華夏理財(cái)30天債券型證券投資基金（華夏理財(cái)30天債券B）基金產(chǎn)品資料概要更新
華夏理財(cái)30天債券型證券投資基金（華夏理財(cái)30天債券B）基金
產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華夏理財(cái)30天債券基金代碼001057
下屬基金簡稱華夏理財(cái)30天債券B下屬基金代碼001058
中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人華夏基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2012-10-24
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個(gè)開放日開放申購，每
個(gè)運(yùn)作期的到期日可贖
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率
回，每個(gè)運(yùn)作期時(shí)長為一
個(gè)月
開始擔(dān)任本基金
2016-10-20
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理周飛
證券從業(yè)日期2010-07-19
本基金基金合同已根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于規(guī)范理財(cái)債券基金業(yè)務(wù)的要求，
按照開放式債券基金規(guī)則進(jìn)行了修訂，修訂自2020年12月28日起生
效。
其他
自2020年12月28日起，本基金投資于債券的比例將不低于基金資產(chǎn)
的80%，不再采用攤余成本法進(jìn)行估值，基金份額凈值不再保持為人民
幣1.00元，同時(shí)取消A類、B類份額間的自動(dòng)升降級業(yè)務(wù)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)在力求安全性的前提下，追求穩(wěn)定的絕對回報(bào)。
本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具包括：現(xiàn)金、通知存款、一年
以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩余期限（或回售期限）
在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)、期限在
一年以內(nèi)（含一年）的債券回購、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央
銀行票據(jù)、短期融資券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許本基金投資的其
投資范圍
他固定收益類金融工具。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。每個(gè)交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等。
本基金將采用積極管理型的投資策略，將投資組合的平均剩余期限控
制在150天以內(nèi)，在控制利率風(fēng)險(xiǎn)、盡量降低基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)并滿足
主要投資策略流動(dòng)性的前提下，提高基金收益。主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、
期限配置策略、個(gè)券選擇策略、利用短期市場機(jī)會(huì)的靈活策略、其他
衍生工具投資策略等。
業(yè)績比較基準(zhǔn)本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：七天通知存款稅后利率。
本基金屬于債券型基金，長期風(fēng)險(xiǎn)收益水平低于股票型基金、混合型
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
基金，高于貨幣市場基金。
注：①投資者請認(rèn)真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不代表基金的風(fēng)險(xiǎn)評級，具體風(fēng)險(xiǎn)評級
結(jié)果參見基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的評級結(jié)果。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：圖示比例為定期報(bào)告期末基金投資組合中各類資產(chǎn)金額占基金總資產(chǎn)的比例。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：①本基金基金合同已根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于規(guī)范理財(cái)債券基金業(yè)務(wù)的要求，按照開放式
債券基金規(guī)則進(jìn)行了修訂，修訂自2020年12月28日起生效。自2020年12月28日起，本基
金投資于債券的比例將不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金不再采用攤余成本法進(jìn)行估值，
基金份額凈值不再保持為人民幣1.00元?；诖?，自2020年12月28日起本基金凈值表現(xiàn)
使用凈值增長率計(jì)算與列示。自本基金基金合同生效日起至2020年12月27日止，本基金
凈值表現(xiàn)使用凈值收益率計(jì)算與列示，該期間本基金B(yǎng)類基金份額凈值收益率為
33.2308%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率為11.0398%。
②基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金不收取申購費(fèi)用與贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)固定費(fèi)率0.27%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)固定費(fèi)率0.08%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)固定費(fèi)率0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額（元）32,900.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額（元）120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用基金合同生效后與本基金相關(guān)的律相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按
照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定
在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費(fèi)、托管費(fèi)為最新合同費(fèi)率。
③審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。上
表年費(fèi)用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)
際產(chǎn)生費(fèi)用金額，實(shí)際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計(jì)費(fèi)和信息披露費(fèi)可能與預(yù)估值存在差異，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
④銷售服務(wù)費(fèi)為最新合同費(fèi)率，不含費(fèi)率優(yōu)惠。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
注：①基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)
用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小數(shù)點(diǎn)后
2位?；疬\(yùn)作綜合費(fèi)用包含由基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用，如管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)
（若有）、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等費(fèi)用，不包括基
金交易產(chǎn)生的證券交易費(fèi)用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。審計(jì)費(fèi)用、信息
披露費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等其他運(yùn)作費(fèi)用，根據(jù)最近一次基金年報(bào)披露
的其他費(fèi)用金額，除以基金每日平均資產(chǎn)凈值計(jì)算年費(fèi)率?；鹈咳掌骄Y產(chǎn)凈值=基
金每日資產(chǎn)凈值合計(jì)/當(dāng)年天數(shù)（保留兩位小數(shù)，按當(dāng)年自然天數(shù)計(jì)算，當(dāng)年成立的基
金，按當(dāng)年實(shí)際運(yùn)作天數(shù)計(jì)算）。
②基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
③其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）系根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測算，計(jì)
算結(jié)果受基金日均規(guī)模影響，實(shí)際年化費(fèi)率與測算數(shù)據(jù)可能存在差異，敬請投資者留意。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包
括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券市場價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的
積極管理風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金的其他特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)還包括：每個(gè)運(yùn)作期到期日前不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)；運(yùn)作期到期日未
贖回，自動(dòng)進(jìn)入下一運(yùn)作期風(fēng)險(xiǎn)；運(yùn)作期期限或有變化風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金名稱為華夏理財(cái)30天債券型證券投資基金，但是由于每個(gè)日歷月長短不一，
再加上周末、法定節(jié)假日等原因，每份基金份額的實(shí)際運(yùn)作期期限或有不同，可能長于
或短于30天。
本基金份額凈值可能存在波動(dòng)，投資者在運(yùn)作期到期日贖回時(shí)可能承擔(dān)因基金份額
凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，基金管理人可能依照法律法規(guī)
及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特
殊標(biāo)識，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。側(cè)袋賬戶對應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間和最終變現(xiàn)價(jià)格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價(jià)格大幅低于啟用側(cè)
袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可
能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金投資人請認(rèn)真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的
相關(guān)事項(xiàng)。
本基金管理人已根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于規(guī)范理財(cái)債券基金業(yè)務(wù)的要求，按照開放式債券
基金規(guī)則對本基金基金合同、托管協(xié)議及招募說明書進(jìn)行了修訂，修訂自2020年12
月28日起生效。自2020年12月28日起，本基金投資于債券的比例將不低于基金資產(chǎn)
的80%，不再采用攤余成本法進(jìn)行估值，基金份額凈值不再保持為人民幣1.00元，同
時(shí)取消A類、B類份額間的自動(dòng)升降級業(yè)務(wù)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏理財(cái)30天債券型證券投資基金（華夏理財(cái)30天債券B）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf