鑫元安鑫寶貨幣市場基金（鑫元安鑫寶A）基金產(chǎn)品資料概要更新
鑫元安鑫寶貨幣市場基金（鑫元安鑫寶A）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月27日
送出日期：2025年6月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鑫元安鑫寶 基金代碼 001526
下屬基金簡稱 鑫元安鑫寶A 下屬基金交易代碼 001526
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 恒豐銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年6月26日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 劉麗娟 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年6月28日
證券從業(yè)日期 2007年6月30日
基金經(jīng)理 吳洵 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年12月18日
證券從業(yè)日期 2016年12月12日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳細情況
投資目標 本基金以基金資產(chǎn)安全性、流動性為先，并力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的收益。
投資范圍 本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括： （一）現(xiàn)金； （二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； （三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； （四）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金采取積極的投資策略，自上而下地進行投資管理。通過定性分析和定量分析，形成對短期利率變化方向的預測；在此基礎(chǔ)之上，確定組合久期和類別資產(chǎn)配置比例；在此框架之下，通過把握收益率曲線形變和無風險套利機會來進行品種選擇。
業(yè)績比較基準 同期活期存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金屬于貨幣市場基金，其預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1.業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2.合同生效當年的本基金凈值收益率與同期業(yè)績比較基準收益率按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年
度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
贖回費
本基金在通常情況下不收取申購費用和贖回費用。但在出現(xiàn)以下情況之一：
（1）在滿足相關(guān)流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低
于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，出現(xiàn)上述任一情形時，本基金對當日單個基金份額持有人申請
贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金
財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.25% 銷售機構(gòu)
審計費用 160,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費、基金份額持有人大會費用等
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用（若有）、信息披露費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
3.自2024年4月26日起，本基金A類基金份額開展銷售服務(wù)費優(yōu)惠活動，優(yōu)惠后的銷售服務(wù)費率為
0.01%。上述優(yōu)惠活動的具體方案若發(fā)生變化，管理人將另行通知或公告。具體請見公司官網(wǎng)刊登的相關(guān)公
告。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
鑫元安鑫寶A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.21%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。如本基金開展費率優(yōu)惠活動，基金運作綜合費用采用優(yōu)惠后的相關(guān)費率測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的
《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、其他風險及本基
金的特有風險。
其中特有風險有：
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。貨幣市場
利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應(yīng)對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)
時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲
裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，
維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其它信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基
金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188（免長途話
費）]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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