及現(xiàn)金等投資品種
之間的配置比例。類屬配置策略主要實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo)：一是通過(guò)調(diào)整組合資產(chǎn)
在高流動(dòng)性資產(chǎn)和相對(duì)流動(dòng)性較低資產(chǎn)之間的配比滿足基金流動(dòng)性需求，二
是通過(guò)調(diào)整組合資產(chǎn)在不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的資產(chǎn)之間的配比以獲得較高的總
回報(bào)。
3、個(gè)券選擇策略
在個(gè)券選擇層面，本基金將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，及時(shí)發(fā)現(xiàn)
偏離市場(chǎng)收益率的債券，并找出因投資者偏好、供求、流動(dòng)性、信用利差等
導(dǎo)致債券價(jià)格偏離的原因；同時(shí)，基于收益率曲線判斷出定價(jià)偏高或偏低的
期限段，從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資，選擇出估值較低的債券品種。
4、相對(duì)價(jià)值策略
由于市場(chǎng)環(huán)境差異、交易市場(chǎng)分割、市場(chǎng)參與者差異，以及資金供求失
衡導(dǎo)致的中短期利率異常差異，使得債券現(xiàn)券市場(chǎng)上存在著套利機(jī)會(huì)。無(wú)風(fēng)
險(xiǎn)套利主要包括銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)的跨市場(chǎng)套利和同一交易市場(chǎng)中不
同品種的跨品種套利?；鸸芾砣藢⒃诒ＷC基金的安全性和流動(dòng)性的前提下，
適當(dāng)參與市場(chǎng)的套利，捕捉和把握無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，進(jìn)行跨市場(chǎng)、跨品種操
作，以期獲得安全的超額收益。
5、銀行存款投資策略
基金根據(jù)不同銀行的銀行存款收益率情況，結(jié)合銀行的信用等級(jí)、存款
期限等因素的分析，以及對(duì)整體利率市場(chǎng)環(huán)境及其變動(dòng)趨勢(shì)的研究，在嚴(yán)格
控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下選擇具有較高投資價(jià)值的銀行存款進(jìn)行投資。
6、流動(dòng)性管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動(dòng)性。基金管理人將在遵
循流動(dòng)性優(yōu)先的原則下，綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間
的配置比例，通過(guò)現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性券種、正向回購(gòu)、降低組合久期
等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。同時(shí)，基金管理人將密切關(guān)注投資者大
額申購(gòu)和贖回的需求變化，根據(jù)投資者的流動(dòng)性需求提前做好資金準(zhǔn)備。
7、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券的定價(jià)受市場(chǎng)利率、發(fā)行條款、標(biāo)的資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、
提前償還率等多種因素影響。本基金將在基本面分析和債券市場(chǎng)宏觀分析的
基礎(chǔ)上，對(duì)資產(chǎn)支持證券的交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前償還風(fēng)險(xiǎn)和利率
風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行分析，采取包括收益率曲線策略、信用利差曲線策略、預(yù)期利率
波動(dòng)率策略等積極主動(dòng)的投資策略，投資于資產(chǎn)支持證券。
（四）投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但已進(jìn)入最后一個(gè)
利率調(diào)整期的除外；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)
存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托
管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過(guò)240天；
（2）本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
10%；
（3）根據(jù)本基金的基金份額持有人集中度情況，對(duì)上述第（1）、（2）
項(xiàng)投資組合實(shí)施如下調(diào)整：
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得
超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
20%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得
超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
30%；
（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，
不得超過(guò)該證券的10%；
（5）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限
制；
（6）投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存
單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資
格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超
過(guò)5%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值
的20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于
同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)
模的10%；
（10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行
持續(xù)信用評(píng)級(jí)；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定
的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下
降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部
賣出；
（11）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及
其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)
10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（12）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5
個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基
金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
（13）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到
期后不得展期；
（14）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
（15）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支
持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（16）本基金與由基金管理人管理的其他貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀
行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季
度末凈資產(chǎn)的10%；
（17）本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（18）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)
凈值的10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致
使基金被動(dòng)超過(guò)該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的
投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交
易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的
投資范圍保持一致。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)
程序后，基金不受上述限制。
由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并或基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的原因?qū)е卤净鸬耐顿Y組合不符合上述（2）-（9）、（11）-（16）項(xiàng)約定
的比例的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的
特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比
例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略
應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金
合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除
外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用本基金，則基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：人民幣活期存款利率（稅后）。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，因此采
用活期存款利率（稅后）作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)?；钇诖婵罾视芍袊?guó)人民銀行
公布，如果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)將從調(diào)整
當(dāng)日起開始生效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國(guó)人民銀行調(diào)整或停止該基準(zhǔn)利率
的發(fā)布，或者市場(chǎng)中出現(xiàn)其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用
于本基金時(shí)，本基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r及本基金的投資范圍和投
資策略，依據(jù)維護(hù)投資者合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并按照
監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無(wú)需召開基
金份額持有人大會(huì)。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)證券投資基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本
基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（七）投資組合平均剩余期限的計(jì)算方法
1、計(jì)算公式
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余期限：
（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)
債×剩余期限+債券正回購(gòu)×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資
于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余存續(xù)期：
（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-∑投資于金融工具產(chǎn)生
的負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生
的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、
交易保證金、證券清算款、買斷式回購(gòu)履約金）、銀行定期存款、大額存單、
債券、逆回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、
中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券
等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)
式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)
期限為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩
余交易日天數(shù)計(jì)算；
（2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算
日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的
剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至
協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有
利息損失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約
定的通知期計(jì)算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票
據(jù)到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日
為止所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
a.允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)
利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
b.允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債
券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（6）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期
限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍
五入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
（八）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)
基金份額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的
第三人牟取任何不當(dāng)利益。
（九）基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶
責(zé)任。
基金托管人中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，于2025年4月
21日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)
核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31
日。
1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 6,601,859,210.33 46.43
其中：債券 6,601,859,210.33 46.43
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 5,486,898,213.85 38.59
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 2,128,371,671.59 14.97
4 其他資產(chǎn) 903,980.87 0.01
5 合計(jì) 14,218,033,076.64 100.00
2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 - 2.80
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 - -
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易
日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的
20%。
3基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 39
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 95
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 39
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。
3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 61.09 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天(含)—60天 10.19 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 24.53 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天(含)—120天 1.44 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 2.53 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 99.78 -
4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過(guò)240天。
5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 726,073,301.90 5.11
其中：政策性金融債 726,073,301.90 5.11
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 875,706,672.37 6.16
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 5,000,079,236.06 35.18
8 其他 - -
9 合計(jì) 6,601,859,210.33 46.45
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 112414264 24江蘇銀行CD264 5,000,000 498,205,457.75 3.51
2 112415436 24民生銀行CD436 5,000,000 498,148,377.38 3.50
3 092318003 23農(nóng)發(fā)清發(fā)03 3,200,000 326,272,778.55 2.30
4 112417066 24光大銀行CD066 3,000,000 299,633,912.57 2.11
5 112404039 24中國(guó)銀行CD039 3,000,000 299,630,952.27 2.11
6 112419404 24恒豐銀行CD404 3,000,000 299,215,743.45 2.11
7 200208 20國(guó)開08 2,600,000 266,549,597.81 1.88
8 112408219 24中信銀行CD219 2,500,000 249,690,745.55 1.76
9 112408140 24中信銀行CD140 2,000,000 199,842,241.98 1.41
10 112420123 24廣發(fā)銀行CD123 2,000,000 199,776,051.41 1.41
7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0359%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0381%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0155%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值未有達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值未有達(dá)到0.5%的情況。
8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9投資組合報(bào)告附注
9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率
法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的
市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市
價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有
的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈
值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度
絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離
度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停
接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格
估值。
相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 903,980.87
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 903,980.87
9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，本報(bào)告中涉及比例計(jì)算的分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間
可能存在尾差。
十、基金的業(yè)績(jī)
本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不
代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金
的招募說(shuō)明書。
（一）基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
財(cái)通財(cái)通寶貨幣A凈值表現(xiàn)
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016年7月27日-2016年12月31日 0.8836% 0.0015% 0.1537% 0.0000% 0.7299% 0.0015%
2017年1月1日-2017年12月31日 3.5170% 0.0024% 0.3555% 0.0000% 3.1615% 0.0024%
2018年1月1日-2018年12月31日 3.2971% 0.0034% 0.3555% 0.0000% 2.9416% 0.0034%
2019年1月1日-2019年12月31日 2.3348% 0.0010% 0.3555% 0.0000% 1.9793% 0.0010%
2020年1月1日-2020年12月31日 1.8840% 0.0011% 0.3565% 0.0000% 1.5275% 0.0011%
2021年1月1日-2021年12月31日 2.0861% 0.0008% 0.3555% 0.0000% 1.7306% 0.0008%
2022年1月1日-2022年12月31日 1.8659% 0.0010% 0.3555% 0.0000% 1.5104% 0.0010%
2023年1月1日-2023年12月31日 2.0487% 0.0012% 0.3555% 0.0000% 1.6932% 0.0012%
2024年1月1日-2024年 1.839 0.001 0.356 0.000 1.482 0.001
12月31日 1% 2% 5% 0% 6% 2%
2025年1月1日-2025年3月31日 0.3093% 0.0003% 0.0875% 0.0000% 0.2218% 0.0003%
自基金合同生效起至今（2016年7月27日-2025年3月31日） 21.9293% 0.0024% 3.1299% 0.0000% 18.7994% 0.0024%
財(cái)通財(cái)通寶貨幣B凈值表現(xiàn)
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016年7月27日-2016年12月31日 0.9884% 0.0015% 0.1537% 0.0000% 0.8347% 0.0015%
2017年1月1日-2017年12月31日 3.7659% 0.0024% 0.3555% 0.0000% 3.4104% 0.0024%
2018年1月1日-2018年12月31日 3.5457% 0.0034% 0.3555% 0.0000% 3.1902% 0.0034%
2019年1月1日-2019年12月31日 2.5809% 0.0010% 0.3555% 0.0000% 2.2254% 0.0010%
2020年1月1日-2020年12月31日 2.1295% 0.0011% 0.3565% 0.0000% 1.7730% 0.0011%
2021年1月1日-2021年12月31日 2.3313% 0.0008% 0.3555% 0.0000% 1.9758% 0.0008%
2022年1月1日-2022年12月31日 2.1106% 0.0010% 0.3555% 0.0000% 1.7551% 0.0010%
2023年1月1日-2023年12月31日 2.2902% 0.0012% 0.3555% 0.0000% 1.9347% 0.0012%
2024年1月1日-2024年12月31日 1.9284% 0.0010% 0.3565% 0.0000% 1.5719% 0.0010%
2025年1月1日-2025年 0.369 0.000 0.087 0.000 0.281 0.000
3月31日 1% 3% 5% 0% 6% 3%
自基金合同生效起至今（2016年7月27日-2025年3月31日） 24.3039% 0.0024% 3.1299% 0.0000% 21.1740% 0.0024%
財(cái)通財(cái)通寶貨幣C凈值表現(xiàn)
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2024年3月14日-2024年12月31日 1.3343% 0.0011% 0.2853% 0.0000% 1.0490% 0.0011%
2025年1月1日-2025年3月31日 0.3349% 0.0003% 0.0875% 0.0000% 0.2474% 0.0003%
自增加C類基金份額起至今（2024年3月14日-2025年3月31日） 1.6737% 0.0010% 0.3731% 0.0000% 1.3006% 0.0010%
注：本基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。
（二）自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較
注：(1)本基金合同生效日為2016年07月27日；
(2)本基金建倉(cāng)期為自基金合同生效起6個(gè)月內(nèi)，建倉(cāng)期結(jié)束時(shí)，本基金各
項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合基金合同約定；
(3)本基金自2024年03月14日起增加C類基金份額，相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)
期計(jì)算。
十一、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基
金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證
券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)
產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并
由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)
構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使
請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，
基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金
財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管
理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十二、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律
法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及
負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照
票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際
利率法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票
據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交
易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)
生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金
持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資
產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。
當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交
易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離
度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)
整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)
格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方
法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，
應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意
見，按照基金管理人對(duì)基金凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日
已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的
收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益
所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后
第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)
估值后，將基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)
送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)
估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)
點(diǎn)后4位或七日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估
值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、
或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失
的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接
損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方
應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)
任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造
成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方
已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，
則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人
進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失
負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x
務(wù)。但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則
估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲
得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠
償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付
給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的
方式。
（5）估值錯(cuò)誤責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基
金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金
托管人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人
追償。如果基金管理人委托的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償
時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤
發(fā)生的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的
損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方
進(jìn)行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基
金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)
業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估
基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市
場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)
開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人按本部分第三條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項(xiàng)條款進(jìn)行估
值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，
或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)
采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和
基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣
除相關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后
的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，當(dāng)日所得收益
結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一日收益分配；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，則增加
投資人基金份額；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變；
若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，不縮減投資人基金份額，待其后累計(jì)凈收益大于零
時(shí)，即增加投資人基金份額；投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2
位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到
分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收
益大于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記
負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益。
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利
再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收
益；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實(shí)現(xiàn)收益小于零，若當(dāng)日已
實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，不縮減投資人基金份額，待其后累計(jì)收益大于零時(shí)，即
增加投資人基金份額；若投資人贖回基金份額，其收益將結(jié)清，收益為負(fù)值
的，則從投資人贖回基金款中扣除。
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；
當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
（四）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類
基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)
于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬(wàn)份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放
日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每
日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的
計(jì)算見基金合同第十八部分。
十四、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的
其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的
計(jì)算方法如下：
H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工
作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，
支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)
的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.1%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工
作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%。B類基金份額的年銷
售服務(wù)費(fèi)率為0.01%。C類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.15%。各類基金
份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送
基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)
從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順
延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)
協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中
支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支
出或基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用
的項(xiàng)目。
（四）基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法
規(guī)執(zhí)行。
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募
集的會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下
一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日
常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行
核對(duì)并以書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華
人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)
務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。
更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持
有人大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和
非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照
法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、
準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基
金信息符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）規(guī)定網(wǎng)站等媒介披
露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)
制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行
為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文
字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義
的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人
民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，
明確基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉
及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部
事項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭
示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定編
制、披露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品
資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基金
銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；除重大變更事項(xiàng)之外，基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)
品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止
運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品資料概要。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及
基金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并
在披露招募說(shuō)明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載
《基金合同》生效公告。
4、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，
基金管理人將至少每周在規(guī)定網(wǎng)站公告一次各類基金份額的每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類
基金份額總額×10000
7日年化收益率的計(jì)算方法：
365/77????????Ri
1+1 100%?????????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化
收益率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。其中，當(dāng)日該類基金
份額總額包括截至上一工作日(包括節(jié)假日)未結(jié)轉(zhuǎn)份額。
（2）在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每
個(gè)開放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放
日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定
網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率。
5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，
將年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)告
上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)
定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)
告，將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)
告上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報(bào)告，將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定
報(bào)告上。
基金合同生效不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況
及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的
情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影
響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份
額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定
的特殊情形除外。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名份
額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告
書，并登載在規(guī)定報(bào)告和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)
計(jì)師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、
估值等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)
核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人
的實(shí)際控制人；
（8）基金募集期延長(zhǎng)；
（9）基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管
部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金
管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變
動(dòng)超過(guò)百分之三十；
（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行
為受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人
因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股
股東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)
承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形
除外；
（14）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、
計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（15）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
（16）本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
（17）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（18）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)；
（19）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（20）當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資
產(chǎn)凈值偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的情形；
（21）本基金變更份額類別設(shè)置；
（22）本基金遇到極端風(fēng)險(xiǎn)情形，基金管理人及其股東使用固有資金從
本基金購(gòu)買相關(guān)金融工具；
（23）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大
事項(xiàng)；
（24）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與
同業(yè)存單；
（25）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份
額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳
的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損
害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)
行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以
公告。
9、清算報(bào)告
基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提
示性公告登載在規(guī)定報(bào)告上。
10、基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
若本基金投資了資產(chǎn)支持證券，需按照法規(guī)要求在季度報(bào)告、中期報(bào)告、
年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書（更新）等文件中披露資產(chǎn)支持證券的交
易情況?；鸸芾砣藨?yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持
證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支
持證券明細(xì)；在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排
序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
11、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部
門及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金
信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》
的約定，對(duì)基金管理人編制的基金凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品
資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向
基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)告中選擇一家披露信息的報(bào)刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披
露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證
監(jiān)會(huì)規(guī)定之日起，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定向投資者及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重
大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為
投資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、
不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要
求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)
用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書
的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終
止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法
律法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相
關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)
業(yè)時(shí)；
3、法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
估值風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將使本基金資產(chǎn)面臨
潛在的風(fēng)險(xiǎn)，本基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于基金持有的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)，市
場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）
的變化對(duì)貨幣市場(chǎng)產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致投資對(duì)象價(jià)格波動(dòng)，影響基金收
益而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化。本
基金投資于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影
響著國(guó)債的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。本基金直接投資
于債券，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響而產(chǎn)生波動(dòng)。
4、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資
于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增
值。
5、債券收益率曲線變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單
一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
6、再投資風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利
率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)互為消長(zhǎng)。
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)主要指?jìng)?、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體
信用狀況惡化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險(xiǎn)，另外，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括
證券交易對(duì)手方發(fā)生交易違約或者基金持倉(cāng)債券的發(fā)行人拒絕支付債券本
息，導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失。
（三）管理風(fēng)險(xiǎn)
1、在基金管理運(yùn)作中，基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能
等，會(huì)影響其對(duì)信息的占有以及對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影
響基金收益水平。對(duì)信息的占有以及對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從
而影響基金收益水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會(huì)
影響基金收益水平。
（四）估值風(fēng)險(xiǎn)
本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率風(fēng)險(xiǎn)，或經(jīng)濟(jì)環(huán)
境發(fā)生重大變化時(shí)，在一定時(shí)期內(nèi)可能高估或低估基金資產(chǎn)凈值?；鸸芾?
人和基金托管人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因
素，調(diào)整最近交易市價(jià)，使調(diào)整后的基金資產(chǎn)凈值更公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)
值，確?；鹳Y產(chǎn)凈值不會(huì)對(duì)基金份額持有人造成實(shí)質(zhì)性的損害。
（五）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因證券市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地
變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括本基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金
應(yīng)付贖回支付所引致的風(fēng)險(xiǎn)。
（六）本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及貨幣市場(chǎng)利
率波動(dòng)的影響較大，一方面，貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，
另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使
基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)
及其交易價(jià)格的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較
高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（七）其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及
證券市場(chǎng)、基金管理人及基金代銷機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無(wú)法正常工作，從而
產(chǎn)生影響基金的申購(gòu)和贖回按正常時(shí)限完成的風(fēng)險(xiǎn)。
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有
人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不
經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后
變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案，決議自表決通過(guò)之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作
日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基
金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、
清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)
清算報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的各類基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事
務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；?
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基
金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
十九、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和
接受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額
持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金
份額持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽
字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
權(quán)利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人
大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人
大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行
為依法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
義務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)
險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終
止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立
運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）依照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金
托管人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他
監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督
和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記
業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利
或者實(shí)施其他法律行為；
（13）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基
金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（14）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申
購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶的業(yè)務(wù)規(guī)則，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范
圍內(nèi)決定基金的除調(diào)高托管費(fèi)、管理費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)和
收費(fèi)方式；
（15）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為
辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理
和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專
業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制
度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同
基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基
金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)
格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金
凈值信息，各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基
金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)
予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額
持有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其
他相關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，
并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基
金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估
價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證
監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人
合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份
額持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有
關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)?
施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》
不能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活
期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定
安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部
門批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反
《基金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重
大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易
資金清算。
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠
的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制
度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以
及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核
算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面
相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基
金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)
憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及投資所需的其他賬
戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、
交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定
另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、中期和年度基金報(bào)告出具意見，說(shuō)
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人
是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15
年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收
益和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大
會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證
監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其
賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己
的義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份
額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授
權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每
一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的
基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同
一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金
份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)
實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率
或變更收費(fèi)方式，調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響
或修改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)
的以外的其他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)
由基金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管
理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是
否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面
決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必
要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)
召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書
面要求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸?
理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出
具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%
以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管
人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否
召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管
人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要
求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)
或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，
并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份
額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式
和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在規(guī)定媒
介公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限
和代理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議
通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)
關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)
對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基
金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有
人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)
票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)
行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開，會(huì)議的
召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明
委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基
金份額持有人大會(huì)，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。
現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委
托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持
有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯
示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含
二分之一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)
益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大
會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額
持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有
效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以
書面形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方
式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日
內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集
人，則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召
集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)
關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效
力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含
二分之一）；若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份
額持有人持有的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，
召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月
以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額
持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人直接出具書面意見
或授權(quán)他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表
他人出具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書
面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授
權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記
注冊(cè)機(jī)構(gòu)記錄相符；
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、
電話或其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開，會(huì)
議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行；基金份額持有人可以采用
書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定
并在會(huì)議通知中列明。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代
為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方
式，具體方式在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重
大修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其
他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為
需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修
改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序
確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形
成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人
授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主
持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由
出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之
一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金
份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員
姓名（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、
委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的
表決截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表
決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的50%以上（含50%）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須
以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人
所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除法律法規(guī)、中
國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管
理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決
議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則
提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投
資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳
不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有
人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)
分開審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的
主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選
舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票
人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管
人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)
的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名
基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，
不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持
人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果
有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人
應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)
場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不
出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在
基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的
監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金
托管人拒派代表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)
果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果
采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書
全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持
有人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、
基金管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來(lái)法律法規(guī)修改導(dǎo)致
相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)
行修改和調(diào)整，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)
基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變
更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案，決議自表決通過(guò)之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作
日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基
金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、
清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)
清算報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的各類基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事
務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；?
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基
金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一
切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根
據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局
性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方
承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自
繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售
機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議的當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：財(cái)通基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)吳淞路619號(hào)505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心43、45樓
郵政編碼：200120
法定代表人：吳林惠
成立日期：2011年6月21日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2011】840號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：貳億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)
務(wù)?！酒髽I(yè)經(jīng)營(yíng)涉及行政許可的，憑許可證件經(jīng)營(yíng)】
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街69號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號(hào)凱晨世貿(mào)中心東座九層
郵政編碼：100031
法定代表人：谷澍
成立時(shí)間：2009年1月15日
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]23號(hào)
注冊(cè)資本：34,998,303.4萬(wàn)元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府
債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)
匯、售匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供
保管箱服務(wù)；代理資金清算；各類匯兌業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國(guó)政府和
國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；貸款承諾；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯
貸款；外匯匯款；外匯借款；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的
外幣有價(jià)證券；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；自營(yíng)、代客外匯買賣；外幣兌換；外
匯擔(dān)保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)；證券公司
客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；
產(chǎn)業(yè)投資基金托管業(yè)務(wù)；合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)；代理
開放式基金業(yè)務(wù)；電話銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)；金融衍生產(chǎn)品交易
業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)
代理業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金
投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇
標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對(duì)
手庫(kù)，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合
同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具、資產(chǎn)支持證券；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)
工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金
投資、融資、融券比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)
督：
（1）投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過(guò)240天；
（2）本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
10%；
（3）根據(jù)本基金的基金份額持有人集中度情況，對(duì)上述第（1）、（2）
項(xiàng)投資組合實(shí)施如下調(diào)整：
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得
超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
20%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得
超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
30%；
（4）本基金與由基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的其他基
金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
（5）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限
制；
（6）投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存
單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資
格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超
過(guò)5%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值
的20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管
的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)
其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行
持續(xù)信用評(píng)級(jí)；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定
的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下
降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部
賣出；
（11）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及
其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)
10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（12）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5
個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基
金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
（13）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到
期后不得展期；
（14）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
（15）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支
持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（16）本基金與由基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的其他貨
幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得
超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（17）本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（18）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)
凈值的10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致
使基金被動(dòng)超過(guò)該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的
投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交
易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的
投資范圍保持一致。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)
程序后，基金不受上述限制。
由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并或基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的原因?qū)е卤净鸬耐顿Y組合不符合上述（2）-（9）、（11）-（16）項(xiàng)約定
的比例的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的
特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比
例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略
應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合
同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
上述投資組合限制條款中，若屬法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，則當(dāng)法律法規(guī)
或監(jiān)管部門取消上述限制，在履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定
限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本協(xié)
議第十五條第九項(xiàng)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管
人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害
關(guān)系的公司名單及其更新，并以雙方約定的方式提交，確保所提供的關(guān)聯(lián)交
易名單的真實(shí)性、完整性、全面性?；鸸芾砣擞胸?zé)任保管真實(shí)、完整、全
面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時(shí)更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時(shí)
發(fā)送基金托管人，基金托管人應(yīng)及時(shí)確認(rèn)已知名單的變更。如果基金托管人
在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基
金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人并有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)
告。
運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先
的原則，防范利益沖突，相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，符合中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金
管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向
基金托管人提供經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名
單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式。基金托管人監(jiān)督基金管理人
是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢?
每半年對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行更新，如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情
況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，應(yīng)向基金托管人說(shuō)明理由，
在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決?；鸸芾砣?
收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已
與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督，
但不承擔(dān)交易對(duì)手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理
人沒有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)
提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金
管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合
同的約定選擇存款銀行。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保
基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、
復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托
管職責(zé)。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基
金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、
支付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時(shí)有違反有關(guān)法律法規(guī)的
規(guī)定及基金合同的約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人在10個(gè)
工作日內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在10個(gè)工作
日內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有
重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人在10個(gè)工作
日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金
資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、
應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、
基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)印
制在宣傳推介材料上，則基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，并將在發(fā)現(xiàn)后立
即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（七）基金管理人應(yīng)在基金首次投資中期票據(jù)前，與基金托管人簽署相
應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制補(bǔ)充協(xié)議，并按照法律法規(guī)的規(guī)定和補(bǔ)充協(xié)議的約定向基金托
管人提供經(jīng)基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資中期票據(jù)的投資管理制
度。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)
作中違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限
期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾?
人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出
回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并
保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通
知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違
規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人發(fā)
現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他
有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中
國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合
同和本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金
管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉
證；對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，
基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證
監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金
管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告
仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)
包括基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、
復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率計(jì)算、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露
和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)
行分賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投
資信息等違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以
書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日
前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期
限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨
時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金
管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管
財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證
監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；?
托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作
出的合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)
的完整與獨(dú)立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定
保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)
事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶
的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)
造成損失的，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行
開設(shè)的基金認(rèn)購(gòu)專戶。該賬戶由基金管理人或接受基金管理人委托代為辦理
登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集
金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基
金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資
金賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)
計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或
2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理
人按基金合同規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的資金賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人可以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)本基金的資金賬戶，
并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由
基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、
支付贖回金額、支付基金收益、收取申購(gòu)款，均需通過(guò)本基金的資金賬戶進(jìn)
行。
3、基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦
不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4、基金托管資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金托管人專
用賬戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分
公司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
金托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券
賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立
結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司的一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按
照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶
資產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
5、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資
業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無(wú)
相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有
限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開
立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。基金管理
人和基金托管人同時(shí)代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。
（七）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同
的規(guī)定，在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并
管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)
定辦理。
（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證由基金托
管人負(fù)責(zé)妥善保管，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控制下
的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金
托管人承擔(dān)。托管人對(duì)托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)
任。
（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基
金管理人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽
署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金
管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。對(duì)于無(wú)法取得二份以上的
正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真件，未經(jīng)雙方
協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。重大合同的保管期限為基
金合同終止后15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已
實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收
益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所
折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第
4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，并按規(guī)定公告。
（二）復(fù)核程序
基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金估值結(jié)果發(fā)送基金
托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定對(duì)外公布。
六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人
名冊(cè)，包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額
持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名
冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有人的名稱和持有的基金份
額。
基金份額持有人名冊(cè)由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基
金托管人保管?；鹜泄苋擞袡?quán)要求基金管理人提供任意一個(gè)交易日或全部
交易日的基金份額持有人名冊(cè)，基金管理人應(yīng)及時(shí)提供，不得拖延或拒絕提
供。
基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金托管人提交基金份額持有人名冊(cè)。每年6月
30日和12月31日的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；
基金合同生效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持
有人名冊(cè)應(yīng)于發(fā)生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期限為
15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)
以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身
原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的
責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，
協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁
委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁
決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自
繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金
份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)
議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后生效。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基
金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基
金管理權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
對(duì)基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)提供，以下是基金
管理人提供的主要服務(wù)內(nèi)容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)
的變化，有權(quán)在符合法律法規(guī)的前提下，增加和修改相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目。如因系
統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導(dǎo)致下述服務(wù)無(wú)法提供，基金管理人不承擔(dān)
任何責(zé)任。
（一）持有人注冊(cè)登記服務(wù)
基金管理人自行或委托登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸸?
理人將敦促基金登記機(jī)構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及
時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；
基金轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶；基金份額持有人名冊(cè)的管理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登
記派發(fā)；基金交易份額的清算過(guò)戶和基金交易資金的交收等服務(wù)。
（二）持有人通知服務(wù)及對(duì)賬單服務(wù)
1、通知基金份額持有人的內(nèi)容包括短信賬單、電子對(duì)賬單等服務(wù)。對(duì)于
訂制手機(jī)短信對(duì)賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月向賬單期內(nèi)有
份額余額的基金份額持有人發(fā)送，方便基金份額持有人快速獲得賬戶信息。
對(duì)于訂制電子對(duì)賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月或每年通過(guò)
E-MAIL向賬單期內(nèi)有交易或期末有余額的基金份額持有人發(fā)送上個(gè)月或年
度基金交易對(duì)賬單，以方便基金份額持有人快速獲得交易信息，電子郵件地
址及手機(jī)號(hào)碼不詳?shù)?、微信未綁定或取消關(guān)注的除外。
2、紙質(zhì)賬單服務(wù)：基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務(wù)方式，
但繼續(xù)為有需求的基金份額持有人提供紙質(zhì)賬單服務(wù)，基金份額持有人可通
過(guò)客戶服務(wù)熱線電話（400-820-9888）訂制紙質(zhì)賬單。
（三）在線服務(wù)
通過(guò)基金管理人網(wǎng)站（www.ctfund.com）或微信公眾號(hào)（可搜索“財(cái)通基
金微管家”或“ctfund88”），投資人可獲得如下服務(wù)：
1、查詢服務(wù)
機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)基金管理人網(wǎng)站，個(gè)人投資者通過(guò)基金管理人網(wǎng)站或微信
公眾號(hào)，可享有基金交易查詢、賬戶查詢和相關(guān)基金信息查詢等服務(wù)。
2、網(wǎng)上交易服務(wù)
個(gè)人投資者可通過(guò)基金管理人網(wǎng)站或微信公眾號(hào)辦理開戶、認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)、
贖回及信息查詢等業(yè)務(wù)。有關(guān)基金管理人電子直銷具體規(guī)則請(qǐng)參見基金管理
人網(wǎng)站相關(guān)公告和業(yè)務(wù)規(guī)則。
3、信息資訊服務(wù)
基金份額持有人可以利用基金管理人網(wǎng)站等獲取基金和基金管理人依法
披露的各類信息，包括基金的法律文件、基金公告、定期報(bào)告和基金管理人
最新動(dòng)態(tài)等各類資料。
（四）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語(yǔ)音查詢服務(wù)及在線智能客服?；鸱蓊~持
有人可進(jìn)行基金賬戶余額、申購(gòu)與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的查
詢。
客戶服務(wù)中心提供每周五天，每天不少于8小時(shí)的人工咨詢服務(wù)。基金份
額持有人可通過(guò)客服熱線電話（400-820-9888）及在線人工客服享受業(yè)務(wù)咨
詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、對(duì)賬單寄送地址資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。
（五）投資者投訴受理服務(wù)
基金份額持有人可以通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或基金管理人客服熱線電話、信
函及電子郵件等形式對(duì)基金管理人或銷售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
客服熱線電話投訴、電子郵件投訴、信函投訴是主要投訴受理渠道，現(xiàn)場(chǎng)
投訴和意見簿投訴是補(bǔ)充投訴渠道，由各銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人分別管理。
基金管理人客服熱線電話：400-820-9888；客服郵箱：service@ctfund.com。
（六）如本招募說(shuō)明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上
述方式及時(shí)聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解本招
募說(shuō)明書，并同意全部?jī)?nèi)容。
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
以下信息披露事項(xiàng)已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介以及基金管理人的公司
網(wǎng)站（www.ctfund.com）進(jìn)行公開披露。
1、2024年06月05日披露了《關(guān)于財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2024年
端午節(jié)前暫停申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》；
2、2024年06月07日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停海銀基
金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
3、2024年06月14日披露了《關(guān)于江蘇天鼎證券投資咨詢有限公司終
止代理銷售財(cái)通基金管理有限公司旗下基金的公告》；
4、2024年06月29日披露了《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明
書（2024年06月29日公告）》；
5、2024年06月29日披露了《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料
概要更新（2024年06月29日公告）》；
6、2024年07月17日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于財(cái)通財(cái)通寶
貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)結(jié)束的公告》；
7、2024年07月17日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整旗下部
分基金在交通銀行股份有限公司的定期定額投資業(yè)務(wù)起點(diǎn)金額的公告》；
8、2024年07月18日披露了《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2024年第2
季度報(bào)告》；
9、2024年07月26日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停北京廣
源達(dá)信基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
10、2024年07月30日披露了《財(cái)通基金管理有限公司旗下公開募集
證券投資基金2024年風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果的公告》；
11、2024年08月31日披露了《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2024年中期
報(bào)告》；
12、2024年09月07日披露了《關(guān)于財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2024年
中秋節(jié)前暫停申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》；
13、2024年09月19日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停和信
證券投資咨詢股份有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
14、2024年09月21日披露了《關(guān)于財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2024年
國(guó)慶節(jié)前暫停申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》；
15、2024年09月24日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停上海
匯付基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
16、2024年10月16日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于財(cái)通財(cái)通
寶貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告》；
17、2024年10月18日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停北京
虹點(diǎn)基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
18、2024年10月24日披露了《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2024年第3
季度報(bào)告》；
19、2024年10月25日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停武漢
佰鯤基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
20、2024年11月01日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停方德
保險(xiǎn)代理有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
21、2024年11月13日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于財(cái)通財(cái)通
寶貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)結(jié)束的公告》；
22、2024年11月29日披露了《關(guān)于乾道基金銷售有限公司終止代理
銷售財(cái)通基金管理有限公司旗下基金的公告》；
23、2024年12月03日披露了《關(guān)于財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金暫停大
額申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》；
24、2024年12月27日披露了《關(guān)于財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2025年
元旦前暫停部分代銷機(jī)構(gòu)及直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的
公告》；
25、2025年01月22日披露了《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2024年第4
季度報(bào)告》；
26、2025年01月24日披露了《關(guān)于財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2025年
春節(jié)前暫停部分代銷機(jī)構(gòu)及直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的
公告》；
27、2025年03月29日披露了《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2024年年度
報(bào)告》；
28、2025年03月31日披露了《財(cái)通基金管理有限公司旗下公募基金
通過(guò)證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度）》；
29、2025年04月01日披露了《關(guān)于財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2025年
清明節(jié)前暫停部分代銷機(jī)構(gòu)及直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)
的公告》；
30、2025年04月22日披露了《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第1
季度報(bào)告》；
31、2025年04月24日披露了《關(guān)于財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2025年
勞動(dòng)節(jié)前暫停部分代銷機(jī)構(gòu)及直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)
的公告》；
32、2025年05月24日披露了《關(guān)于財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金2025年
端午節(jié)前暫停部分代銷機(jī)構(gòu)及直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)
的公告》；
33、2025年05月30日披露了《關(guān)于民商基金銷售（上海）有限公司
終止代理銷售財(cái)通基金管理有限公司旗下基金的公告》。
二十三、招募說(shuō)明書的存放及查閱方式
本基金招募說(shuō)明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所、注冊(cè)登
記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)處，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱?；鹜顿Y者在支
付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得招募說(shuō)明書的復(fù)印件。對(duì)投資者按上述方
式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的
內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.ctfund.com）查閱和下
載招募說(shuō)明書。
二十四、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金募集注冊(cè)的文件。
2、《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》。
3、《財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
（二）存放地點(diǎn)
備查文件存放于基金管理人和基金托管人的住所。
（三）查閱方式
投資者可到基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及網(wǎng)站免費(fèi)
查閱備查文件。
財(cái)通基金管理有限公司
二〇二五年六月二十七日
財(cái)通財(cái)通寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年06月27日公告）.pdf