鑫元安鑫寶貨幣市場(chǎng)基金（鑫元安鑫寶A）基金產(chǎn)品資料概要更新
鑫元安鑫寶貨幣市場(chǎng)基金（鑫元安鑫寶A）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月17日
送出日期：2025年06月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 鑫元安鑫寶 基金代碼 001526
下屬基金簡(jiǎn)稱 鑫元安鑫寶A 下屬基金交易代碼 001526
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 恒豐銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年6月26日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 劉麗娟 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年6月28日
證券從業(yè)日期 2007年6月30日
基金經(jīng)理 吳洵 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年12月18日
證券從業(yè)日期 2016年12月12日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書》第十部分“基金的投資”了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金以基金資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性為先，并力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。
投資范圍 本基金投資對(duì)象是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括： （一）現(xiàn)金； （二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； （三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； （四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金采取積極的投資策略，自上而下地進(jìn)行投資管理。通過(guò)定性分析和定量分析，形成對(duì)短期利率變化方向的預(yù)測(cè)；在此基礎(chǔ)之上，確定組合久期和類別資產(chǎn)配置比例；在此框架之下，通過(guò)把握收益率曲線形變和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)來(lái)進(jìn)行品種選擇。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 同期活期存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于貨幣市場(chǎng)基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1.業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
2.合同生效當(dāng)年的本基金凈值收益率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年
度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
贖回費(fèi)
本基金在通常情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。但在出現(xiàn)以下情況之一：
（1）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低
于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，出現(xiàn)上述任一情形時(shí)，本基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)
贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金
財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 160,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用（若有）、信息披露費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3.自2024年4月26日起，本基金A類基金份額開(kāi)展銷售服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠活動(dòng)，優(yōu)惠后的銷售服務(wù)費(fèi)率為
0.01%。上述優(yōu)惠活動(dòng)的具體方案若發(fā)生變化，管理人將另行通知或公告。具體請(qǐng)見(jiàn)公司官網(wǎng)刊登的相關(guān)公
告。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
鑫元安鑫寶A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.21%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。如本基金開(kāi)展費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，基金運(yùn)作綜合費(fèi)用采用優(yōu)惠后的相關(guān)費(fèi)率測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的
《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)及本基
金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
其中特有風(fēng)險(xiǎn)有：
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)
利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)
時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲
裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，
維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其它信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。本次更新產(chǎn)品資料概要主要新增D類基金份額，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況
可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告
等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188（免長(zhǎng)途話
費(fèi)）]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
鑫元安鑫寶貨幣市場(chǎng)基金（鑫元安鑫寶A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf